La Red de Control de Delitos Financieros (FinCEN) reveló recientemente que ha experimentado un aumento significativo en los Informes de Actividades Sospechosas (SAR, por sus siglas en inglés) desde que publicó un aviso y una guía en mayo para aclarar cómo cumplir con las regulaciones y mantenerse al día con el ritmo de las innovaciones en tecnología financiera.
Un Informe de Actividad Sospechosa (SAR, por sus siglas en inglés), en su defimás simple, es una señal de alerta que las instituciones financieras y las empresas que operan con criptomonedas (CVC) emiten cuando detectan una posible actividad de lavado de dinero o fraude. Los SAR contribuyen a mejorar la calidad de las herramientas tracde delitos cibernéticos y a mantener una vigilancia constante de los eventos financieros en este ámbito.
A principios de mayo, FinCEN elaboró un documento consolidado que recoge las regulaciones vigentes de FinCEN con el objetivo de ayudar a las empresas asociadas al ámbito comercial a aplicar las normas e interpretaciones de FinCEN a sus modelos de negocio.
El aviso de FinCEN de mayo genera informes de actividades sospechosas.
Desde entonces, según Kenneth Blanco, director de FinCEN, quien intervino el martes en la Asociación de Banqueros Estadounidenses, la organización ha registrado más de once mil informes de actividades sospechosas (SAR, por sus siglas en inglés), de los cuales aproximadamente siete mil cien fueron presentados por empresas relacionadas con criptomonedas, como casas de cambio, quioscos y plataformas de intercambio entre pares. También señaló que, antes del aviso de mayo, más de la mitad de los informes relacionados con criptomonedas provenían de entidades de este tipo; sin embargo, a noviembre de 2019, más de dos mil entidades diferentes habían hecho referencia directa a la guía.
La abrumadora respuesta sugiere que las agencias de capital riesgo corporativo están más conscientes que nunca del impacto de sus actividades. Hemos visto una docena de nuevas entidades de capital riesgo que nos han informado sobre actividades sospechosas, señaló Blanco.
la entrada en vigor del Petro, la criptomoneda estatal . Además, en Venezuela, las empresas han mostrado una creciente preocupación por las transacciones en la darknet, las estafas con criptomonedas y las actividades ilícitas dirigidas a personas mayores, explicó Blanco.
Blanco concluyó su discurso solicitando a las empresas que se tomen más en serio la presentación de informes de actividades sospechosas (SAR, por sus siglas en inglés) e instando a las nuevas, que aún no han alertado a FinCEN, a que reevalúen su modelo de negocio y refuercen sus esfuerzos para combatir los delitos financieros.
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