La Comisión de Comercio y Valores de Nigeria ha emitido nuevas reglas para la emisión, el comercio y la tenencia de activos virtuales en el país. La noticia llega 20 meses después de que la Comisión expresara su postura sobre los criptoactivos y cómo categorizarlos y administrarlos.
La postura de la SEC contrasta marcadamente con la del Banco Central de Nigeria (CBN). El CBN prohíbe a las instituciones financieras nigerianas hacer negocios con empresas involucradas en criptografía. Sin embargo, las leyes de la SEC exigen que las plataformas y los intercambios que emiten tokens digitales tengan cuentas fiduciarias con los bancos a los que envían los tokens.
Nigeria ha sido pionera en la aceptación global de las criptomonedas. Este avance tiene el potencial de legitimar la criptografía y las industrias asociadas. Además, puede generar nuevas oportunidades para su uso en Nigeria. Las pautas de la SEC también podrían brindarle al CBN un marco para que las instituciones financieras del país se ocupen de las criptomonedas.
Ahora se requiere una licencia de proveedor de servicios de activos virtuales (VASP) para cualquier empresa que desee vender bienes y servicios criptográficos en Nigeria. Los permisos VASP no son suficientes para operar como un intercambio de activos digitales. Un conjunto de responsabilidades acompañan a la licencia VASP. Además, requiere que los titulares de licencias reciban documentos de reconocimiento de riesgo autodeclarados por parte de los usuarios.
Proveedor de servicios de activos virtuales en Nigeria para observar AML
Los VASP también implementan pautas contra el lavado de dinero y contra el financiamiento del terrorismo (AML/CFT). Además de las pautas VASP, las regulaciones cubren las siguientes áreas. Un intercambio para el comercio de activos digitales, la emisión de tokens, el seguimiento de los activos digitales y el suministro de las plataformas que necesitan.
Todos los intercambios de cifrado que atienden a clientes nigerianos ahora deben obtener el permiso de la SEC. Al registrarse en la SEC, un distribuidor otorgará a la agencia acceso a su información. Además, la SEC necesitará que los distribuidores les proporcionen datos comerciales.
Según la SEC, uno no puede intercambiar activos digitales en un intercambio a menos que reciba una "no objeción" de la SEC en primer lugar. Una persona debe presentar solicitudes para cada activo que el intercambio planea listar. Los solicitantes deben demostrar que el intercambio tiene el conocimiento adecuado del proyecto y sus riesgos. Los intercambios también deben realizar una vigilancia del mercado en tiempo real como parte de su mandato.
emisión de tokens
Un proyecto debe presentar un formulario de evaluación ante la SEC y enviar una copia completa del documento técnico para realizar ICO en Nigeria. Cuando exista una contraprestación en el token propuesto por la Comisión, el emisor deberá apegarse a las normas de valores del país.
La SEC podría excluir los proyectos de emisión de tokens de los requisitos de registro en algunos casos cuando un distribuidor diseña tokens de seguridad para la venta. Además, al vender solo en un sitio de crowdfunding.
La SEC permitirá a los nigerianos recaudar un máximo de 10.000 millones de NGN, o aproximadamente 24,1 millones de dólares, por parte de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC). La Comisión tiene la autoridad para revisar este número en cualquier momento.
Si bien las leyes prevén el funcionamiento de una empresa de custodia de activos digitales en Nigeria, no parecen exigir que los proveedores y las plataformas de Oferta de Activos Digitales (DAOP) utilicen custodios imparciales. Un DAOP tiene permiso para ofrecer sus servicios de custodia de acuerdo con los requisitos de la aplicación. No existen reglas específicas sobre la custodia de los activos de los usuarios por parte de un intercambio.
Cada proyecto de activos digitales que quiera buscar fondos a través de un operador DAOP debe someterse a una investigación de antecedentes. Si se aprueba, entonces puede obtener luz verde para la financiación. Un DAOP debe mantener actualizados a los inversores sobre los proyectos que anuncia.
Además, la plataforma debe trac el uso de fondos de los proyectos. El trac garantizará que se utilicen por los motivos indicados en sus documentos técnicos separados.
Gestión y protección de activos digitales
Las leyes de la SEC establecen que uno puede negociar la custodia de activos digitales en Nigeria. La ley no requiere que los operadores dent y los intercambios utilicen custodios independientes según las reglas.
La ley permite que DAOP brinde sus servicios de custodia siempre y cuando siga todas las normas y reglas aplicables. Sin embargo, no se especifica con precisión cómo un intercambio debe mantener los activos de los usuarios.
Además, las leyes son vagas sobre cómo y dónde las personas pueden guardar los activos. Los custodios en Nigeria solo están obligados a mantener los activos de sus clientes separados de los suyos propios.
