Ayer por la mañana, todos leímos que el Banco Central de Nigeria (CBN) estuvo al frente y al centro al emitir una directiva radical que ata a los bancos de depósito de dinero (DMB), las instituciones financieras no bancarias (NBFI), otras instituciones financieras (OFI) y incluso el público en general.
La orden fue muy clara. Vigile a cualquiera que esté manejando y tratando con empresas como Bybit, KuCoin, OKX y Binance . Esto no fue solo otro cambio burocrático, sino un llamado a la acción, visto por primera vez en una carta que CoinDesk afirmó haber visto.
El comunicado recordó a las instituciones financieras que sumergirse en transacciones con criptomonedas o facilitar el camino para los pagos en intercambios de criptomonedas sigue estando prohibido. No es ninguna noticia que las criptomonedas y el CBN no sean exactamente amigos, pero esta reiteración pone de relieve el asunto.
El drama continúa
Esta reciente caída de martillo es una secuela del Binance -Nigeria, un drama que acaparó los titulares internacionales y agrió muchas charlas durante la pausa para el café.
Aquí está el resumen: Nigeria lanza el libro a Binance , culpándolo por una caída en picada en el valor del naira gracias a alguna especulación monetaria turbia. Las cosas se pusieron aún más serias, cuando el gobierno extendió la alfombra de bienvenida para dos altos ejecutivos Binance , solo para ponerles las esposas y, giro de la trama, ¡uno se libera!
La nueva directiva del CBN estaba llena de dientes. Querían que a estas cuentas marcadas se les aplicara una orden de “Contabilización sin débito” (PND) durante seis meses. Rompe las reglas y prepárate para “sanciones regulatorias severas”. Y no se trata sólo de congelar fondos.
La carta también arrojó sombra sobre cualquier "autor" o "agente sospechoso" que haya estado jugando en el mercado de las criptomonedas bajo el radar, en particular aquellos que se escabullen comprando y vendiendo USDT. El mensaje del CBN fue básicamente: "Estamos observando y no estamos jugando".
Curiosamente, la directiva del gran mal no mencionó a las empresas criptográficas locales como Flincap. Según Nathaniel Luz, director ejecutivo de Flincap, esto probablemente se deba a que las empresas de cifrado nigerianas ya están haciendo cola para obtener luz verde para las licencias necesarias.
Aclaración en medio de la confusión
Pero ENTONCES: el miércoles, el CBN está en Twitter y dice: "¡Espera, nunca dijimos eso!" Según ellos, ¿la aterradora circular que hizo vibrar a todos? No su bebé. Les están diciendo a todos que se relajen y verifiquen los datos en su sitio web legítimo para obtener información real.
Pero retrocedamos hasta antes de que comenzara todo este lío. En febrero de 2021, el CBN se propuso cerrar las transacciones criptográficas, citando a los sospechosos habituales: lavado de dinero, financiación del terrorismo, ciberdelincuencia y ese viaje salvaje conocido como volatilidad de las criptomonedas.
Avancemos hasta diciembre de 2023 y es como si estuviéramos en una historia diferente. Se levantó la prohibición y el CBN ahora está desempeñando el papel de entrenador, entregando pautas a los bancos e instituciones financieras sobre cómo manejar las operaciones criptográficas, específicamente con los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP).
Para aquellos que se rascan la cabeza, los VASP son los intermediarios en los intercambios que involucran activos virtuales y cash . Este último episodio del CBN insinúa un posible cambio de opinión, o al menos de estrategia, cuando se trata de transacciones con criptomonedas.
Es un giro de la trama que hace que todos adivinen qué traerá el próximo episodio del drama criptográfico de Nigeria.
