Dans son 2024-2025 , l'Unité de renseignement financier de l'Inde (FIU-IND) a confirmé que 49 plateformes d'échange de cryptomonnaies sont désormais tenues de respecter les règles de lutte contre le blanchiment d'argent (LCB) en vertu de la législation du pays.
Cette décision fait suite à la décision prise par l'Inde en 2023 de soumettre d'actifs numériques virtuels (VDA) à la loi sur la prévention du blanchiment d'argent (PMLA), soumettant ainsi les plateformes d'échange de cryptomonnaies aux mêmes normes que les banques et autres institutions financières.
Selon le rapport de la FIU, au 5 janvier 2026, quarante-cinq de ces bourses effectivement enregistrées en Inde avaient achevé le processus dans le pays et fait l'objet d'un examen local.
Quatre plateformes opérant depuis l'étranger ont également suivi la procédure d'enregistrement. Elles sont désormais tenues de déclarer les transactions, d'dentleurs clients et de signaler tout comportement suspect aux autorités indiennes.
Le gouvernement indien surveille de près le marché des cryptomonnaies, et chaque plateforme opérant dans le pays doit prendre des mesures actives pour prévenir les crimes financiers.
L'unité de renseignement financier (FIU) signale l'utilisation criminelle des cryptomonnaies grâce à la surveillance des transactions
L'analyse principale du rapport de la FIU repose sur les déclarations d'opérations suspectes (DOS) soumises par les plateformes d'échange enregistrées. Ces déclarations fournissent au gouvernement les informations précises nécessaires pour comprendre comment les cryptomonnaies sont utilisées et détournées.
Selon la FIU, la cryptomonnaie peut être un outil pour promouvoir l'innovation, l'investissement et l'inclusion financière. Cependant, les inconvénients l'emportent largement sur les avantages.
Ce rapport met également en lumière plusieurs activités à haut risque associées à l'utilisation des cryptomonnaies, notamment les transferts d'argent rappelant le système d'échange informel des pays frontaliers de l'Inde et du Pakistan, les jeux d'argent illégaux en ligne, les affaires de fraude criminelle organisée à grande échelle et les plateformes de contenu pour adultes qui sont clairement illégales.
Dans un cas précis, des chercheurs ont tracles mouvements de paiements en cryptomonnaie via des portefeuilles numériques jusqu'à un site web illégal pour adultes. Il s'agit d'un exemple concret illustrant comment les transactions blockchain, lorsqu'elles sont correctement gérées, peuvent être tracet donc vérifiées.
Par exemple, selon les règles actuelles, les plateformes d'échange enregistrées doivent respecter des normes procédurales spécifiques, notamment la vérification de l'dentdes utilisateurs, l'dentdes véritables propriétaires des portefeuilles de cryptomonnaies, tracdes transferts des portefeuilles basés sur la plateforme d'échange vers les portefeuilles privés et le signalement des comportements suspects à la FIU.
Le non-respect des règles entraîne des conséquences. À cet égard, la FIU a infligé des sanctions aux plateformes de cryptomonnaies qui n'ont pas respecté les normes de conformité au cours de l'exercice précédent.
L'Inde bloque les plateformes d'échange offshore face au renforcement de la surveillance des cryptomonnaies
Il existe également une nette division sur le marché indien des cryptomonnaies entre les acteurs respectueux de la loi et ceux qui ne le sont pas. Binance , Coinbase et Mudrex, des plateformes offshore majeures enregistrées auprès de la FIU, sont autorisées à opérer en Inde.
Cependant, d'autres plateformes étrangères ont refusé de s'enregistrer, ce qui a incité la FIU à déconnecter 25 plateformes d'échange de cryptomonnaies offshore ne respectant pas la réglementation indienne en matière de lutte contre le blanchiment d'argent. Il s'agit notamment de BitMEX, Lbank et Phemex.
Les utilisateurs indiens ne peuvent utiliser ces plateformes tant qu'ils ne s'enregistrent pas et ne déclarent pas leurs transactions. Cette mesure coercitive a fortement recentré le marché indien des cryptomonnaies de détail sur un nombre restreint de plateformes d'échange réglementées. Ces dernières sont tenues de nommer un directeur et un responsable principal, chargé de communiquer avec les autorités compétentes.
Le comité exécutif a déclaré ne pas vouloir fermer toutes les portes aux actifs numériques. Il s'est engagé à ce que les cryptomonnaies ne puissent être échangées que dans le cadre de systèmes juridiques transparents et sous étroite supervision.
