Plongeant tête première dans les eaux troubles de la fraude financière, la Securities and Exchange Commission (SEC) des États-Unis a récemment frappé 17 personnes impliquées dans une colossale arnaque cryptographique de 300 millions de dollars, explicitement conçue pour cibler la communauté latino-américaine. Cette affaire n’est pas seulement une goutte d’eau dans la mer des scandales financiers ; c’est un projecteur flagrant sur le côté le plus sombre de la promesse de richesse et de liberté de la crypto.
Les rouages d’une fraude massive
Au cœur de ce scandale se trouve CryptoFX LLC, une société basée à Houston, au Texas, qui se présente comme un phare de prospérité financière. Entre mai 2020 et octobre 2022, cette entité, aux côtés de ses cohortes réparties au Texas, en Californie, en Louisiane, dans l’Illinois et en Floride, a mis au point un stratagème de Ponzi aux proportions épiques. Ils ont attiré plus de 40 000 investisseurs sans méfiance avec l’attrait des investissements en cryptographie et en devises, promettant des rendements allant d’un tentant 15 % à un incroyable 100 %.
Cependant, la sombre réalité était loin de correspondre à leurs brillantes promesses. Le prétendu poids lourd de l'investissement n'était rien de plus qu'une configuration classic de Ponzi, dans laquelle les fonds des investisseurs étaient mélangés pour créer l'illusion de profits, remplissant les poches des architectes du projet et de leur entourage le plus proche. Au lieu de canaliser les fonds vers des activités commerciales légitimes, la majeure partie des capitaux a été détournée. Une partie de cette somme a été utilisée pour verser de soi-disant rendements à d’autres investisseurs afin de maintenir l’imposture, tandis qu’une partie importante a trouvé sa place dans le style de vie somptueux de ceux qui sont à la barre.
Ajoutant l'insulte à l'injure, même après que la SEC a réprimé CryptoFX avec des actions d'urgence en septembre 2022, certains membres de ce groupe sans scrupules n'ont pas freiné. Gabriel et Dulce Ochoa, deux accusés, ont continué effrontément à solliciter des investissements, Gabriel allant jusqu'à demander aux investisseurs de retirer leurs plaintes auprès de la SEC sous prétexte de récupérer leurs investissements. Une autre accusée, Maria Saravia, est allée encore plus loin dans la tromperie en qualifiant le procès de la SEC de farce.
Répercussions juridiques et bataille en cours
L'appareil juridique de la SEC s'est mis en branle, déposant une plainte globale auprès du américain du district sud du Texas. Cette action n’est pas seulement une tape sur les doigts ; il s'agit d'une attaque à part entière contre les auteurs, demandant des injonctions permanentes, la restitution avec intérêts avant jugement et des sanctions civiles. Les accusations sont générales, accusant les accusés d'avoir violé les dispositions antifraude, d'enregistrement des valeurs mobilières et d'enregistrement des courtiers des lois fédérales sur les valeurs mobilières. De plus, Gabriel Ochoa fait face à des accusations pour violation des dispositions relatives à la protection des lanceurs d’alerte, soulignant l’ampleur et la profondeur de leur mauvaise conduite.
Dans une rare lueur de responsabilité, deux des accusés, sans admettre les allégations, ont accepté des jugements qui les enj de nouvelles violations des lois sur les valeurs mobilières impliquées. Ensemble, ils doivent payer plus de 68 000 $ en pénalités, restitutions et intérêts, une simple goutte d'eau par rapport à l'ampleur du stratagème, mais néanmoins un pas vers la justice.
