El Departamento de Justicia de Estados Unidos (DOJ) ha confiscado 6,5 millones de dólares en criptomonedas al operador de Banana Fund.
El administrador anónimo presuntamente planeó y dirigió un plan para defraudar a los inversores mediante transferencias interestatales. El proyecto fue investigado por el Servicio Secreto de EE. UU., que presentó una demanda de decomiso contra el operador.
Fondo Bananero
El sitio web del proyecto lo presentaba como una de financiación colectiva que permitiría a los primeros 10.000 usuarios adquirir una participación en la plataforma. Según su libro blanco, estaba previsto el lanzamiento de un mercado de tokens en enero de 2017; sin embargo, este nunca se puso en marcha.
El fondo debía invertirse en proyectos que generaran ingresos para los inversores. Sin embargo, el operador no movió los fondos durante un año, tras lo cual anunció que los inversores recibirían reembolsos limitados.
Los activos que recibieron los usuarios fueron muy inferiores a la suma total que poseía el operador. Los inversores simplemente se habían enriquecido conservando sus Bitcoin cuyo valor aumentó durante la época del esquema Ponzi.
El reembolso
A principios de 2018, el sitio web de Banana Fund comenzó a redirigir a los usuarios a un documento que indicaba que el fondo había quebrado y que el propietario solo había recibido $1.73 millones. El proyecto comenzó a ofrecer reembolsos a los usuarios que, si bien eran mayores a su inversión original, les causarían pérdidas sustanciales debido al aumento del valor de Bitcoin.
Sin embargo, los fondos nunca devueltos a los inversores.
El operador, por otro lado, utilizó los fondos de los inversores para operar y generar ingresos para su propio beneficio. Compró y vendió múltiples monedas y logró acumular 11 millones de dólares. En un momento dado, incluso intentó retirar 100 BTC para comprar una casa.
Como resultado, el Servicio Secreto de EE. UU. confiscó sus activos e inició esta acción para comenzar a devolver estos fondos a las víctimas del administrador. Además, el operador está sujeto a decomiso, lo que significa que el gobierno conservará los activos pertenecientes al fondo Banana, ya que a sabiendas a los inversores.
