Dos comités del Parlamento Europeo aprobaron recientemente componentes clave de un amplio paquete legislativo contra el lavado de dinero que incluye medidas aplicables al sector de las criptomonedas.
Este progreso legislativo sigue a un acuerdo de enero sobre el Reglamento contra el lavado de dinero (AMLR), que exige que los proveedores de servicios criptográficos se adhieran a los protocolos de verificación de clientes y monitoreen las transacciones que involucran billeteras autohospedadas, así como transferencias transfronterizas. Además, la legislación establece la Autoridad Antilavado de Dinero (AMLA), que tendrá su sede en Frankfurt, Alemania.
El Comité Conjunto de Libertades Civiles, Justicia y Asuntos Interiores, junto con el Comité de Asuntos Económicos y Monetarios, votaron a favor del establecimiento de la AMLA, con una votación de 68 a 10. Además, un acuerdo provisional sobre la regulación para prevenir la utilización del sistema financiero para el blanqueo de capitales o la financiación del terrorismo obtuvo 71 votos a favor, cuatro abstenciones y nueve en contra. Las medidas propuestas, destinadas a ser adoptadas por los 27 estados miembros de la UE, recibieron 74 votos a favor y cinco en contra. Estas medidas son parte integral de la estrategia de la UE contra el lavado de dinero, cuyo objetivo es crear un código de reglas uniforme para su implementación en todos los estados miembros.
Preocupaciones regulatorias
Aunque el reglamento tiene como objetivo aplicar requisitos uniformes a todos los actores del sector financiero, en la industria criptográfica europea existe la preocupación de que las reglas para los proveedores de servicios criptográficos puedan ser más estrictas que las de las instituciones financieras tradicionales. Los textos recientemente adoptados son un paso clave en los esfuerzos de la UE para combatir el lavado de dinero, buscando armonizar el enfoque en todo el bloque y garantizar que los proveedores de servicios criptográficos cumplan con requisitos integrales de verificación y monitoreo.
