Haralambos Ioannou, 49 anni, di Cow Lane, Edlesborough, Buckinghamshire, è stato condannato a 22 mesi di reclusione con sospensione della pena per aver speso un prestito Covid in criptovalute e gioco d'azzardo. Ioannou ha inoltre speso altre 50.000 sterline di fondi del prestito Covid Bounce Back ottenuti illegalmente per pagamenti alla sua ex moglie e prelievi cash .
l'Insolvency Service ha confermato che il titolare dell'azienda di vetreria aveva richiesto fraudolentemente un secondo prestito Bounce Back, portando il totale dei prestiti concessi a Opti-Bond (GB) Ltd a 100.000 sterline. Secondo l'agenzia, Ioannou aveva utilizzato correttamente il primo prestito di 50.000 sterline per la sua attività di installazione di vetri, ma aveva sperperato ingenti somme del secondo prestito per spese personali.
La Crown Court di Southwark ha inoltre ordinato al 49enne Ioannou, originario del sud di Londra, di pagare 40.000 sterline (circa 53.200 dollari) di risarcimento e di lavorare 150 ore senza retribuzione. Ioannou è stato inoltre sospeso dalla carica di amministratore per un periodo di cinque anni. David Snasdell, investigatore capo dell'Insolvency Service, ha affermato che l'unico amministratore di Opti-Bond (GB) Ltd non aveva effettuato spese aziendali per attività che non avessero nulla a che fare con la sua azienda di vetrate.
Ioannou trasferisce quasi 20.000 sterline sul suo conto personale
Ioannou ha ricevuto 100.000 sterline in otto giorni, tra fine giugno e inizio luglio 2020, dopo aver presentato due distinte richieste di prestito da 50.000 sterline. Ha presentato la prima domanda a maggio 2020, dichiarando un fatturato di 216.000 sterline per il 2019. Ha poi presentato una seconda domanda, dichiarando un fatturato di 236.000 sterline per il 2019.
Haralambos Ioannou ha effettuato quasi 38 transazioni, trasferendo 20.000 sterline sul suo conto personale. Nello stesso periodo, Ioannou ha versato circa 25.000 sterline ai siti di gioco d'azzardo dal suo conto personale e ha utilizzato ulteriori 8.000 sterline per espandere il suo portafoglio di criptovalute, oltre ad altri investimenti. Ioannou ha anche prelevato quasi 6.000 sterline tramite bancomat e trasferito altre 16.000 sterline sul conto della sua ex moglie.
Snasdell ha condannato Ioannou per aver richiesto fraudolentemente un secondo prestito Bounce Back e per aver sfruttato un programma sostenuto dal governo che ha rappresentato un'ancora di salvezza per molte aziende durante la pandemia. Ogni azienda aveva diritto a un solo prestito di questo tipo.
"Non solo ha richiesto fraudolentemente un secondo prestito, ma poi lo ha speso in attività che non avevano nulla a che fare con le operazioni della sua azienda, come il gioco d'azzardo, gli investimenti in criptovalute, i prelievi cash e i pagamenti al suo allora socio."
–David Snasdell, capo investigatore presso l'Insolvency Service
Snasdell ha avvertito che l'agenzia è impegnata atroncoloro che sfruttano i programmi sostenuti dal governo per ottenere un guadagno personale. Ha affermato che l'agenzia continuerà a perseguire tutti coloro che hanno deliberatamente abusato del sostegno Covid-19 a spese dei britannici .
Il servizio di insolvenza insiste sul fatto che i prestiti Bounce Back devono essere rimborsati
Il Servizio Fallimentare ha sottolineato che tutti i prestiti concessi alle aziende durante la pandemia di COVID-19 devono essere rimborsati entro sei-dieci anni. I rimborsi avrebbero dovuto iniziare 12 mesi dopo che le aziende avevano ricevuto i prestiti.
L'agenzia avverte che le aziende che non ripagheranno i prestiti Bounce Back saranno oggetto di indagine, anche dopo il loro scioglimento. Qualora venissero riscontrate irregolarità, potrebbero essere intraprese azioni legali contro l'azienda o i suoi rappresentanti. I prestiti sono stati concessi a condizione che non fossero spesi per uso personale.
L'agenzia ha dichiarato che indagherà su eventuali condotte illecite, tra cui la falsificazione di prestito e la chiusura di aziende per evitare il rimborso dei prestiti. Indagherà anche se altri programmi di assistenza erogati durante l'era del Covid-19, come Eat Out to Help Out e Job Retention, siano stati utilizzati correttamente.
Il Servizio Fallimentare ha chiarito che le aziende che violano i programmi governativi saranno liquidate dal tribunale o saranno tenute a risarcire i creditori. Anche gli amministratori delle aziende saranno interdetti per periodi di tempo variabili a seconda dei casi specifici.
L'agenzia ha rivelato che due diverse società che avevano presentato documenti falsificati al programma di prestiti governativi Bounce Back sono state liquidate dal tribunale. Entrambe le società hanno ottenuto finanziamenti per un valore di circa 230.000 sterline, inclusi prestiti Bounce Back per 100.000 sterline. L'indagine ha dimostrato che i documenti falsi erano stati presentati anche ad altre 41 autorità locali.
