- 미국 주요 은행 31곳 모두 연방준비제도(Fed)의 스트레스 테스트를 통과했으며, 이는 심각한 경기 침체 상황에서도 견딜 수 있음을 보여줍니다.
- 은행들은 거의 6,850억 달러의 손실을 입을 수 있지만 여전히 규제 기준을 충족할 수 있습니다.
- 스트레스 테스트는 상업용 부동산 가격이 40% 하락하고 주택 가격이 36% 떨어지는 상황을 가정하여 영향을 측정했습니다.
최대 미국 은행들은 연방준비제도(Fed)의 연례 스트레스 테스트를 통과하며 심각한 경기 침체에도 탄력성을 입증했습니다. JPMorgan Chase, 골드만 삭스, 뱅크 오브 아메리카를 포함한 모든 주요 은행 31곳은 실업률이 10%로 상승하는 가상 시나리오에도 불구하고 규제 기준을 충족했습니다.
은행들은 6년 만에 자본에 가장 큰 타격이 될 약 $6,850억의 잠재적 손실을 faced했습니다. 이 스트레스 테스트 시나리오에서 상업용 부동산 가격은 40% 급락했고, 사무실 공실률은 급증했으며, 주택 가격은 36% 하락했습니다.
이 결과는 규제 기관들에게 이러한 은행들이 이러한 경제적 혼란을 견딜 수 있다는 안심을 주었습니다. 감독 담당 연방준비제도 부의장인 마이클 배르는 다음과 같이 밝혔습니다:
“올해의 스트레스 테스트는 대형 은행들이 극도로 스트레스가 많은 시나리오를 견디고 최소 자본 비율을 충족할 충분한 자본을 보유하고 있음을 보여줍니다.”
자본 요구 사항 및 투자자 업데이트
스트레스 테스트는 손실을 흡수하기 위해 은행이 자산 대비 보유해야 하는 최소 자본을 측정합니다. 이 자본은 경기 침체기 동안 금융 안정성을 유지하는 데 중요합니다.
은행들은 이러한 결과를 활용하여 잠재적 주주 배당에 대해 투자자들에게 정보를 제공할 수 있습니다. 금요일 오후부터 새로운 자본 요구 사항에 대한 업데이트를 제공할 수 있습니다.
그러나 JPMorgan은 연방준비제도의 계산에 우려를 표명했습니다. 이 은행은 자체 평가가 증권 포트폴리오의 미실현 수익이 연방준비제도가 예측한 것보다 낮다고 주장했습니다.
은행들이 연방준비제도의 findings를 이의를 제기한 것은 이번이 처음이 아닙니다. 2023년, 뱅크 오브 아메리카와 시티그룹은 스트레스 테스트의 일부 초기 결과에 동의하지 않았습니다.
연례 스트레스 테스트는 2008년 금융 위기 이후 시작되었습니다. 이는 은행 부문에 대한 신뢰를 회복하기 위한 주요 단계였습니다. 지난 몇 년 동안 최대 은행들은 일반적으로 넓은 격차로 이 테스트를 통과했으며, 이는 테스트의 유용성과 목적에 대한 의문을 제기했습니다.
관련 기사: 우리는 더 많은 미국 은행 파산을 보게 될까요?
비평가들은 이러한 테스트를 지속적으로 통과하는 것이 더 엄격한 요구 사항의 필요성을 나타낼 수 있다고 주장합니다. 2024년 스트레스 테스트는 손실에 대한 주요 완충 장치인 은행들의 집계 1단계 자본 비율이 2.8%p 하락할 것으로 전망했습니다.
이는 2018년 이후 가장 큰 하락입니다. 연방준비제도는 더 큰 손실을 신용 카드 대출에 대한 예상 손실 증가 때문으로 attributing했으며, 이는 전년 대비 약 20% 증가했습니다.
Jai Hamid
암호화폐 뉴스를 단순히 읽는 것을 넘어, 이해하세요. 뉴스레터에 구독하세요. 무료입니다.
면책 조항. 제공된 정보는 투자 조언이 아닙니다. Cryptopolitan.com 본 페이지에 제공된 정보를 바탕으로 이루어진 투자에 대해 어떠한 책임도 지지 않습니다. 투자 결정을 내리기 전에 반드시 독립적인 조사나 자격을 갖춘 전문가의 상담을 강력히 권장합니다.
Jai Hamid
Jai Hamid 은 지난 6 년간 암호화폐, 주식 시장, 기술, 글로벌 경제 및 시장에 영향을 미치는 지정학적 사건들을 취재해 왔습니다. 그녀는 AMB Crypto, Coin Edition, CryptoTale 등 블록체인 전문 매체에서 시장 분석, 주요 기업, 규제 및 거시경제 동향에 관해 활동했습니다. 런던 저널리즘 스쿨을 졸업했으며 아프리카 최고 TV 네트워크 중 하나에서 세 차례 암호화폐 시장 인사이트를 공유했습니다.
