- Les actions technologiques ont bondi en 2024 et le Nasdaq 100 a surpassé les petites capitalisations, mais des experts ont mis en garde contre d'éventuels replis du marché en 2025.
- Le Bitcoin et les marchés cryptos ont connu une croissance portée par la clarté réglementaire et l'intérêt institutionnel.
- Le marché de l'IA est prêt pour une croissance explosive en 2025, avec une projection atteignant 3,58 billions de dollars d'ici 2034 et un taux de croissance annuel de 31,3 %.
Les rideaux se ferment sur 2024, et les investisseurs se réjouissent déjà de ce que 2025 apportera. Les passionnés de crypto et de bourse ont eu une période amère pour la majeure partie de l’année, mais les récentes hausses ont rendu 2024 un peu plus « digeste ».
Des rapports récents montrent que les actions technologiques, alimentées par les grandes capitalisations, ont dominé Wall Street. L’ETF Nasdaq 100 Index (QQQ) a bondi de 150 % au cours des cinq dernières années, devançant l’ETF Russell 2000 Index (IWM), qui n’a augmenté que de 47 %.
Pendant ce temps, le secteur bancaire a montré des signes prometteurs de force continue, soutenu par les projections optimistes de Wall Street. Alors que le S&P 500 continue de grimper, les stratèges ciblent une augmentation de fin d’année, certains prédisant une hausse de plus de 5 000 points d’ici la fin de 2025.
Le marché des crypto-monnaies a connu une course haussière après que Donald Trump a remporté les élections présidentielles américaines en novembre, le Bitcoin atteignant un sommet de plus de 108 000 $. Cependant, le marché est actuellement en phase de correction, et les investisseurs se demandent si la tendance haussive se terminera cette année ou se poursuivra au-delà de 2025.
Des actions technologiques au potentiel immense de la croissance de l’IA, voici comment l’année fiscale 2025 pourrait se dérouler ;
Prédictions sur les actions technologiques : 2025 pourrait être l’année de la percée
En 2024, les grandes entreprises technologiques ont mené la charge sur Wall Street, devançant les autres secteurs tant en termes de bénéfices que de performance. Au cours des cinq dernières années, l’ETF Nasdaq 100 (QQQ) a bondi d’environ 155 %, dépassant de loin l’ETF Russell 2000 à petite capitalisation (IWM), qui n’a gagné que 47 %. Même les perspectives à court terme pour les actions technologiques semblent « encourageantes ».
Cependant, les analystes prévoient désormais que les actions à petite capitalisation surperformeront leurs homologues plus grandes en 2025 pour quelques raisons clés.
Premièrement, la menace imminente des tarifs douaniers du président élu Donald Trump pourrait perturber les chaînes d’approvisionnement mondiales, touchant particulièrement la Chine, le Mexique et la France. Ces tarifs rendraient les produits étrangers plus chers, déplaçant potentiellement la production et la demande vers les fournisseurs nationaux, bénéficiant ainsi aux petites entreprises.
De plus, les actions à petite capitalisation, représentées par le Russell 2000, sont prêtes pour une percée après une longue base technique de trois ans. Cette configuration technique suggère que l’indice pourrait être prêt à rattraper son retard, surtout alors que les grandes capitalisations font face à une prise de bénéfices inévitable.
Malgré une forte performance du marché à la fin de 2024, les analystes avertissent qu’un repli pourrait être dû, surtout compte tenu du modèle historique de corrections même dans les marchés les plus haussiers.
De plus, les changements réglementaires sous la nouvelle administration pourraient avoir un impact significatif sur les fusions et acquisitions technologiques.
Avec Andrew Ferguson, nommé par Trump, prêt à prendre la tête de la Federal Trade Commission (FTC), l’environnement entourant les F&A deviendra probablement plus permissif. Ce changement pourrait bénéficier aux entreprises de taille moyenne et petite, alimentant potentiellement une croissance supplémentaire du marché.
Prévisions crypto : Les signes sont déjà en jeu
Le marché des crypto-monnaies devrait connaître une croissance transformative en 2025, s’appuyant sur l’élan acquis en 2024. La plus grande crypto par capitalisation boursière, le Bitcoin, a rapidement dépassé 100 000 $ après les élections présidentielles américaines de novembre. Les investisseurs ont assisté à une croissance de 120 % du prix de l’actif depuis le début de l’année.
Des nations sont prédites pour suivre les pas du Salvador en adoptant le Bitcoin comme monnaie native, consolidant davantage son rôle d’« or numérique ». Ce changement pourrait déclencher une augmentation massive de la valeur du Bitcoin, poussant potentiellement les prix au-delà de 250 000 $ par pièce.
Le premier décret exécutif du président élu Trump désignant le Bitcoin comme un actif de réserve ouvrira la voie à l’adoption institutionnelle. Le succès des ETF Bitcoin, qui ont enregistré des entrées dépassant 10 milliards de dollars en 2024, est également susceptible de stimuler des offres plus diversifiées en 2025.
Alors que les grands investisseurs continuent d’acheter du Bitcoin, le marché devient de plus en plus liquide, stable et crédible, préparant le terrain pour une croissance supplémentaire. Attendez-vous à des offres d’ETF supplémentaires pour les altcoins comme Solana (SOL) et d’autres jetons de couche 1, ce qui stimulera la participation institutionnelle.
Poursuivant la tendance, de grandes banques comme JPMorgan et Citi sont susceptibles de lancer leurs propres stablecoins, offrant des règlements plus rapides et des rendements compétitifs liés aux trésoreries gouvernementales. Avec le potentiel de capturer 30 % du marché des stablecoins de 150 milliards de dollars, ces stablecoins émis par les banques renforceront l’expansion de l’écosystème crypto.
Les mises à jour législatives du Congrès redéfiniront également la loi sur les valeurs mobilières, élargissant l’accès aux actifs crypto pour un plus large éventail d’investisseurs. Ces changements aideront à apporter plus de clarté aux projets basés sur la blockchain, débloquant potentiellement de nouvelles opportunités de croissance pour l’ensemble du secteur.
Actions bancaires : Le S&P 500 survivra-t-il à l’inflation ?
Après une forte course de deux ans, les analystes de Wall Street restent optimistes quant aux perspectives des actions bancaires en 2025. Malgré les préoccupations concernant les valorisations du marché, les stratèges prévoient une croissance continue pour les principaux indices comme le S&P 500, les cibles pour 2025 pointant vers des gains de plus de 9 %.
Les conditions économiques, y compris des bénéfices robustes et une économie résiliente, sont attendues pour soutenir cette tendance à la hausse.
Cependant, certains experts mettent en garde contre le fait que les valorisations sont devenues tendues, et les investisseurs devraient tempérer leurs attentes pour une autre année blockbuster. Bien que certains analystes prévoient un léger repli au deuxième semestre de 2025, en particulier en réponse à une croissance économique plus lente et aux préoccupations inflationnistes, d’autres restent optimistes.
Les firmes de Wall Street comme Oppenheimer Asset Management et Deutsche Bank s’attendent à ce que le S&P 500 termine l’année près de 7 000 points, porté par les bénéfices des entreprises et un contexte macroéconomique favorable sous l’administration du président élu Trump.
En particulier, les secteurs défensifs comme la santé, les utilités et les biens de consommation de base sont susceptibles de surperformer le marché avec une croissance plus lente alors que les investisseurs recherchent des paris plus sûrs dans un marché haussier vieillissant.
Les actions bancaires pourraient faire face à un examen et une surveillance réglementaire accrus, mais leurs fondamentaux solides pourraient toujours fournir stabilité et opportunités de croissance à long terme.
Marché de l’IA : L’industrie grandira
Malgré le scepticisme concernant les actions de l’IA au cours de l’année fiscale 2024, le marché de l’intelligence artificielle est prêt pour une croissance significative en 2025. Le marché était évalué à 235,27 milliards de dollars en 2024 et devrait atteindre 3,58 billions de dollars d’ici 2034, avec un taux de croissance annuel composé (CAGR) de 31,3 %.
Selon le rapport de Polaris Market Research, d’ici 2025, plus de la moitié des entreprises devraient être à un stade « mature » dans leur adoption de l’IA, ce qui stimulera davantage l’innovation et l’investissement dans les technologies IA.
Cependant, les facteurs politiques et réglementaires sont susceptibles de façonner le paysage de l’IA au cours de l’année à venir. La position du président élu Trump sur l’influence des grandes technologies sur la modération de contenu, ainsi que son plan pour inverser l’ordre exécutif sur l’IA de l’administration Biden, pourraient affecter la trajectoire du développement de l’IA.
Avec un accent mis sur la réduction de l’intervention gouvernementale, les politiques de Trump pourraient permettre un déploiement plus rapide des technologies IA, en particulier dans le secteur privé.
En termes d’applications pratiques, l’IA devrait améliorer les expériences clients en personnalisant les services et les produits, les entreprises tirant parti de l’analyse prédictive pilotée par l’IA pour mieux anticiper les besoins des consommateurs.
L’IA générative, en particulier, automatisera les réponses à travers divers points de contact clients, bien que les préoccupations concernant la confidentialité des données et le rôle de l’IA dans la personnalisation nécessiteront une attention continue. À mesure que le confort des consommateurs avec l’IA augmente, son influence sur le marketing et la gestion de la relation client augmentera également.
Avec des prévisions prédisant une forte croissance, le marché de l’IA devrait voir un élargissement des cas d’utilisation, en particulier dans la transformation de la main-d’œuvre. L’IA sera de plus en plus intégrée dans les environnements de travail pour soutenir la productivité humaine plutôt que de remplacer les travailleurs.
Cette évolution, ainsi que les avancées en matière de transparence autour de l’utilisation des données, aidera à bâtir la confiance et à accélérer l’adoption de l’IA dans toutes les industries.
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Florence Muchai
Florence couvre depuis 6 ans l'actualité crypto, du jeu vidéo, de la technologie et de l'IA. Ses études en informatique à l'Université de sciences et technologies de Meru et sa formation en gestion des catastrophes et en diplomatie internationale à l'MMUST lui ont amplement permis de développer des compétences linguistiques, d'observation et techniques. Florence a travaillé au sein du groupe VAP et en tant qu'éditrice pour plusieurs médias spécialisés dans la crypto.
