Come investire in criptovaluta (guida completa per il 2023)

Le criptovalute e il blockchain si rafforzano tron i rischi. Gli investitori stanno avendo accesso a servizi di custodia di livello istituzionale man mano che i market maker sviluppano l’infrastruttura finanziaria tanto necessaria. Gli investitori professionali e privati ​​stanno progressivamente ottenendo l’accesso agli strumenti necessari per gestire e proteggere le loro partecipazioni in criptovalute.

Numerose aziende stanno acquisendo un’esposizione diretta alla criptovaluta man mano che i mercati dei futures sulle criptovalute si sviluppano e si allineano con il DeFi . Sulle loro famose piattaforme, colossi finanziari come PayPal stanno facilitando l’acquisto e la vendita di criptovalute.

Sebbene vari fattori continuino a influenzare la rischiosità delle criptovalute, il tasso di adozione in accelerazione è un indicatore della maturazione di un settore. I singoli investitori e le aziende cercano un’esposizione diretta alle criptovalute perché le considerano una classe di asset sicura per investimenti su larga scala.

Sebbene investire in criptovalute sia rischioso, può anche essere redditizio se fatto correttamente. Bitcoin e altcoin sono aumentati enormemente in passato, ma da allora sono diminuiti nel 2022. Pertanto, è fondamentale che tu entri nel tuo investimento in criptovalute con gli occhi aperti.

Conosciamo alcune nozioni di base sulla criptovaluta prima di concentrarci sui dettagli dell'investimento in criptovaluta.

Cos'è la criptovaluta?

La criptovaluta ha caratteristiche simili alla valuta tradizionale, tranne per il fatto che è puramente digitale. Un’altra importante differenza tra la criptovaluta e il denaro tradizionale è la decentralizzazione. Ciò significa che la criptovaluta viene scambiata direttamente tra due persone senza il coinvolgimento di una banca o di terzi. Non ci sono restrizioni geografiche o politiche e tutti i possessori di criptovaluta possono conservare il proprio denaro digitale in un portafoglio personale online.

Tipi di criptovaluta

Esistono circa otto (8) tipi di criptovalute in base alla funzione e alla formulazione che includono utilità, scambio, pagamento, sicurezza, stablecoin, DeFi , NFT e token garantiti da asset. Possiamo semplificare raggruppandoli in due grandi categorie, differenziate per la loro formulazione o codice: Monete contro Gettoni .

1. Monete

Tutte le monete crittografiche, senza eccezioni, funzionano sulle proprie blockchain. Le criptovalute native che funzionano su catene originali e sui loro fork (nuove catene create a seguito di alcune modifiche al protocollo) sono considerate monete. Le monete possono funzionare come denaro digitale poiché hanno gli attributi delle valute tradizionali. Nella maggior parte delle blockchain, le nuove monete vengono emesse mediante un processo chiamato mining.

Le criptovalute di pagamento e di utilità includono Bitcoin e altcoin, che sono semplicemente alternative a Bitcoin come principale criptovaluta. A parte Ethereum , la maggior parte di quelli iniziali sono stati biforcati da Bitcoin mentre alcuni altcoin come Wave, Omni, Ethereum e NEO hanno le loro blockchain. Questi non hanno il loro investimento sostenuto o garantito dalla regolamentazione.

2. Gettoni

I token sono immagini digitali di una risorsa o utilità specifica in una blockchain . Un token è un'unità di valore digitale che rappresenta un bene o un'utilità. A differenza delle monete, i token non hanno una propria blockchain e vengono emessi su reti esistenti . A differenza delle monete, i token non vengono estratti durante il processo di convalida della transazione. Invece, sono coniati.

I token possono essere utilizzati per raccogliere fondi o per dare accesso a particolari servizi. Alcuni token possono persino rappresentare monete su una rete diversa. Tali token sono chiamati “wrapped token” e seguono il prezzo dell’asset sottostante. Esempi di token sono Tether, USD coin, Binance USD, Dai Wrapped Bitcoin , Shib a Inu, Chainlink e molti altri.

2.1 Gettoni valore

Sono come azioni tradizionali nella struttura e nell'attività, con l'eccezione che la proprietà e le transazioni avvengono digitalmente. I finanziatori sono qualificati per i profitti derivanti dall'attività e dalle scelte amministrative e di garante. I token di obbligo riguardano anticipi temporanei che trasmettono commissioni di prestito pre-caratterizzate.

2.2 Segnalini risorse mantenute

Questi sono supportati da terra genuina, lavorazione, crediti di carbonio o beni di valore fondamentale. Trasmettono attributi di oro, argento, olio e così via. Sono commerciabili e così via.

2.3. Stablecoin

Un tipo di token molto popolare è ad esempio la stablecoin, un token che segue il prezzo del dollaro USA.

Cos'è un portafoglio crittografico?

Hai bisogno di un portafoglio digitale per conservare la tua moneta crittografica. Un portafoglio digitale è un account sicuro che puoi impostare tramite uno scambio di criptovalute o un fornitore di servizi di pagamento (PSP) per conservare la tua valuta digitale crittografata.  

Il portafoglio crittografico può assumere varie forme, ma la funzione è acquistare e detenere criptovalute aggiuntive, pagare gli acquisti direttamente utilizzando il contenuto del tuo portafoglio digitale o vendere le tue monete crittografiche e riconvertirle in una valuta tradizionale come i dollari statunitensi (USD).

Cosa sapere prima di investire in criptovalute

1. Dai uno sguardo approfondito ai mercati delle criptovalute

L’anno 2022 sarà ricordato come uno dei peggiori per gli investitori in criptovalute e per il mercato delle criptovalute in generale. Nonostante alcuni piccoli guadagni nelle ultime settimane, il mercato delle criptovalute nel suo complesso è sostanzialmente stagnante. Sebbene nessuno possa esserne certo, diversi esperti ritengono che i prezzi delle criptovalute potrebbero scendere considerevolmente prima di un rimbalzo sostenibile.

Le persone continuano a essere interessate alle risorse digitali e si tratta di un argomento popolare sia nella cultura popolare che tra gli investitori. Tuttavia, il mercato delle criptovalute è ancora giovane e in continua evoluzione. Ciò spiega, in gran parte, perché qualsiasi nuovo massimo per bitcoin può essere rapidamente seguito da forti cadute.

Prevedere la direzione degli eventi a lungo termine richiede competenze professionali e un’esposizione di lungo periodo al settore. Per acquisire una comprensione più approfondita del mercato, gli esperti stanno tenendo d’occhio questioni come la legislazione e l’accettazione istituzionale dei pagamenti crittografici nei prossimi mesi. L’analisi fondamentale richiede un quadro completo degli investimenti in criptovaluta e un esame dell’intera portata di un progetto di criptovaluta per sviluppare una prospettiva più completa. Far dividere le persone con i loro soldi guadagnati con fatica è una cosa seria.

Se decidi di investire in criptovaluta, basa la tua decisione sulla verità piuttosto che sull'hype, e di hype ce n'è parecchio. Conoscere i pericoli può aiutarti a decidere se investire in valuta digitale è una buona scelta per te e per le tue finanze personali prima di acquistare e vendere.

2. Scopri come mantenere al sicuro le tue criptovalute 

Diversi indicatori dimostrano che la criptovaluta non è necessariamente un investimento sicuro. Secondo la Banca d’Inghilterra le criptovalute non sono un buon investimento. Il governatore Andrew Bailey ha avvertito che gli investitori devono prepararsi a perdere tutti i loro risparmi. All’altro estremo dello spettro degli investimenti, nel frattempo, diversi indicatori suggeriscono che la criptovaluta è qui per restare.

Sulla base degli eventi dello scorso anno, è sicuro affermare che la crittografia e la tecnologia blockchain sono efficaci. Tuttavia, gli investitori non possono dire lo stesso delle entità crittografiche centralizzate e dei volti dietro le operazioni. Prima di poter determinare quanto sia sicuro il settore, ecco una comprensione di come funziona il settore. DYOR o fare le tue ricerche è la migliore attrezzatura da ottenere per ora.

3. Comprendere le operazioni del mercato delle criptovalute

Bitcoin e altcoin (alternative bitcoin ) utilizzano la tecnologia blockchain. Una blockchain è una tecnica per registri distribuiti alimentata dai minatori. La potenza di elaborazione della rete Bitcoin è circa 10-20 volte quella dei server di Google. Ciò la rende una delle reti più sicure al mondo.

È interessante notare che la tecnologia blockchain raggiunge questo elevato livello di sicurezza fornendo disincentivi finanziari per eventuali manomissioni. Per garantire sicurezza e funzionalità, la blockchain si basa su un ragionamento probabilistico piuttosto che sulla certezza assoluta.

Per hackerare una blockchain, dovresti controllare simultaneamente il 51% dei minatori della rete, rendendo le violazioni della sicurezza estremamente irrealizzabili. Tuttavia, gli scambi di criptovalute rimangono vulnerabili agli attacchi di hacking. Se non conservi la tua criptovaluta in un portafoglio hardware .

Nonostante la quasi impenetrabilità delle blockchain, Bitcoin e altre criptovalute sono investimenti rischiosi. In un mercato ribassista, come quello osservato nel 2022, non è raro che Bitcoin scenda dall’80 al 90%.

Bitcoin ha perso l’84% del suo valore nel 2015 e quasi l’85% del suo valore nel mercato ribassista del 2018. Tuttavia, man mano che sempre più istituzioni e partecipanti a lungo termine entrano nel mercato, si prevede che la volatilità diminuirà in modo significativo.

La blockchain di Ethereum è la seconda più sicura dopo quella di Bitcoin . Dopodiché le cose diventano più complesse. Poiché la sicurezza è direttamente proporzionale alla capacità di controllare il 51% di una rete, le reti più piccole sono obiettivi più piccoli ma intrinsecamente meno sicure. La “sicurezza” crittografica non è universale.

4. Mitigare i rischi legati agli investimenti in criptovalute

I governi e le autorità di regolamentazione bancaria praticamente in ogni nazione hanno messo in guardia gli investitori sui rischi associati all’acquisto di criptovalute. E gli avvertimenti sono stati così veementi e pervasivi, in parte a causa del trambusto attorno alla valuta digitale.

Quando un investimento fa notizia per rendimenti alle stelle, viene presentato nella pubblicità o è sostenuto dalle celebrità come un modo per diventare ricchi, è considerato uno schema per arricchirsi rapidamente. Di conseguenza, gli investitori possono investire senza considerare le potenziali implicazioni.

I furti di valute digitali hanno comportato perdite sostanziali per gli investitori i cui beni sono stati compromessi. Ciò ha spinto numerose borse e assicuratori di terze parti a offrire protezione contro gli attacchi hacker. Inoltre, detenere in modo sicuro le criptovalute è più difficile che possedere azioni o obbligazioni.

Negli ultimi 12 mesi, la capitalizzazione complessiva del mercato delle criptovalute è scesa a livelli senza dent . Il recente crollo di FTX, un exchange di criptovalute, ha portato alla luce il lato oscuro del trading di criptovalute. Gli investimenti in criptovalute sono stati messi alla prova e ritenuti carenti.

Mentre gli scambi di criptovalute combattono gli attacchi hacker, ecco alcune delle preoccupazioni relative alla sicurezza e ai rischi che il settore delle criptovalute deve affrontare.

Leggi fiscali

Le criptovalute sono state create per essere decentralizzate e ben al di fuori della portata dei governi e dei regolatori finanziari. Tuttavia, entità centralizzate in tutto il mondo hanno iniziato a tassare le criptovalute. A causa della loro classificazione come beni capitali, le criptovalute sono soggette agli stessi requisiti fiscali delle azioni. Ecco un esempio di caso dagli Stati Uniti:

Secondo l'IRS, sei soggetto all'imposta sulle plusvalenze quando utilizzi criptovalute per acquistare beni e servizi o scambiarli con altre valute. Inoltre, qualsiasi bitcoin estratto è soggetto a tassazione.

Gli investitori in criptovalute devono includere i loro profitti come reddito nelle loro dichiarazioni dei redditi. Tuttavia, non tutte le transazioni di criptovaluta sono tassabili. Restano esclusi l’acquisto, la conservazione e il trasferimento di bitcoin tra exchange o wallet.

Mercato volatile

La volatilità è una delle misure fondamentali della salute di un asset finanziario e le criptovalute sono tra le possibilità di investimento più volatili disponibili. L’estrema volatilità è una caratteristica distintiva delle criptovalute. Sebbene siano possibili grandi guadagni, potresti anche perdere tutto.

Inoltre, le speculazioni selvagge sul futuro di una criptovaluta ne fanno salire e scendere il prezzo. Il mercato delle criptovalute è guidato dalla speculazione, con alcuni individui che acquistano e vendono le proprie partecipazioni al primo segno di calo dei prezzi. Un singolo tweet o notizia negativa potrebbe far crollare precipitosamente il prezzo di una criptovaluta.

Tuttavia, ci sono indicazioni che il mercato delle criptovalute stia prendendo il controllo della sua volatilità. Recentemente, le grandi società commerciali e di investimento hanno accumulato partecipazioni sostanziali nella maggior parte delle criptovalute. A causa dell’influenza stabilizzatrice di queste importanti società, la volatilità di queste criptovalute potrebbe iniziare ad avvicinarsi a un livello salutare.

Tirate di tappeto e truffe

Nel 2022, i casi di frode crittografica hanno raggiunto il massimo storico. Su questa base, la SEC ha multato celebrità come Kim Kardashian per aver promosso schemi fraudolenti. In futuro, la portata delle frodi crittografiche aumenterà in modo significativo. Inoltre, gli scambi di criptovalute potrebbero esagerare quanto gli investitori potrebbero guadagnare investendo in criptovalute, minimizzando i rischi associati.

Come investire in criptovaluta passo dopo passo

Iniziare, scegliere solo un piccolo gruppo di criptovalute e conservarle in HODL per un lungo periodo è davvero la brillante regola dell’investimento in criptovalute. È un dato di fatto, alcuni nuovi software hanno davvero cambiato l’immagine della criptovaluta. Quando la tua ricerca ha dimostrato che una moneta specifica (o un numero di monete) probabilmente vedrà davvero il valore in breve tempo, il consiglio principale è quello di restare con loro, prestando poca attenzione a cos'altro accade.

1. Definisci il tuo piano di investimenti

Per i principianti, come quando si attraversa una strada trafficata, la strategia migliore è fermarsi, guardare e ascoltare. La spavalderia non ti servirà a nulla, ma ulteriori precauzioni ti proteggeranno da futuri dispiaceri. Pertanto, sarai al sicuro se eviterai i peggiori consigli e, dopo aver eseguito i passaggi preparatori menzionati in precedenza, avrai una buona idea di quale moneta/monete vuoi investire.

2. Decidi quanto investire per iniziare, ecc

Tanto per cominciare, non puoi mai sbagliare con le principali monete, ma quando il tuo esborso di capitale è conservativo, potresti fare bene con le altcoin che mostrano molte promesse in base all'utilità della moneta, alle dimensioni della comunità e alla capitalizzazione di mercato.

Mantieni basse le tue aspettative e fissa obiettivi raggiungibili. Puoi fissare un obiettivo del 20-25% di profitto, ma se arriva il 10%, distribuisci i tuoi investimenti. Inoltre, bisogna evitare di investire in azioni che fanno false promesse di profitti più elevati.

Costruisci procedure di gestione delle minacce ben ponderate prima di investire in qualsiasi criptovaluta. Pertanto, all’inizio, dovresti iniziare a investire una piccola somma. La maggior parte degli scambi prevede un deposito iniziale minimo di 50 dollari e questa funzionalità ha aiutato gli investitori a proteggere il proprio capitale non investendo pesantemente.  

Evita decisioni compulsive, sviluppa strategie migliori e stabilisci obiettivi realizzabili in conformità con esse. Scopri cosa c'è in offerta nei diversi scambi e vai nei forum con le tue domande. Ad esempio, sappi cosa sta puntando. Oppure impara a coltivare. Dove è la resa migliore? Vale la pena studiarli se adatti alla tua propensione al rischio. Potresti anche considerare un Market Maker automatizzato (AMM) come principiante.

3. Come scegliere lo scambio giusto

Quando selezioni il miglior scambio di criptovaluta per le tue esigenze, prendi in considerazione i commenti della comunità sull'affidabilità della piattaforma, le tariffe della piattaforma, la sicurezza, i volumi di scambio, i materiali didattici, il supporto e se un scambio elenca le criptovalute che sei interessato ad acquistare.

Distribuire gli acquisti di criptovalute su vari scambi può aiutarti a ridurre l'esposizione al rischio. In alternativa, prendi consuetudine trasferire le tue risorse di criptovaluta dal portafoglio predefinito di un exchange a un portafoglio "freddo" personale e sicuro.

Esamina con attenzione le criptovalute accessibili su un determinato scambio. Potresti stare bene usando uno scambio di criptovaluta che scambia solo poche monete.

Abbiamo un elenco dei migliori scambi di criptovalute con distinzione in base alla sicurezza, alle monete disponibili, alle commissioni e alle istruzioni per l'uso.

Ad esempio, prendiamo ADA, la valuta nativa della rete Cardano

Come acquistare Cardano (ADA) – Brevi passaggi

1. Ottieni un portafoglio ADA.
2. Prendi nota dell'indirizzo del tuo portafoglio Cardano .
3. Trova uno scambio che offra il trading ADA.
4. Acquista ADA.
5. Invia i tuoi token Cardano all'indirizzo del tuo portafoglio per l'archiviazione.

Fare riferimento ai passaggi dettagliati qui .

Qual è la migliore forma di investimento in criptovalute?

Investire nel settore DeFi

Molti investitori considerano le criptovalute come investimenti a lungo termine. Alcuni investitori affermano che non venderebbero mai le loro criptovalute perché credono che alla fine sostituiranno sia l’oro che la valuta fiat.

Tuttavia, le criptovalute hanno resistito per molti anni a mercati ribassisti, costringendo decine di migliaia di investitori a perdere almeno il 70% dei loro portafogli. Indipendentemente da ciò, il prezzo di Bitcoin ha ripetutamente superato i massimi storici. Tuttavia, la conclusione qui è che il pregiudizio dei sopravvissuti gonfia i rendimenti bitcoin .

Nello specifico, gli investitori preferiscono interpretare la performance delle criptovalute esistenti come Bitcoin ed Ethereum (BTC ed ETH) come un campione rappresentativo ed esaustivo, ignorando le centinaia di criptovalute che hanno fallito.

Alcuni trader di criptovalute, d'altra parte, vedono le criptovalute come investimenti a breve termine. Alcuni trader acquisteranno token bitcoin senza valore perché credono che il prezzo aumenterà comunque.

Criptovalute su base di investimento a breve termine

I trader che investono in criptovalute a breve termine sono più interessati allo storico dei prezzi della moneta che alla sua utilità. Molti investitori in criptovalute a breve termine, ad esempio, investono in SHIB , che non ha alcun vantaggio competitivo rispetto a Bitcoin e ad altre criptovalute più grandi. Nel tentativo di generare rendimenti rapidi, questi trader acquistano monete meme a causa della loro elevata volatilità.

Altri trader a breve termine acquistano Bitcoin durante i picchi di prezzo, sperando di superare l’entusiasmo. Alcuni trader possono trarre profitto in questo modo, ma la maggior parte delle persone sta meglio semplicemente acquistando e conservando la propria criptovaluta a lungo termine.

Tuttavia, gli analisti notano che gli investimenti a lungo termine sono in genere più vantaggiosi di quelli a breve termine. L'obiettivo sottostante di un portafoglio altcoin è quello di mantenerlo abbastanza a lungo da sperimentare un movimento anomalo del mercato.

Criptovalute su base di investimento a lungo termine

Se credi nella tecnologia blockchain, le criptovalute sono un ottimo investimento a lungo termine. Bitcoin è l’unico grande progetto di criptovaluta con un’origine dent e una crescita organica. Ethereum è la seconda criptovaluta più grande in termini di capitalizzazione di mercato.

Tuttavia, è fondamentale sottolineare che gli investimenti Bitcoin ed Ethereum non sono investimenti diretti nella tecnologia blockchain. Le future iterazioni della tecnologia blockchain potrebbero arrivare a dominare il mercato, rendendo Bitcoin ed Ethereum obsoleti.

Prima di investire in un investimento in criptovaluta a lungo termine, è importante capire in cosa stai investendo. Valuta quale problema la criptovaluta sta tentando di risolvere, quindi valuta se esiste un vantaggio significativo nell’incorporare la tecnologia blockchain nella soluzione.

Alcune società di criptovaluta utilizzano un token per acquisire prontamente capitale da investitori non accreditati, tuttavia, essere su una blockchain non offre alcun vantaggio competitivo per queste imprese.

Il futuro dell’industria delle criptovalute

Sebbene la regolamentazione delle criptovalute sia talvolta una questione controversa, molti esperti ritengono che porterà benefici sia agli investitori che al settore nel suo insieme. Una maggiore regolamentazione può portare a una maggiore stabilità nel mercato delle criptovalute, notoriamente instabile.

La trasparenza sull’equilibrio delle criptovalute può anche servire a salvaguardare gli investitori a lungo termine, fermare comportamenti fraudolenti all’interno dell’ecosistema crittografico e offrire linee guida chiare per incoraggiare l’innovazione aziendale nel settore.

In mercati già imprevedibili, gli annunci normativi possono avere un impatto sul prezzo di una criptovaluta. A causa della volatilità del mercato, gli esperti consigliano di limitare gli investimenti in criptovaluta a non più del 5% dell’intero portafoglio e di non mettere mai a rischio il denaro.

La criptovaluta è stata storicamente un ottimo investimento. A differenza di altre classi di asset come azioni, materie prime tradizionali e immobili, l’investimento in criptovaluta è intrinsecamente più rischioso.

Ethereum potrebbe sconvolgere l’intero settore dei servizi finanziari, mentre Bitcoin aspira a sostituire l’oro come riserva di valore. Il potenziale di crescita delle criptovalute è diverso da quello di qualsiasi altro investimento, pur essendo ambizioso.

Vantaggi degli investimenti in criptovalute

Il più grande vantaggio dell’investimento in criptovalute è il suo potenziale di rialzo. Ogni Bitcoin varrebbe oltre 500.000 dollari se dovesse sostituire l’oro come riserva di valore. Alcuni investitori vogliono che Bitcoin raggiunga il milione di dollari, sostenendo che a quel punto sarà una riserva di valore superiore e più accessibile rispetto all’oro.

Ethereum possiede un potenziale di rialzo comparabile. Chi vuole effettuare una transazione finanziaria con DeFi deve pagare in token Ether. Inoltre, gli investitori stanno bloccando i propri Ether per raccogliere interessi tramite DeFi . Di conseguenza, la scarsità dei token Ethereum aumenterà man mano che verranno sviluppati nuovi casi d’uso.

Svantaggi degli investimenti in criptovalute

Il rischio è un prezzo da pagare per una ricompensa. Le criptovalute sono investimenti rischiosi con variazioni percentuali giornaliere che possono facilmente raggiungere la doppia cifra. Ci saranno alcune criptovalute che falliranno, rendendo i loro token inutilizzabili. Gli investimenti in monete con capitalizzazioni di mercato più elevate, come Bitcoin ed Ethereum , sono generalmente più sicuri di quelli in monete meno conosciute.

Poiché la tecnologia blockchain è ancora agli inizi, molte criptovalute sono incontrollate. Prima di effettuare un investimento, assicurati che la valuta abbia una base affidabile e tron .

Verdetto finale

Se ritieni che l’uso delle criptovalute diventerà sempre più diffuso nel tempo, ha senso includere alcune criptovalute in un portafoglio diversificato. Assicurati che, per qualsiasi criptovaluta in cui investi, disponga di una solida tesi di investimento che spieghi perché quella valuta durerà.

Si può diventare ricchi con le criptovalute? Data la volatilità intrinseca delle risorse crittografiche, la maggior parte comporta un elevato grado di rischio mentre altre richiedono conoscenze o competenze nel settore. Il trading di criptovalute è una delle risposte a come guadagnare con la criptovaluta. Quindi sì, puoi effettivamente diventare ricco sfondato in breve tempo a causa dei rapidi aumenti dei prezzi rispetto agli asset che trac gli investitori più cauti.

Dovresti essere in grado di gestire il rischio di investimento come parte del tuo portafoglio totale se fai le tue ricerche e comprendi il più possibile come investire in criptovalute. Se acquistare criptovaluta sembra troppo pericoloso, puoi esaminare opportunità alternative per trarre profitto dall'ascesa del mercato delle criptovalute.

Molte grandi istituzioni finanziarie stanno ora investendo negli asset digitali, spinte dalla crescente domanda da parte dei clienti di accesso a prodotti crittografici come trac futures, servizi di custodia, ETF e altro ancora. Ciò dovrebbe garantire una crescita costante delle criptovalute in termini sia di movimento dei prezzi che di capitalizzazione di mercato durante il 2023.