Le Financial Crimes Enforcement Network (FinCEN) a récemment révélé qu'il avait connu une augmentation significative des rapports d'activité suspecte (SAR) depuis qu'il a publié un avis et des conseils pour faire la lumière sur la façon de se conformer à la réglementation tout en suivant le rythme de la technologie financière. nouveautés en mai.
Un rapport d'activité suspecte (SAR), dans sa defi la plus simple, est une forme de signal d'alarme que les institutions financières et les entreprises traitant avec de la monnaie virtuelle convertible (CVC) lèvent chaque fois qu'elles sont confrontées à une activité potentielle de blanchiment d'argent ou à une fraude. Les SAR contribuent à améliorer la qualité des outils de suivi de la trac et à surveiller de près les événements financiers dans le domaine.
Plus tôt en mai, FinCEN a élaboré un document consolidé composé des réglementations FinCEN existantes dans le but d'aider les entreprises associées à l'espace commercial à appliquer les règles et interprétations FinCEN à leurs modèles commerciaux.
L'avis de mai du FinCEN déclenche des rapports d'activités suspectes
Depuis lors, selon le directeur du FinCEN, Kenneth Blanco, qui s'est exprimé mardi devant l'American Bankers Association, l'organisation a enregistré plus de onze mille SAR, dont environ sept mille cent ont été signalés par des entreprises liées à la cryptographie comme la crypto-monnaie. échanges, kiosques et plateformes d'échange peer-to-peer. Il a également souligné qu'avant l'avis de mai, plus de la moitié des dépôts liés à CVC provenaient d'entités CVC, cependant, en novembre 2019, plus de deux mille déclarants différents avaient directement fait référence aux directives.
La réponse écrasante suggère que les agences CVC sont plus conscientes et conscientes que jamais de l'impact de leurs activités. Nous avons vu une douzaine de nouvelles entités CVC nous signaler des activités suspectes, a souligné Blanco.
Un nombre alarmant de transactions non approuvées ont été signalées au Venezuela, depuis l' entrée en vigueur monnaie Petro . En plus de cela, chez nous, les entreprises ont montré une prise de conscience croissante des transactions darknet, des escroqueries à la crypto-monnaie et des activités obscures ciblant les personnes âgées, a expliqué Blanco.
Blanco a conclu son discours en demandant aux entreprises de prendre plus au sérieux les rapports SAR et en exhortant les nouvelles, qui n'ont pas encore levé de drapeau rouge au FinCEN, à réévaluer leur modèle commercial et à renforcer leurs efforts dans la lutte contre les crimes financiers.
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