- La FSC a proposé des amendements juridiques à la loi sur la déclaration et l'utilisation d'informations sur les transactions financières spécifiées.
- Les modifications obligeraient les entreprises à dent l'identité de leurs utilisateurs aux autorités financières.
- Les changements supplémentaires incluent la séparation des dépôts des clients des leurs.
Le chien de garde financier de la Corée du Sud a présenté une proposition de nouvelles règles à la loi nationale sur la cryptographie qui obligerait les entreprises de crypto-monnaie à dent l'identité de leurs utilisateurs.
La Commission des services financiers (FSC) a proposé des modifications à la loi sur la déclaration et l'utilisation d'informations sur les transactions financières spécifiées afin de prévenir davantage le blanchiment d'argent.
FSC propose un amendement à la loi nationale sur la cryptographie
Les modifications obligeraient les fournisseurs de services d'actifs virtuels (VASP) à utiliser des comptes au nom réel dans leurs transactions avec les clients. La loi définit les defi comme des entités commerciales impliquées dans l'achat et la vente de monnaies numériques et les échanges entre actifs virtuels. Les VASP incluent également des sociétés agissant en tant que dépositaires ou fournissant des services de portefeuille pour les actifs numériques.
Les changements, s'ils sont imposés, obligeront les VASP à exploiter des comptes en nom réel dans les transactions avec les clients ainsi qu'avec les institutions financières. En outre, les modifications apportées à la loi sur la cryptographie obligeraient les VASP à séparer les dépôts des clients des leurs et à gérer séparément les enregistrements des transactions des clients.
La loi rendrait également obligatoire pour les PSAV de n'avoir aucune trace d'amendes et de sanctions au cours des cinq dernières années. De plus, les PSAV doivent acquérir une évaluation des risques de blanchiment d'argent associés aux PSAV par les institutions financières.
Au-delà des crypto-monnaies
Les actifs virtuels ne signifient pas seulement des crypto-monnaies mais une large gamme de services numériques. Les actifs virtuels comprennent les jetons numériques qui ne peuvent pas être échangés contre de la monnaie fiduciaire, de la monnaie électronique, des actions tron électroniquement, des matières premières, etc.
Toutefois, les obligations électroniques et les cartes tron sont exclues du périmètre des actifs virtuels.
La proposition est conçue pour lutter contre le blanchiment d'argent en renforçant la sécurité autour des actifs numériques et de leurs utilisateurs. La proposition est influencée par la recommandation du Groupe d'action financière (GAFI) de profiler les utilisateurs de cryptographie pour mieux surveiller les activités illicites.
La recommandation incluait la règle de voyage exigeant que les VASP transmettent des informations sur l'expéditeur au bénéficiaire. Les amendements à la loi sur la cryptographie devraient être mis en œuvre d'ici le 25 mars 2022.
