La fuga di dati del FinCEN crea preoccupazione intorno alle nuove misure AML

• I file del FinCEN mostrano che alcune grandi banche non hanno fatto abbastanza per prevenire i reati finanziari
• BuzzFeed News riporta che la gestione di alcune banche era pienamente consapevole delle attività criminali e dei loro copri
• Questo dipinge una realtà delle banche tradizionali molto peggiore della percezione pubblica degli scambi di criptovalute

Questa volta il gioco sporco è venuto dalle grandi banche, non dagli scambi di criptovalute. Il 20 settembre, BuzzFeed News ha pubblicato un articolo in cui venivano scoperti alcuni dettagli inaspettati.

Negli ultimi anni, i criminali stavano trasferendo il loro denaro sporco utilizzando proprietari di piccole imprese corrotti nella maggior parte dei casi. In altre parole, stavano aiutando i criminali con il riciclaggio di denaro mentre la rete di applicazione delle leggi finanziarie degli Stati Uniti (FinCEN) non era in grado di fare molto al riguardo.

L'editore ha sottolineato alcuni dei nomi coinvolti, come Robert Meltzer, Mark Gilula e Maureen Sullivan. Sono stati tutti portati in connessione con questo scandalo finanziario, mentre affermavano di non averne alcuna conoscenza. Oltre 10 miliardi di dollari sono stati riciclati attraverso questo infame schema.

I documenti del FinCEN mostrano che i manager della Deutsche Bank erano pienamente consapevoli del copri di queste operazioni oscure. La cosa interessante è che quando lo scandalo si stava svolgendo, la Deutsche Bank ha ritenuto responsabili diversi ufficiali di medio livello nella filiale moscovita della banca. La Deutsche Bank ha pagato multe e ha continuato con il solito business.

Il FinCEN degli Stati Uniti è venuto a conoscenza di operazioni sospette da parte della Bank of America. A causa dei problemi apparenti, la Bank of America ha presentato numerosi moduli di segnalazione di attività sospette (SAR) al FinCEN. Inoltre, i loro rappresentanti hanno visitato la filiale della Deutsche Bank a Londra per discutere della questione preoccupante. L'incredibile svolta è avvenuta: il manager della Deutsche Bank ha chiesto ai rappresentanti della BoA di lasciare l'ufficio di Londra.

Secondo una presentazione della BoA, i problemi nella Deutsche Bank hanno provocato la BoA a escalare le questioni fino a Paul M. Achleitner, un presidente della Deutsche Bank in quel momento.

L'indagine del FinCEN

Il rapporto di BuzzFeed si basa sulla fuga di file costituiti da documenti confidenziali del Tesoro degli Stati Uniti e di varie banche. Questo mucchio di documenti, noto anche come file del FinCEN, è stato condiviso con i membri del Consorzio Internazionale di Giornalisti Investigativi.

Il FinCEN fa affidamento sugli SAR come strumento importante per riconoscere e tracciare le transazioni illegali. C'è ora una crescente preoccupazione nei corridoi del Dipartimento del Tesoro che questa fuga di dati privi il FinCEN di questo importante strumento nella prevenzione del riciclaggio di denaro e di altre forme di finanziamento di attività criminali.

Il pubblico solitamente vedeva le notizie sugli scambi di criptovalute accusati di flussi di cassa sconosciuti e nascosti. Questo caso mostra che le grandi banche sono i giocatori più prominenti in questo campo.   

La responsabilità del FinCEN

Alcune controversie sulla presunta colpa del FinCEN sono apparse di recente. Secondo BuzzFeed News, l'editore di notizie ha ottenuto migliaia di documenti del FinCEN presentati dalle banche dal 2000 al 2017, costituiti principalmente da SAR. 

Un mucchio di documenti governativi classificati mostra che le banche occidentali transazionano miliardi di dollari attraverso attività sospette. La domanda crescente è perché il governo degli Stati Uniti non sia riuscito a porvi fine.

I file del FinCEN presentano un aspetto terrificante della malversazione finanziaria globale che le banche permettono e che le agenzie governative hanno mancato di fermare. 

Il riciclaggio di denaro è un'attività criminale. Il ruolo primario delle leggi è fermarlo. Il problema è che compilare un avviso non è sufficiente. È solo una protezione blanket per le banche dalla responsabilità effettiva di fermare le attività criminali ed evitare la persecuzione. Finché le banche presentano avvisi, possono raccogliere commissioni senza fare nulla di utile per fermare il riciclaggio di denaro, e il numero di violazioni finanziarie crescerà. 

L'allarme di attività sospetta dà loro efficacemente un lasciapassare gratuito per continuare a spostare il denaro e raccogliere le commissioni. Le persone in camicia bianca dovrebbero prestare più attenzione e fermare il loro discorso sporco contro gli scambi di criptovalute. Altrimenti, alimentano la povertà globale e lasciano che il denaro sporco entri nelle industrie legali o finanzi le attività illegali.