- I documenti del FinCEN mostrano che alcune grandi banche non hanno fatto abbastanza per prevenire i crimini finanziari
- BuzzFeed News riporta che i dirigenti di alcune banche erano pienamente consapevoli delle attività criminali e dei relativi insabbiamenti
- Questo rapporto dipinge una realtà delle banche tradizionali molto peggiore rispetto alla percezione pubblica degli exchange di criptovalute
Questa volta la frode è stata opera delle grandi banche, non degli exchange di criptovalute. Il 20 settembre, BuzzFeed News ha pubblicato un articolo in cui svelava alcuni dettagli inaspettati.
Negli ultimi anni, i criminali hanno riciclato il denaro sporco avvalendosi, nella maggior parte dei casi, di piccoli imprenditori corrotti. In altre parole, questi ultimi hanno agevolato il riciclaggio di denaro, mentre il Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) statunitense non è stato in grado di intervenire efficacemente.
La testata giornalistica ha indicato alcuni dei nomi coinvolti, come Robert Meltzer, Mark Gilula e Maureen Sullivan. Tutti sono stati collegati a questo scandalo finanziario, pur avendo affermato di non esserne a conoscenza. Oltre 10 miliardi di dollari sono stati riciclati attraverso questo famigerato schema.
I documenti del FinCEN dimostrano che i dirigenti di Deutsche Bank erano pienamente consapevoli dell'insabbiamento di queste operazioni illecite. La cosa interessante è che, quando lo scandalo stava emergendo, Deutsche Bank ha ritenuto responsabili diversi funzionari di medio livello della filiale di Mosca. Deutsche Bank ha pagato le multe e ha continuato la sua attività come se nulla fosse.
Il FinCEN statunitense è stato informato di operazioni sospette da parte di Bank of America. A causa di evidenti problemi, Bank of America ha presentato numerose segnalazioni di attività sospette (SAR) al FinCEN. Inoltre, i suoi rappresentanti si sono recati presso la filiale londinese di Deutsche Bank per discutere della questione. A questo punto, è accaduto l'incredibile colpo di scena: il direttore di Deutsche Bank ha chiesto ai rappresentanti di BoA di lasciare la sede londinese.
Secondo un documento depositato da Bank of America, i problemi di Deutsche Bank spinsero la banca a portare la questione ai livelli più alti, fino a Paul M. Achleitner, all'epoca presidente di Deutsche Bank.
L'indagine del FinCEN
L'inchiesta di BuzzFeed si basa sulla fuga di notizie riguardante documentidentdel Dipartimento del Tesoro statunitense e di diverse banche. Questa mole di documenti, nota anche come FinCEN Files, è stata condivisa con i membri del Consorzio Internazionale dei Giornalisti Investigativi.
FinCEN si affida alle segnalazioni di attività sospette (SAR) come strumento fondamentale per individuare e tracle transazioni illegali. Ora, all'interno del Dipartimento del Tesoro, cresce la preoccupazione che questa fuga di notizie possa privare FinCEN di questo importante strumento per prevenire il riciclaggio di denaro e altre forme di finanziamento di attività criminali.
Il pubblico era solito seguire le notizie riguardanti gli exchange di criptovalute accusati di flussi cash sconosciuti e occulti. Questo caso dimostra che le grandi banche sono i principali attori in questo settore.
La responsabilità del FinCEN
Recentemente sono emerse alcune controversie sulla presunta colpevolezza del FinCEN. Secondo BuzzFeed News, la testata giornalistica avrebbe ottenuto migliaia di documenti del FinCEN presentati dalle banche tra il 2000 e il 2017, costituiti principalmente da segnalazioni di attività sospette (SAR).
Una serie di documenti governativi riservati dimostrano che le banche occidentali movimentano miliardi di dollari attraverso attività sospette. La domanda che sorge spontanea è perché il governo statunitense non sia riuscito a porvi fine.
I FinCEN Files rivelano un aspetto terrificante delle frodi finanziarie globali: le banche le tollerano e le agenzie governative non sono riuscite a fermarle.
Il riciclaggio di denaro è un'attività criminale. Il ruolo principale delle leggi è quello di contrastarlo. Il problema è che la semplice presentazione di una notifica non è sufficiente. Si tratta solo di una protezione generica per le banche, che le esonera dalla reale responsabilità di fermare le attività criminali ed evitare procedimenti giudiziari. Finché le banche presenteranno le notifiche, potranno incassare commissioni senza fare nulla di utile per fermare il riciclaggio di denaro, e il numero di violazioni finanziarie continuerà ad aumentare.
L'allerta per attività sospette di fatto dà loro carta bianca per continuare a spostare denaro e incassare commissioni. Chi lavora nel settore finanziario dovrebbe prestare maggiore attenzione e smetterla con le sue dichiarazioni offensive nei confronti degli exchange di criptovalute. Altrimenti, alimentano la povertà globale e permettono al denaro sporco di entrare nei settori legali o di finanziare attività illegali.
