En septembre, alors que les contours du Binance Holdings Ltd. et les autorités américaines commençaient à prendre forme, certains de ses principaux traders se sont réunis à Singapour pour un aperçu de la situation.
Lors d'un dîner privé organisé par Binance dans le quartier de la vie nocturne de Singapour, un groupe sélectionné de teneurs de marché, souvent appelés VIP, a appris que la plus grande bourse de crypto-monnaie au monde était sur le point de surmonter ses problèmes juridiques aux États-Unis. Les participants ont dégusté des plats exquis tandis que Binance ont donné leur avis.
Changpeng Zhao, particulièrement absent de l'événement, a par la suite plaidé coupable à une accusation criminelle et a démissionné en tant que visage public de l'entreprise. Richard Teng, le successeur désigné de Zhao, était présent et se mêlait aux invités.
Problèmes juridiques et spéculations sur les règlements
Lors du dîner privé, les participants ont interrogé les responsables Binance sur les détails du règlement imminent avec les autorités américaines, en particulier sur le montant potentiel que la société paierait en pénalités. Des spéculations ont surgi concernant une pénalité de 4 milliards de dollars, une somme que Binance pourrait apparemment se permettre. Binance conteste cependant l'exactitude de cette description de l'événement sans préciser quels aspects sont incorrects.
En 2023, Changpeng Zhao a modifié son style de vie et a passé plus de temps aux Émirats arabes unis, où il réside dans un luxueux appartement à côté du Burj Khalifa, le plus haut bâtiment du monde. Zhao et Yi He, co-fondateur de Binance blockchain à Istanbul. Depuis au moins mai, Zhao faisait allusion aux appels des dirigeants concernant son départ imminent, selon des sources internes.
Malgré l'absence d'accord d'extradition entre les Émirats arabes unis et les États-Unis, la situation juridique personnelle de Zhao semblait sûre. Cependant, la pression montait à mesure que les discussions avec le ministère de la Justice s’intensifiaient. Un accord potentiel conclu plus tôt en 2023 a échoué, ce qui a exposé personnellement Zhao à une sanction plus sévère. Les autorités des Émirats arabes unis, cherchant à améliorer leur réputation financière, ont pris leurs distances avec le cas de Zhao. En fin de compte, c'est Zhao qui a décidé de s'envoler volontairement pour les États-Unis et de se rendre aux autorités.
Le parcours de Binance et l'examen réglementaire
Binance a fait ses débuts dans le monde de la cryptographie en 2017, dépassant rapidement ses plus grands rivaux. Initialement basée en Chine, l'entreprise s'est installée au Japon, puis à Malte en raison de problèmes réglementaires. Binance n'a pas de siège social officiel et, contrairement aux institutions financières américaines, elle ne fait pas d'annonces importantes par le biais de dépôts réglementaires américains.
Les enquêtes réglementaires américaines sur Binance remontent à 2018, alors que la société n'avait qu'un an. Diverses agences gouvernementales américaines, dont le ministère de la Justice, le département du Trésor et la Commodity Futures Trading Commission, ont été impliquées dans les enquêtes. La Securities and Exchange Commission (SEC) a également engagé une procédure distincte contre Binance et Zhao pour mauvaise gestion présumée des fonds des clients et accès illégal de citoyens américains.
Binance et son nombre important de clients américains l'ont fait passer sous le radar des autorités américaines. L'Internal Revenue Service (IRS) a joué un rôle central dans l'enquête sur les activités de Binance trac de l'argent sur la blockchain. Au fil du temps, Binance est devenue une entité récurrente dans diverses enquêtes criminelles de l'IRS, notamment celles liées aux marchés du darknet, à la cybercriminalité et au blanchiment d'argent.
En 2019-2020, les enquêteurs ont examiné d’énormes quantités de données, notamment des communications internes, des journaux de discussion et des courriels. La percée a eu lieu à l'été 2022 lorsque les enquêteurs ont découvert des preuves cruciales indiquant que Zhao avait une connaissance directe de la violation par l'entreprise des lois américaines.
Enquête aux multiples facettes
L'unité de lutte contre la cybercriminalité occidentale de l'IRS à Los Angeles a mené l'enquête en collaboration avec le bureau du procureur américain du district ouest de Washington. Whitney Case, directeur associé pour l'application et la conformité du Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) du Trésor, a souligné les pratiques marketing de Binance comme un facteur clé qui a attiré l'attention sur l'entreprise.
Le FinCEN a lancé des efforts pour recueillir des informations auprès de Binance fin 2020, en menant une analyse approfondie des données pour trac les flux financiers. Les responsables ont déterminé que l'acceptation par Binance des utilisateurs américains tout en contournant les réglementations américaines a conduit à des accusations criminelles contre la société et Changpeng Zhao.
Les sanctions imposées à Binance sont considérées comme parmi les plus importantes jamais imposées à une institution financière par le ministère américain de la Justice. Changpeng Zhao encourt une peine maximale de 10 ans, des amendes substantielles et la confiscation des bénéfices tirés de ses crimes présumés. Sa condamnation est prévue pour février et son accord de plaidoyer comprend une renonciation au droit de faire appel, à condition que sa peine n'excède pas 18 mois. Il existe une possibilité de son retour dans l'entreprise dans trois ans.
Les perspectives d'avenir de Binance
Alors que Binance fait face à ces défis juridiques, l'entreprise planifie déjà pour l'avenir. Richard Teng, le nouveau PDG, a exprimé son optimisme dans un récent courriel adressé à des personnalités et à des clients institutionnels, faisant allusion à des développements passionnants à venir.
Binance , la plus grande bourse de crypto-monnaie au monde, est confrontée à un règlement historique avec les autorités américaines, son fondateur Changpeng Zhao étant aux prises avec des problèmes juridiques. L’issue de cette affaire très médiatisée aura des implications importantes pour le secteur des cryptomonnaies et le paysage réglementaire aux États-Unis.
