Secondo la Federal Trade Commission (FTC), oltre 46.000 persone hanno perso più di 1 miliardo di dollari in meno di due anni a causa di frodi legate alle criptovalute. Secondo un rapporto della FTC pubblicato il 3 giugno 2022, le dimensioni delle truffe crittografiche sono aumentate di 60 volte dal 2018. Sostengono che l'anonimato delle blockchain dent dell'autore è sconosciuta e la transazione irreversibile.
Le truffe sulle criptovalute costano agli investitori di criptovaluta oltre 1 miliardo di dollari di perdite
Secondo i rapporti di mercato, le truffe legate alle criptovalute sono in aumento nel settore della finanza decentralizzata. In una dichiarazione, la FTC ha indicato che la struttura del settore finanziario decentralizzato ha fornito una porta aperta alle truffe. Secondo la FTC , le criptovalute hanno diverse caratteristiche che trac i truffatori. Non esiste alcuna banca o altra autorità centrale in grado di dent le transazioni fraudolente e cercare di prevenirle in primo luogo. Non c'è modo di riavere indietro i soldi una volta esauriti.
L’anno scorso, i clienti hanno perso 60 volte più denaro rispetto all’anno precedente, con una perdita individuale media di 2.600 dollari. La FTC rileva che bitcoin (70%), tether (10%) ed ether (9%) erano tra le criptovalute più popolari segnalate dalle persone truffate. Alla fine dello scorso anno, le criptovalute erano di gran moda quando bitcoin ha raggiunto un nuovo massimo di 69.000 dollari a novembre.
Il fatto che i trasferimenti di pagamento in criptovalute, come bitcoin , siano irreversibili è una delle loro caratteristiche più interessanti. Questa non è sempre una cosa positiva. Gli storni di addebito sono un tipo di strumento destinato a proteggere i clienti che consente loro di annullare una transazione se ritengono che sia stata addebitata in modo fraudolento qualcosa che non hanno ricevuto. Tuttavia, questa funzionalità non è disponibile per le transazioni crittografiche.
Secondo la FTC, oltre la metà degli dent che hanno perso valute digitali a causa di truffe legate alle criptovalute hanno affermato che tutto è iniziato con una pubblicità, un post o un messaggio su una piattaforma di social media. Secondo il rapporto, quasi quattro dollari su dieci persi a causa di una frode sui social media erano in criptovalute, molto più di qualsiasi altro metodo di pagamento. Secondo il rapporto della FTC, in questi casi Instagram, Facebook, WhatsApp e Telegram sono state le piattaforme di social media più popolari.
La FTC ha sconsigliato di costruire portafogli di investimento con campagne promozionali mirate e guidate dai social media. Secondo la FTC, la combinazione di social media e criptovaluta è una combinazione volatile che può favorire la frode. Inoltre, si afferma che la maggior parte delle truffe sui social media sono mascherate da opportunità di business a causa della suscettibilità delle persone alle false promesse.
Il tipo più frequente di frode nel settore delle criptovalute riguardava le false possibilità di investimento, che rappresentavano oltre il 90% delle truffe nel settore delle criptovalute. Nel 2021, la FTC ha ricevuto segnalazioni di perdite per frode crittografica pari a 575 milioni di dollari associate a opportunità di investimento. Molti investitori hanno affermato che i siti Web e le applicazioni di investimento avrebbero consentito loro di seguire lo sviluppo della loro criptovaluta, ma le app erano fraudolente e cercare di prelevare i propri soldi si è rivelato difficile.
Non esiste alcuna banca o altra autorità centralizzata in grado di segnalare transazioni sospette e tentare di fermare le frodi prima che si verifichino. Queste considerazioni non riguardano esclusivamente le transazioni crittografiche, ma fanno tutte il gioco dei truffatori.
FTC.
La FTC avverte gli investitori in criptovalute di operare con attenzione nel settore decentralizzato
Le truffe romantiche, che implicano promesse ingannevoli di amore o matrimonio in cambio di denaro, costituiscono una parte sostanziale delle segnalazioni di truffe crittografiche, con perdite per un totale di 185 milioni di dollari. Molti di questi truffatori si avvicinano alle persone tramite social media o app di appuntamenti. La “macellazione di maiali”, una forma di frode sulle app di appuntamenti – in cui i trasgressori sviluppano una relazione fasulla con una vittima per indurla a investire in criptovaluta – è diventata sempre più diffusa.
La FTC afferma che il secondo tipo di truffe crittografiche sono le truffe di furto d'identità aziendali e governative, che possono iniziare con comunicazioni fasulle che affermano di provenire da aziende tecnologiche come Amazon o Microsoft.
I clienti più giovani avevano maggiori probabilità di essere ingannati dalle truffe crittografiche. Secondo la FTC, le persone di età compresa tra 20 e 49 anni hanno quasi tre volte più probabilità rispetto a quelle con più di 50 anni di denunciare di aver perso criptovaluta a causa di un artista della truffa.
La FTC consiglia agli investitori in criptovalute di diffidare delle offerte fraudolente poiché gli investimenti in criptovaluta non hanno rendimenti garantiti. Dovrebbero anche evitare transazioni commerciali che richiedono l’acquisto bitcoin . Infine, dovrebbero cercare gesti romantici accompagnati da un'offerta di criptovalute.
L’ultimo sviluppo arriva sulla scia di alcune settimane tumultuose nei mercati delle criptovalute. Il fallimento di una stablecoin ancorata al dollaro statunitense ha contribuito in gran parte alla depressione dell’intera classe di criptovalute. Inoltre, la fiducia degli investitori è stata colpita dal crollo dei prezzi, che ha cancellato 500 miliardi di dollari dalla capitalizzazione di mercato, danneggiandola.
Per la maggior parte, gli investitori di mercato hanno perso denaro, così come numerosi investitori istituzionali e al dettaglio. Inoltre, non ci sono garanzie da parte della FDIC o di altre tutele assicurative per i consumatori.
Il mercato delle criptovalute è stato afflitto da una serie di difficoltà negli ultimi mesi, costringendo figure di spicco tra cui Cameron e Tyler Wink Levoss a licenziare il personale di Gemini. L’“inverno delle criptovalute”, che i due miliardari sostenitori bitcoin hanno definito una “fase di trac ”, è stato “ulteriormente aggravato dalle attuali turbolenze economiche e geopolitiche”.
È fondamentale ricordare che lo studio della FTC rappresenta solo una piccola parte di ciò che è realmente accaduto nel mondo delle criptovalute perché l'agenzia si basa su rapporti di prima mano forniti dalle vittime.
Secondo un documento della FTC, solo circa il 5% delle vittime di truffe crittografiche hanno informato un'agenzia governativa e pochissimi hanno informato la FTC. Il numero di truffe bitcoin è cresciuto man mano che la criptovaluta diventa più popolare. Nel 2019, Chainanalysis aveva previsto che gli indirizzi illegali avrebbero ricevuto circa 14 miliardi di dollari in criptovalute, quasi il doppio dell'importo ottenuto nel 2020.
