- O FSC propôs alterações legais à Lei sobre Relatórios e Uso de Informações Especificadas sobre Transações Financeiras.
- As alterações exigiriam que as empresas comunicassem as dent dos seus utilizadores às autoridades financeiras.
- Mudanças adicionais incluem manter os depósitos dos clientes separados dos seus.
O órgão fiscalizador financeiro da Coreia do Sul apresentou uma proposta de novas regras para a lei de criptografia do país que exigiria que as empresas de criptomoeda revelassem as dent de seus usuários.
A Comissão de Serviços Financeiros (FSC) propôs alterações à Lei sobre Relatórios e Utilização de Informações Especificadas sobre Transações Financeiras para prevenir ainda mais a lavagem de dinheiro.
FSC propõe uma alteração à lei criptográfica do país
As alterações tornariam obrigatório que os provedores de serviços de ativos virtuais (VASPs) usassem contas com nomes reais em suas transações com clientes. A lei defi VASPs como entidades empresariais envolvidas na compra e venda de moedas digitais e nas trocas entre ativos virtuais. Os VASPs também incluem empresas que atuam como custodiantes ou fornecem serviços de carteira para ativos digitais.
As mudanças, se impostas, exigirão que os VASPs operem contas com nomes reais em transações com clientes e também com instituições financeiras. Além disso, as alterações à lei criptográfica exigiriam que os VASPs mantivessem os depósitos dos clientes separados dos seus próprios e também gerenciem os registros de transações dos clientes separadamente.
A lei também tornaria obrigatório que os VASPs não tivessem registro de multas e penalidades nos últimos cinco anos. Além disso, os VASPs precisam adquirir uma avaliação dos riscos de lavagem de dinheiro associados aos VASPs pelas instituições financeiras.
Além das criptomoedas
Os ativos virtuais não significam apenas criptomoedas, mas uma ampla gama de serviços digitais. Os ativos virtuais incluem tokens digitais que não podem ser trocados por moeda fiduciária, dinheiro eletrónico, tron registadas eletronicamente, mercadorias e muito mais.
Contudo, os títulos tron e os cartões pré-pagos estão excluídos do âmbito dos ativos virtuais.
A proposta visa combater a lavagem de dinheiro, reforçando a segurança em torno dos ativos digitais e de seus usuários. A proposta é influenciada pela recomendação da Força-Tarefa de Ação Financeira (GAFI) de traçar perfis de usuários de criptografia para monitorar melhor as atividades ilícitas.
A recomendação incluía a regra de viagem que exige que os VASPs passem informações sobre o remetente ao beneficiário. Espera-se que as alterações à lei criptográfica sejam implementadas até 25 de março de 2022.
