- Los archivos de FinCEN muestran que algunos grandes bancos no hicieron lo suficiente para prevenir los delitos financieros
- BuzzFeed News informa que la gerencia de algunos bancos estaba plenamente consciente de las actividades delictivas y sus encubrimientos
- Este informe pinta una realidad de los bancos tradicionales mucho peor que la percepción pública de los intercambios de criptomonedas.
Esta vez, el juego sucio provino de los grandes bancos, no de los intercambios de criptomonedas. El 20 de septiembre, BuzzFeed News publicó un artículo en el que se descubrían algunos detalles inesperados.
Durante los últimos años, los delincuentes reubicaron su dinero sucio utilizando propietarios corruptos de pequeñas empresas en la mayoría de los casos. En otras palabras, estaban ayudando a los delincuentes con el lavado de dinero mientras que la Red de Ejecución de Delitos Financieros de EE. UU. (FinCEN) no pudo hacer mucho al respecto.
El medio señaló algunos de los nombres involucrados, como Robert Meltzer, Mark Gilula y Maureen Sullivan. Todos fueron traídos en relación con este escándalo financiero, mientras que afirmaron no tener ningún conocimiento al respecto. Se lavaron más de $ 10 mil millones a través de este esquema infame.
Los documentos de FinCEN muestran que los gerentes de Deutsche Bank estaban completamente al tanto del encubrimiento de estas operaciones oscuras. Lo interesante es que cuando se desató el escándalo, Deutsche Bank responsabilizó a varios funcionarios de nivel medio en la sucursal de Moscú del banco. Deutsche Bank pagó multas y continuó con sus negocios como de costumbre.
El FinCEN de EE. UU. fue informado de operaciones sospechosas por parte del Bank of America. Debido a los problemas aparentes, el Bank of America presentó numerosos formularios de informes de actividades sospechosas (SAR) a la FinCEN. Además, sus representantes han estado visitando la sucursal de Deutsche Bank en Londres para discutir el tema preocupante. Ocurrió un giro increíble: el gerente de Deutsche Bank estaba pidiendo a los representantes de BoA que abandonaran la oficina de Londres.
De acuerdo con la presentación de la BoA, los problemas en el Deutsche Bank provocaron que la BoA escalara los problemas hasta Paul M. Achleitner, presidente del Deutsche Bank en ese momento.
La investigación de FinCEN
Los informes de BuzzFeed se basan en la filtración de archivos que consisten en documentos confidenciales del dent de EE. UU. y de varios bancos. Este conjunto de documentos, también conocidos como archivos de la FinCEN, se compartió con los miembros del Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación.
FinCEN confía en los SAR como una herramienta importante para reconocer y trac transacciones ilegales. Ahora existe una creciente preocupación dentro de los pasillos del Departamento del Tesoro de que esta filtración robará a FinCEN esta importante herramienta para prevenir el lavado de dinero y otras formas de financiar actividades delictivas.
El público solía ver las noticias sobre los intercambios de criptomonedas acusados de flujos de cash desconocidos y ocultos. Este caso muestra que los grandes bancos son los actores más destacados en este campo.
La responsabilidad de FinCEN
Recientemente apareció cierta controversia sobre la supuesta culpabilidad de FinCEN. Según BuzzFeed News, el medio de comunicación obtuvo miles de documentos de FinCEN presentados por bancos entre 2000 y 2017, que consisten principalmente en SAR.
Un montón de documentos gubernamentales clasificados muestran que la banca occidental realiza transacciones de miles de millones de dólares a través de actividades sospechosas. La pregunta que surge es por qué el gobierno de EE. UU. no pudo ponerle fin.
Los archivos de FinCEN presentan un aspecto aterrador de malversación financiera global que los bancos permiten y las agencias gubernamentales no lograron detener.
El lavado de dinero es una actividad criminal. El papel principal de las leyes es detenerlo. El problema es que llenar un aviso no es suficiente. Es solo una protección general para los bancos de la responsabilidad real de detener las actividades delictivas y evitar el enjuiciamiento. Mientras los bancos presenten avisos, pueden cobrar tarifas sin hacer nada útil para detener el lavado de dinero, y la cantidad de violaciones financieras aumentará.
La alerta de actividad sospechosa les da un pase gratis para seguir moviendo el dinero y cobrando las tarifas. Las personas con camisas blancas deberían prestar más atención y dejar de hablar sucio contra los intercambios de cifrado. De lo contrario, alimentan la pobreza global y dejan que el dinero sucio entre en industrias legales o financie actividades ilegales.
