La Banque centrale des Émirats arabes unis (CBUAE), en collaboration avec d'autres organismes de réglementation, a dévoilé un ensemble de lignes directrices complètes ciblant les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) opérant dans le pays. Les nouvelles directives comprennent des sanctions strictes pour les VASP qui fonctionnent sans les licences nécessaires. Cette décision s'inscrit dans le cadre par les Émirats arabes unis pour améliorer leur position auprès des organismes internationaux de réglementation financière, tels que le Groupe d'action financière (GAFI), et, à terme, pour être retirés de la « liste grise » du GAFI.
En novembre, le Comité national de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme et du financement des organisations illégales (NAMLCFTC) et la CBUAE ont publié conjointement une liste de « drapeaux rouges » pour les VASP. Cette liste comprend plusieurs indicateurs qui peuvent aider à dent les parties suspectes, tels que l'absence de licence réglementaire, les promesses irréalistes, les mauvaises pratiques de communication et l'incapacité de fournir des informations réglementaires.
Le point culminant des nouvelles directives est l’attente selon laquelle toutes les institutions financières agréées (IFL), les entreprises et professions non financières désignées (EPNFD) et les VASP agréés doivent déclarer les transactions impliquant des parties suspectes. Les orientations soulignent l’importance de signaler toute information relative aux activités d’actifs virtuels sans licence via des mécanismes de dénonciation. Ces rapports aideront les autorités de régulation dans leurs efforts pour faire respecter la loi et protéger le système financier des Émirats arabes unis.
Sanctions des Émirats arabes unis pour les VASP sans licence
Le document récemment publié décrit également les sanctions auxquelles les VASP sans licence peuvent être confrontés lorsqu'ils opèrent dans la région. Ces sanctions peuvent inclure des sanctions civiles et pénales, ainsi que des sanctions financières imposées à l'entité elle-même, ainsi qu'à ses propriétaires et dirigeants. En outre, les orientations soulignent que les institutions financières locales, les EPNFD et les VASP agréés qui s'engagent avec des VASP non agréés peuvent également faire l'objet de poursuites judiciaires de la part des forces de l'ordre.
Dans un communiqué de presse, Son Excellence Khaled Mohamed Balama, gouverneur de la CBUAE et président de la NAMLCFTC, a mis en lumière la justification de ces nouvelles orientations. Il a souligné qu’à mesure que les actifs numériques deviennent plus accessibles, la nécessité de lutter contre diverses formes de délinquance financière s’est intensifiée. Balama a souligné l'importance de ces mesures pour maintenir l'intégrité du système financier des Émirats arabes unis alors que l'économie numérique continue d'évoluer.
Le pays s'est retrouvé sur la liste grise du GAFI en mars 2022, le soumettant à une surveillance accrue en raison des defi de ses régimes de lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et de lutte contre le financement du terrorisme (CFT). Cependant, le pays s’est rapidement engagé à travailler en étroite collaboration avec l’organisme de surveillance mondial pour renforcer ses cadres de LBC et de CFT.
Selon l'avocate régionale Irina Heaver, spécialisée dans la réglementation financière, d'importantes réformes ont été adoptées aux Émirats arabes unis depuis leur inscription sur la liste grise l'année dernière. Ces réformes comprennent des mises à jour de ses cadres réglementaires de LBC et de CFT. Si les Émirats arabes unis continuent de démontrer leur respect constant des normes internationales, ils pourraient bientôt être retirés de la liste grise du GAFI. La prochaine révision du GAFI est attendue en avril ou mai 2024, offrant ainsi une opportunité potentielle aux Émirats arabes unis de retrouver leur place dans la communauté financière mondiale.
