- Les fichiers du FinCEN montrent que certaines grandes banques n'ont pas fait assez pour prévenir les crimes financiers
- BuzzFeed News rapporte que la direction de certaines banques était pleinement consciente des activités criminelles et de leur dissimulation
- Ce rapport dépeint une réalité des banques traditionnelles bien pire que la perception publique des échanges cryptographiques
Cette fois, le jeu déloyal est venu des grandes banques, pas des échanges de crypto-monnaies. Le 20 septembre, BuzzFeed News a publié un article révélant des détails inattendus.
Au cours des dernières années, les criminels ont déplacé leur argent sale en utilisant des propriétaires de petites entreprises corrompus dans la plupart des cas. En d'autres termes, ils aidaient les criminels à blanchir de l'argent alors que le réseau américain de lutte contre la criminalité financière (FinCEN) n'était pas en mesure de faire grand-chose à ce sujet.
Le point de vente a souligné certains des noms impliqués, tels que Robert Meltzer, Mark Gilula et Maureen Sullivan. Ils ont tous été mis en relation avec ce scandale financier, alors qu'ils affirmaient n'en avoir aucune connaissance. Plus de 10 milliards de dollars ont été blanchis grâce à ce stratagème infâme.
Les documents du FinCEN montrent que les dirigeants de Deutsche Bank étaient pleinement conscients de la dissimulation de ces opérations obscures. Ce qui est intéressant, c'est que lorsque le scandale s'est déroulé, la Deutsche Bank a tenu pour responsables plusieurs cadres intermédiaires de la succursale de la banque à Moscou. La Deutsche Bank a payé des amendes et a poursuivi ses activités comme d'habitude.
Le FinCEN américain a été mis au courant d'opérations suspectes par la Bank of America. En raison des problèmes apparents, la Bank of America a déposé de nombreux formulaires de rapport d'activité suspecte (SAR) auprès du FinCEN. De plus, leurs représentants ont visité la succursale de la Deutsche Bank à Londres pour discuter de la question troublante. L'incroyable rebondissement s'est produit : le directeur de la Deutsche Bank demandait aux représentants de la BoA de quitter le bureau de Londres.
Selon un dossier de la BoA, les problèmes de la Deutsche Bank ont poussé la BoA à faire remonter les problèmes jusqu'à Paul M. Achleitner, alors président de la Deutsche Bank.
L'enquête FinCEN
Le rapport de BuzzFeed est basé sur la fuite de fichiers consistant en des documents dent du Trésor américain et de diverses banques. Cette série de documents, également connus sous le nom de fichiers FinCEN, a été partagée avec les membres du Consortium international des journalistes d'investigation.
Le FinCEN s'appuie sur les SAR en tant qu'outil important pour reconnaître et trac les transactions illégales. Il y a maintenant une inquiétude croissante dans les couloirs du département du Trésor que cette fuite privera le FinCEN de cet outil important pour prévenir le blanchiment d'argent et d'autres formes de financement d'activités criminelles.
Le public avait l'habitude de voir les nouvelles sur les échanges de crypto-monnaies accusés de flux cash inconnus et cachés. Ce cas montre que les grandes banques sont les acteurs les plus importants dans ce domaine.
La responsabilité du FinCEN
Une controverse sur la prétendue culpabilité du FinCEN est apparue récemment. Selon BuzzFeed News, le média a obtenu des milliers de documents FinCEN soumis par les banques de 2000 à 2017, composés principalement de SAR.
Un tas de documents gouvernementaux classifiés montre que les banques occidentales transigent des milliards de dollars via des activités suspectes. La question qui se pose est de savoir pourquoi le gouvernement américain n'a pas réussi à y mettre fin.
Les dossiers FinCEN présentent un aspect terrifiant de malversations financières mondiales que les banques autorisent et que les agences gouvernementales ont manqué d'arrêter.
Le blanchiment d'argent est une activité criminelle. Le rôle premier des lois est de l'arrêter. Le problème, c'est que remplir une notice ne suffit pas. C'est juste une protection générale pour les banques contre la responsabilité réelle d'arrêter les activités criminelles et d'éviter les poursuites. Tant que les banques déposent des avis, elles peuvent percevoir des frais sans rien faire d'utile pour arrêter le blanchiment d'argent, et le nombre d'infractions financières augmentera.
L'alerte d'activité suspecte leur donne effectivement un laissez-passer gratuit pour continuer à déplacer l'argent et à percevoir les frais. Les personnes en chemise blanche devraient faire plus attention et arrêter leurs sales propos contre les échanges cryptographiques. Sinon, ils alimentent la pauvreté mondiale et laissent l'argent sale entrer dans les industries légales ou financer des activités illégales.
