Les nouvelles réglementations légales affecteraient de crypto-actifs centrés sur les échanges dans le cadre de l’UE. Le Parlement européen a adopté de nouvelles réglementations établissant des obligations rigoureuses de diligence raisonnable pour les entités de crypto-monnaie afin de réprimer le blanchiment d'argent.
Répression du blanchiment d'argent crypto
La loi prévoit de nouvelles activités axées sur le rôle des « mesures de diligence raisonnable et des contrôles d’ dent », et s’étend aux entités qui fournissent des services, telles que les gestionnaires d’actifs cryptographiques. Ils devront également signaler aux autorités toute entreprise suspecte qui pourrait être liée à ce type de fraude.
L'aspect de la nouvelle loi, qui a été approuvée le 24 avril, devrait avoir un impact sur les fournisseurs de services de crypto-actifs (CASP) comme les échanges cryptographiques centralisés sous la réglementation MiCA et sur les grandes entreprises et organisations, parmi lesquelles des services de jeux numériques. . MiCA est un cadre juridique de l'Union européenne représentant la sécurité des actifs numériques et de leurs marchés. Elle devrait entrer en vigueur en juin 2023 et sera pleinement appliquée d’ici la fin de l’année. Une plateforme nouvellement créée, l'Office de lutte contre le blanchiment d'argent et le terrorisme financier (AMLA), a été chargée de surveiller et d'aider à l'application de l'instrument.
Règles de l'UE pour les sociétés de cryptographie
Francfort, en Allemagne, est le siège du siège social d'AMLA. Néanmoins, la loi a été débattue au Conseil mais n'a pas encore été appliquée et n'a donc pas été publiée au Journal officiel de l'UE. L'honorable Patrick Hansen, directeur de la stratégie et des politiques européennes chez Circle, écrit sur X que le vote qu'il prévoit adopter devra suivre l'adoption officielle du paquet par le Conseil et celui-ci entrera en vigueur dans trois ans. En outre, il a mentionné que les CASP seront obligés de souscrire à des règles telles que le contrôle de l' dent des clients et la lutte contre le blanchiment d'argent en termes de Know Your Customer (KYC).
Ce n'est pas la première fois qu'une plateforme d'échange ou un fournisseur de portefeuille de dépôt dans l'UE est appelé à le faire, car ils ont déjà dû garder cela sous leur contrôle. Hansen a indiqué les modifications apportées au document comme un « résultat positif » pour le secteur des crypto-monnaies. Il a attiré l'attention sur le fait que dans la première version du projet de loi AMLR, un régime très strict était prévu, qui serait valable non seulement pour une personne morale/fondateur/bénéficiaire mais aussi pour la réalisation des opérations y afférentes.
D'un autre côté, il a apprécié la contribution des industries associées, qui ont créé une diversité et des options multiples et ont ainsi permis d'aboutir à un consensus. Ces derniers mois, la plupart des commissions compétentes du Parlement européen ont décidé que la limite pour les paiements effectués à partir de portefeuilles cryptographiques auto-hébergés n'était plus la limite. Ce sont les nouvelles lois sur le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme.
