El regulador financiero suizo, la Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero (FINMA), ha expresado su preocupación por los riesgos del uso de criptomonedas para el blanqueo de capitales. El regulador lo mencionó en su informe Monitor de Riesgos 2024, señalando la creciente adopción de criptomonedas, en particular de las stablecoins, para actividades ilegales.
Según el regulador, la condición de Suiza como importante centro de gestión patrimonial para clientes privados la hace vulnerable a los riesgos de blanqueo de capitales, especialmente elevados durante el año analizado. Si bien identificódentriesgos, como el incumplimiento de las obligaciones de diligencia debida e información, sobre todo en la gestión patrimonial transfronteriza, la FINMA identificódentcriptomonedas como factores de riesgo importantes.
Decía:
Los riesgos en el mundo de las criptomonedas son cada vez más evidentes. Las criptomonedas se utilizan a menudo en ciberataques o como medio de pago para transacciones ilegales en la red oscura
El regulador señaló además que las monedas estables se han utilizado con frecuencia para evadir sanciones, y añadió que los intermediarios financieros que ofrecen servicios relacionados con criptomonedas son los que corren mayor riesgo. Por lo tanto, instó a dichas instituciones financieras a gestionar adecuadamente los riesgos de lavado de dinero, que pueden dañar la reputación del país.
Los criptoactivos están bajo un escrutinio regulatorio cada vez mayor
Si bien el informe se centra ampliamente en diversos riesgos de lavado de dinero, mencionar las criptomonedas y las monedas estables no esdent. El regulador publicó nuevas directrices sobre los riesgos de las monedas estables a principios de año, exigiendo a los emisores que confirmen ladentde los titulares de tokens y los beneficiarios finales.
El enfoque en las empresas de criptomonedas no es exclusivo de Suiza. Los reguladores de otros países también han señalado a las criptomonedas y las monedas estables como vulnerables al lavado de dinero. En Nigeria, las autoridades han alegado que las plataformas de intercambio de criptomonedas, en particular Binance, facilitan el lavado de dinero. La Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido tambiéndenta las empresas de activos virtuales como vulnerables a las infracciones de lavado de dinero.
También existen informes de que el emisor de la stablecoin Tether está siendo investigado por el Departamento de Justicia de EE. UU. (DOJ) por violar las regulaciones contra el lavado de dinero a través de las stablecoins USDT. Sin embargo, la compañía lo negó con su director ejecutivo, Paolo Ardoino, señalando que colabora activamente con las fuerzas del orden a nivel mundial y que estaría al tanto si el DOJ la investiga.
Hasta el momento, las autoridades a nivel mundial parecen estar realizando esfuerzos concertados para regular el uso de las monedas estables. En Europa, la ley del Mercado de Criptoactivos (MiCA) establece regulaciones específicas para las monedas estables, que múltiples plataformas de intercambio están intentando cumplir, ya que las normas entrarán en vigor a finales de año.
