Nessun divieto sui portafogli cripto anonimi nell'UE, conferma l'esperto
- Patrick Hansen chiarisce che il regolamento UE antiriciclaggio non prende di mira specificamente le criptovalute, ma offre un quadro normativo più ampio.
- Il regolamento esenta i fornitori di portafogli non custodiali, dimostrando l'approccio sfumato dell'UE alla regolamentazione degli asset digitali.
- I fornitori di servizi relativi a cripto-asset sono tenuti a seguire le procedure standard KYC/AML ai sensi dei nuovi regolamenti.
Le recenti discussioni sull'approccio dell'Unione Europea (UE) all'anonimato delle criptovalute hanno scatenato vaste speculazioni. L'esperto del settore Patrick Hansen ha affrontato queste affermazioni, fornendo chiarezza sulla questione. Il Regolamento UE contro il riciclaggio di denaro (AMLR) non mira specificamente alle criptovalute ma offre un quadro più ampio. Si concentra sulla lotta al riciclaggio di denaro e al finanziamento del terrorismo. Questo comprende una varietà di settori, inclusi i fornitori di servizi di attività cripto (CASPs), e si estende alle entità non finanziarie a rischio di violazioni AML/CFT.
Contrariamente alle voci di un divieto assoluto sui portafogli cripto anonimi e sulle transazioni, l'AMLR include disposizioni per queste tecnologie. Il regolamento esenta i fornitori di portafogli non custodiali dai suoi requisiti. Questa distinzione è critica per comprendere l'approccio normativo dell'UE. I portafogli non custodiali permettono agli utenti di controllare le proprie chiavi private e, quindi, le loro attività direttamente. Questa esenzione dimostra la posizione sfumata dell'UE verso la regolamentazione delle attività digitali.
L'UE mantiene la sua posizione sulla regolamentazione cripto
Le implicazioni dell'AMLR per i CASP, inclusi gli scambi e i broker, sono significative ma non senza precedenti. Queste entità, nell'ambito del quadro Markets in Crypto-Assets (MiCA), devono aderire alle procedure standard KYC/AML. Questo include pratiche di due diligence sui clienti (CDD). L'obiettivo è prevenire account e servizi anonimi all'interno delle attività cripto custodite. Inoltre, il divieto si estende agli account per le privacy coin, rafforzando le pratiche allineate agli standard AML globali.
L'analisi di Patrick Hansen evidenzia che l'AMLR riafferma le regole AML/CFT esistenti per i CASP e altre entità obbligate. Non introduce nuove restrizioni sui pagamenti di auto-custodia, portafogli o trasferimenti peer-to-peer. La revisione di Hansen suggerisce che l'impatto del regolamento sul settore cripto dell'UE è "estremamente limitato". Questa chiarificazione è vitale per le parti interessate preoccupate per una potenziale eccessiva estensione del quadro normativo dell'Unione Europea.
La legge UE mira a più ampi sforzi contro il riciclaggio di denaro
Hansen ha efficacemente confutato la narrazione secondo cui l'Unione Europea mira a bandire i portafogli cripto anonimi e le transazioni. Attraverso un esame dettagliato, illustra il contesto più ampio dell'AMLR. Questa legge si applica uniformemente in vari settori suscettibili ai rischi di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo. Non è uno strumento progettato per prendere di mira il settore delle criptovalute. Tali informazioni sono cruciali per dissipare i miti e favorire una comprensione più accurata delle intenzioni normative.
Le normative dell'UE sulle criptovalute e i servizi correlati mirano a bilanciare l'innovazione con la sicurezza. Cercano di mitigare i rischi senza soffocare l'avanzamento tecnologico o i benefici che apporta. Delimitando l'ambito e l'intento dell'AMLR, Hansen contribuisce a una discussione più informata.
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Mutuma Maxwell
A Maxwell piace particolarmente scrivere articoli su blockchain e criptovalute. Ha iniziato la sua avventura nel blogging nel 2020, concentrandosi successivamente sul mondo delle criptovalute. Il suo lavoro nella vita è introdurre il concetto di decentralizzazione alle persone in tutto il mondo.
