Sembra che, per reprimere l'attività illegale delle criptovalute, nei prossimi giorni la Financial Action Task Force (FATF) si concentrerà sulla profilazione degli utenti di criptovalute.
In un rapporto pubblicato oggi, 14 settembre, il GAFI informa le autorità di regolamentazione che la profilazione degli utenti di criptovaluta migliorerà l' dent delle attività crittografiche illegali. In qualità di fornitore di linee guida per oltre 200 paesi, la pubblicazione supporta le autorità di regolamentazione nell'evidenziare "red flag" .
Indicatori di bandiera rossa del GAFI
La pubblicazione del GAFI afferma che le bandiere rosse indicano sia “attività sospette di VA” sia qualsiasi potenziale “tentativo di eludere il rilevamento delle forze dell’ordine”. Nel mondo post-COVID-19, molte delle principali aziende stanno ora passando all’assistenza virtuale remota, segnando la crescita dei Virtual Asset (VA).
Questi indicatori vengono segnalati quando gli importi delle transazioni o dei depositi non sono congruenti con lo stato finanziario attuale o la cronologia delle attività di un utente. Quando c'è una discrepanza tra questi due fattori, questa bandiera rossa transazionale può potenzialmente indicare una possibile truffa, riciclaggio di denaro o attività di money mule.
Le implicazioni della profilazione degli utenti delle criptovalute
In primo luogo, la profilazione degli utenti delle criptovalute aiuterebbe i regolatori a dent trac e trac delle criptovalute. D’altro canto, storicamente la profilazione va sempre di pari passo con connotazioni negative. Gli indicatori “red flag” del GAFI monitorano aspetti quali transazioni multiple di alto valore, l’accettazione di fondi sospettati di frode/furto e la frequenza dei trasferimenti.
Come riportato nell'aprile di quest'anno, la cripto-comunità generale degli Stati Uniti è ampiamente conforme alle linee guida stabilite dal GAFI. D’altro canto, alcuni altri paesi, come il Canada, sarebbero stati più resistenti alle linee guida normative del GAFI. Al posto di questo confronto, è chiaro che le linee guida del GAFI non saranno accolte così facilmente da tutti.
Preoccupazioni sulla piattaforma Privacy Coin
La profilazione degli utenti delle criptovalute può essere accompagnata da qualche controversia, ma in termini di efficienza potrebbe essere in grado di porre rimedio alle maggiori preoccupazioni legate alla piattaforma Privacy Coin come Monero e Zcash .
L’ anonimato fornito e la combinazione di dati transazionali presenti su tali piattaforme possono creare habitat prosperi per l’attività cripto-criminale. In definitiva, la profilazione degli utenti delle criptovalute del GAFI trasferirebbe la quota di potere alle autorità di regolamentazione e impedirebbe ulteriori atti criminali.
