Face à l'assaut de la guerre entre Israël et Gaza, les yeux du monde se sont tournés vers le Hamas et son financement. Le 19 octobre, le FinCEN (réseau de lutte contre la criminalité financière du Département américain du Trésor) a proposé de nouvelles réglementations pour améliorer la transparence du mélange de monnaie virtuelle convertible (CVC) et lutter contre le financement du terrorisme, en mentionnant le Hamas et le Jihad islamique palestinien. Cela a été suivi d'une visite dans la région du CCG avec des réunions en Arabie saoudite, aux Émirats arabes unis, au Qatar et à Bahreïn, culminant avec la UAE NAMLCFT, la branche anti-blanchiment d'argent de la Banque centrale des Émirats arabes unis, qui a récemment publié des directives sur les fournisseurs de services d'actifs virtuels sans licence.
La nouvelle réglementation du FinCEN, baptisée « le mélange CVC, offre un service essentiel qui permet aux acteurs de l'écosystème des logiciels de rançon, aux acteurs étatiques voyous et à d'autres criminels de financer leurs activités illégales et de masquer le flux de gains mal acquis », a déclaré Andrea Gacki, directrice du FinCEN. Il ajoute : « Il s'agit de la toute première utilisation par le FinCEN de l'autorité de l'article 311 pour cibler une catégorie de transactions particulièrement préoccupantes en matière de blanchiment d'argent et, tout comme pour nos efforts dans le système financier traditionnel, le Trésor s'efforcera d' dent et d'éradiquer l’utilisation illicite et l’abus de l’écosystème CVC.
Ce règlement a été publié après que le Wall Street Journal a publié un article intitulé « Les militants du Hamas derrière l’attaque d’Israël ont collecté des millions en crypto » qui notait que l’organisation palestinienne et ses alliés avaient reçu environ 41 millions de dollars de dons en crypto entre août 2021 et juin 2023. Le Palestinien Le Jihad islamique, en revanche, aurait reçu environ 93 millions de dollars en crypto à peu près au même moment.
Dans une lettre du 17 octobre adressée à la Maison Blanche et au Département du Trésor américain, plus d'une centaine de législateurs américains ont cité le rapport du WSJ lorsqu'ils ont déclaré que le Hamas et le Jihad islamique palestinien (JIP) avaient levé des millions de dollars en cryptographie, évitant les sanctions américaines et finançant leurs opérations, notant ils ont levé plus de 130 millions de dollars en crypto.
Crypto et antiterrorisme
Les États-Unis et d’autres pays luttent depuis un certain temps contre l’utilisation de la cryptographie à des fins terroristes. En août 2020, le ministère américain de la Justice a mené une opération qui a conduit à la plus grande saisie de comptes de crypto-monnaie de terroristes jamais réalisée, démantelant trois différentes campagnes de financement du terrorisme « cyberactivées » menées par les Brigades Qassam du Hamas, Al-Qaïda et l'État islamique. . Trois ans plus tard, le Hamas a annoncé en avril 2023 qu’il n’accepterait plus les dons via Bitcoin dans le but d’échapper à la détection par les nouvelles technologies utilisées pour trac les flux de financement illicites.
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La crypto est-elle le véritable coupable ?
monnaie Blockchain ont déclaré dans des rapports qu'il n'y avait aucune preuve suggérant que la collecte de fonds cryptographiques était proche du montant suggéré dans l'article du Wall Street Journal ou en général lorsqu'il s'agissait de financement du terrorisme.
Dans une du blog , la société explique : « Nous avons parlé aux représentants du principal signataire, le sénateur Warren, ainsi qu'aux auteurs de l'article du Wall Street Journal, pour clarifier ce point. En juillet de cette année, le NBCTF a émis un ordre de saisie de portefeuilles cryptographiques liés au Jihad islamique palestinien (JIP), une organisation terroriste active dans la bande de Gaza. L'analyse elliptique des portefeuilles saisis par la NBCTF montre que ces portefeuilles ont reçu des transactions totalisant un peu plus de 93 millions de dollars entre 2020 et 2023. Comme nous l'avons clairement indiqué dans notre recherche, cela ne signifie en aucun cas que le JIP avait « levé » tous ces fonds ou qu'ils appartenaient même tous au JIP. On ne sait pas quelle proportion des fonds reçus par ces portefeuilles est directement imputable au JIP ou à d’autres groupes terroristes. Il est probable que certains des portefeuilles répertoriés par le NBCTF appartenaient à de petits prestataires de services tels que des courtiers utilisés par le PIJ.
Elliptic a poursuivi en déclarant : « Les groupes terroristes utilisent effectivement des actifs cryptographiques pour collecter des fonds publics, mais les montants impliqués sont minimes par rapport aux autres sources de financement. Une compréhension minutieuse et détaillée de l’analyse de la blockchain est nécessaire chaque fois que l’on aborde un sujet nuancé et sensible comme celui-ci, et le contexte complet de toute analyse doit être fourni par ceux qui utilisent ces informations.
Même la société américaine d'analyse de blockchain Chainalysis a minimisé le rôle de la cryptographie dans le financement du terrorisme, notant qu'elle ne représente « qu'une très petite partie » du « volume des transactions de crypto-monnaie illicites ». Dans son blog , il a noté « Corriger les faits : méthodologies inexactes pour estimer le rôle de la crypto-monnaie dans le financement du terrorisme », notant que les rapports pourraient avoir des mesures exagérées et utiliser des « analyses erronées ».
La société d’analyse de blockchain a confirmé que même si « le Hamas, le Hezbollah et le Jihad islamique palestinien exploitent la crypto-monnaie, les organisations terroristes ont historiquement utilisé et continueront probablement d’utiliser des méthodes traditionnelles basées sur la monnaie fiduciaire, telles que les institutions financières, les hawalas et les sociétés écrans. principaux véhicules de financement, il a souligné que le financement du terrorisme ne représente qu’une très petite partie du volume des transactions illicites en cryptomonnaies.
Chainalysis a expliqué que les « estimations récentes » incluent des fonds qui ne sont pas du tout liés au financement du terrorisme. « Pour un œil non averti, il pourrait sembler que 82 millions de dollars de crypto-monnaie ont été collectés pour financer le terrorisme », a déclaré Chainalysis sur le blog, ajoutant : « Mais il est beaucoup plus probable qu'une petite partie de ces fonds était destinée à des activités terroristes et la majorité des fonds traités par le fournisseur de services suspecté n’avaient aucun rapport.
Selon l'estimation, sur les 82 millions de dollars rapportés par le Wall Street Journal, seuls « environ 450 000 dollars de fonds » ont été transférés d'un « portefeuille affilié au terrorisme » et a noté qu'« il serait incorrect de supposer que toutes les activités de transaction… sont liés au terrorisme. »
Enfin, selon une étude de la société RAND sur l’utilisation terroriste des crypto-monnaies, il a été conclu que « les préoccupations actuelles concernant la crypto-monnaie en tant que catalyseur important des groupes terroristes sont presque certainement exagérées, mais les améliorations à venir dans les technologies de crypto-monnaie auront probablement un effet significatif à long terme sur le CTF ».
Pourtant, cela n'a eu aucun effet sur les nouvelles réglementations proposées par le FinCEN (le réseau de lutte contre la criminalité financière du Département américain du Trésor), ce qui a conduit à de multiples visites et réunions dans la région du CCG, notamment dans des pays tels que l'Arabie saoudite, les Émirats arabes unis, le Qatar, Bahreïn et l'Arabie saoudite.
Visite du FinCEN en Arabie Saoudite
CNN a noté que les États-Unis ainsi que certains pays du Moyen-Orient intensifient leurs efforts pour cibler un portefeuille d'investissements « secret » du Hamas, que les responsables gouvernementaux considèrent comme valant jusqu'à 1 milliard de dollars. Pour cibler le portefeuille d'investissement du Hamas, un responsable américain a indiqué que le département du Trésor travaillait avec les membres du Conseil de coopération du Golfe : l'Arabie saoudite, le Qatar, le Koweït, Oman, Bahreïn et les Émirats arabes unis.
Dans l' article de CNN, « Ils sont opportunistes et adaptatifs » : Comment le Hamas utilise la cryptomonnaie pour lever des fonds. Le Trésor a déclaré que le portefeuille mondial d’investissements comprend des sociétés opérant « sous le couvert d’entreprises légitimes » au Soudan, en Algérie, en Turquie, aux Émirats arabes unis et dans d’autres pays.
Le 22 octobre 2023 , le sous-secrétaire au Trésor chargé du terrorisme et du renseignement financier, Brian Nelson, a annoncé qu'il se rendrait à Riyad, en Arabie Saoudite, et à Doha, au Qatar, du 23 au 26 octobre 2023, pour poursuivre les efforts des États-Unis visant à dénier le Hamas et d'autres organisations terroristes. aux organisations la possibilité de collecter et de déplacer des fonds pour leurs actes de violence.
Selon le communiqué de presse , en Arabie Saoudite, le sous-secrétaire Brian Nelson a coprésidé une réunion du comité exécutif du Terrorist Financing Targeting Center (TFTC), un organisme multilatéral créé pour renforcer la coopération entre sept pays – Bahreïn, Koweït, Oman, Le Qatar, l’Arabie saoudite, les Émirats arabes unis et les États-Unis pour perturber les réseaux de financement du terrorisme. Cette réunion qui devait se tenir le 1er novembre 2023 a été avancée.
Le communiqué de presse indique ensuite que le FinCEN a proposé une nouvelle réglementation visant à améliorer la transparence de la monnaie virtuelle convertible et à lutter contre le financement du terrorisme, le Trésor étant en contact étroit avec ses partenaires et alliés à tous les niveaux pour discuter des efforts de lutte contre le financement du terrorisme.
FinCEN et Qatar
Le 25 octobre 2023 , SE le procureur général du Qatar, Dr. Issa bin Saad Al Jafali Al Nuaimi, a rencontré le sous-secrétaire au Trésor pour le terrorisme et le renseignement financier des États-Unis, Brian Nelson. Selon les médias, ils ont discuté de sujets d'intérêt commun entre l'État du Qatar et les États-Unis d'Amérique en matière de lutte contre le terrorisme et de blanchiment d'argent et de renforcement de la coopération et de la coordination à cet égard.
En outre, le gouverneur de la Banque centrale du Qatar, SE Cheikh Bandar bin Mohammed bin Saoud Al Thani, a également rencontré Brian Nelson. Au cours de la réunion, ils ont passé en revue les relations bilatérales dans les domaines bancaire et financier et les moyens de les consolider, et le gouverneur de la Banque centrale du Qatar a affirmé l'engagement ferme et continu de l'État du Qatar dans la lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme sous tous ses aspects. Il a également déclaré que l'État du Qatar continuerait à coopérer étroitement et à échanger ses expériences avec les États-Unis dans ce domaine.
FinCEN et Bahreïn
Le 30 octobre, le sous-secrétaire au terrorisme et au renseignement financier s'est également entretenu avec l'ambassadrice de Bahreïn aux États-Unis, Nancy Abdullah Jamal, qui est également représentante au comité exécutif du Terrorist Financing Target Center (TFTC), pour discuter de la collaboration à travers le TFTC pour perturber les réseaux financiers terroristes. Le sous-secrétaire Nelson a également souligné l'engagement des États-Unis à travailler avec le TFTC pour empêcher les acteurs régionaux d'exploiter la guerre en cours à Gaza.
FinCEN et EAU
Puis, le 31 octobre, le sous-secrétaire au Trésor chargé du terrorisme et du renseignement financier, Brian E. Nelson, a rencontré Son Excellence Saeed Mubarak Al Hajeri, ministre adjoint du Commerce et des Affaires économiques des Émirats arabes unis (EAU).
Le sous-secrétaire Nelson et le ministre adjoint Al Hajeri ont discuté de l'importance d'une collaboration continue en matière de sanctions internationales et de contrôles des exportations, ainsi que de la lutte contre le financement des groupes terroristes et des acteurs déstabilisateurs dans la région, tout en garantissant le flux continu de l'aide humanitaire aux populations du pays. Gaza.
Le sous-secrétaire Nelson a souligné l'importance du partenariat du Trésor avec les Émirats arabes unis à travers des mécanismes bilatéraux et multilatéraux, tels que le Centre de ciblage du financement du terrorisme. Les responsables ont également discuté des progrès significatifs réalisés par les Émirats arabes unis dans la lutte contre les vulnérabilités de leur régime de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme (LAB/CFT).
Cette visite correspondait à la sanction par le Bureau de contrôle des avoirs étrangers du Département du Trésor américain d'un ressortissant russe soupçonné de blanchiment d'argent pour de riches Russes et pour des groupes de ransomwares. Le département a déclaré que Zhdanova avait été contactée par un oligarque russe qui souhaitait son aide pour transférer des actifs d'une valeur de 100 millions de dollars vers les Émirats arabes unis. Zhdanova aurait également aidé des clients russes à obtenir des permis de séjour aux Émirats arabes unis et des comptes bancaires qui leur permettraient de gérer leurs finances à l'échelle mondiale sans les restrictions des sanctions contre la Russie.
Le sous-secrétaire au Trésor chargé du terrorisme et du renseignement financier, Brian E. Nelson, a déclaré : « Grâce à des facilitateurs clés comme Zhdanova, les élites russes, les groupes de logiciels de rançon et d'autres acteurs illicites ont cherché à échapper aux sanctions américaines et internationales, notamment en abusant de la monnaie virtuelle. »
Le point culminant de ces visites
Le point culminant de la décision du sous-secrétaire au Trésor américain chargé du terrorisme et du renseignement financier peut être constaté dans l'annonce d'orientations faite le 6 novembre 2023 par le Comité national de lutte contre le blanchiment d'argent et le financement du terrorisme et du financement des organisations illégales des Émirats arabes unis (NAMLCFTC). ), en collaboration avec les superviseurs des Émirats arabes unis, qui vise à lutter contre le recours à des prestataires de services d'actifs virtuels sans licence, en sensibilisant les institutions financières agréées (IFL) et le secteur public au sens large aux risques associés aux prestataires de services d'actifs virtuels sans licence.
Selon le communiqué de presse , les orientations ont été publiées conformément au décret-loi fédéral n° (20) de 2018 sur la lutte contre le blanchiment d'argent (AML) et la lutte contre le financement du terrorisme (CFT) et des organisations illégales, et sont conformes aux la publication du Groupe d'action financière (GAFI) sur des orientations actualisées pour une approche basée sur les risques concernant les actifs virtuels et les fournisseurs de services d'actifs virtuels.
Les orientations fournissent aux entités déclarantes, notamment les IFD, les entreprises et professions non financières désignées (EPNFD) et les fournisseurs de services d'actifs virtuels agréés (VASP), une feuille de route complète pour améliorer leur gouvernance et leurs processus opérationnels. Il souligne également comment dent et résoudre les défis de gouvernance et les risques émergents, en soulignant l'importance du respect des obligations réglementaires en vertu de la législation LBC et des réglementations, instructions, lignes directrices, avis et règles émises par les autorités de surveillance.
Cela leur impose spécifiquement de rester vigilants face aux diverses méthodes frauduleuses adoptées par les VASP sans licence ; continuer à gérer efficacement les risques de blanchiment d’argent, de financement du terrorisme et de financement de la prolifération ; s'assurer que les risques émergents sont pris en compte dans leurs évaluations des risques commerciaux et clients ; et veiller à ce qu’une diligence raisonnable soit exercée pour dent les cas de faux documents et de contournement des sanctions.
Plus important encore, les directives rappellent au secteur financier que les VASP opérant aux Émirats arabes unis sans licence valide seront soumis à des sanctions civiles et pénales, y compris, mais sans s'y limiter, des sanctions financières à l'encontre de l'entité, des propriétaires et des cadres supérieurs.
Même les entités déclarantes qui font preuve d’aveuglement volontaire dans leurs relations avec des PSAV non agréés et qui exercent de faibles contrôles en matière de LBC/FT et de lutte contre le financement de la prolifération peuvent faire l’objet de mesures coercitives.
conclusion
Bien que cela puisse être considéré comme le premier effet des efforts du FinCEN dans la région du CCG pour lutter pour améliorer la transparence du mélange de monnaie virtuelle convertible (CVC) et lutter contre le financement du terrorisme, il semble que nous pourrions assister à davantage d'annonces de ce type de la part d'autres pays du Golfe, notamment Bahreïn, le Qatar et l'Arabie Saoudite dans les jours, semaines ou mois à venir.
Il faudra attendre et voir comment cela affectera l’écosystème cryptographique aux Émirats arabes unis, à Bahreïn et la récente incorporation d’actifs numériques au Qatar.
