En economía y finanzas, latracde un activo está determinada por varios factores, incluidos la liquidez, el riesgo de pérdida y la tasa de retorno de la inversión (mayor valor). Por lo tanto, muchos inversores diversifican sus inversiones porque la economía es cíclica, y algunas inversiones funcionan bien durante las recesiones o períodos de inestabilidad económica. Las inversiones que funcionan bien durante las recesiones o períodos de inestabilidad se conocen como setos, y tienden a aumentar de valor cuando las inversiones típicas disminuyen en valor.
Históricamente, los metales preciosos, especialmente el oro, han sido una inversión de cobertura popular. El oro ha sido tradicionalmente una cobertura contra la inflación o la disminución del poder adquisitivo del dinero. Muchos países occidentales, incluidos los Estados Unidos, utilizaron un estándar de oro entre el siglo XIX y principios de 1900 para mantener el valor de la moneda. Esto mantuvo la confianza pública en el papel moneda, que había reemplazado la moneda de metales preciosos (oro y plata).
Las inversiones modernas de cobertura, como la criptomoneda, que se inventaron en 2009 con la aparición de Bitcoin, por el juego popular entre los inversores debido a su límitematicde creación (tokenómica). Solo una cantidad fija de Bitcoin (u otros activos de criptografía) se puede 'extraer' digitalmente utilizando tecnología blockchain. Con el tiempo, se vuelve cada vez más difícil "minar" un Bitcoin, frenando la tasa de expansión y lo convierte en una cobertura popular contra la inflación. El multimillonario Ricardo Salinas, una de las cinco personas más ricas de México en este momento, se refiere a Bitcoin como el 'activo más duro del mundo', incluso más duro que el oro.
"Bitcoin no es diferente de lo que el oro representó durante miles de años. Es una clase de activos que te protege".
-Larry Fink , cofundador, presidente y CEO de BlackRock
Sin embargo, un estudio de 2022 reveló que Bitcoin era limitado como tron G, ya que se considera un activo de riesgo que cotiza más en un mercado 24/7 que está abierto, mientras que otros mercados permanecen cerrados. En el caso de una recesión, la volatilidad a corto plazo asociada con Bitcoin probablemente significará la presión de los precios a la baja.
Otros estudios encontraron que Bitcoin no podía protegerse contra la inflación o podría protegerse contra la inflación solo a corto plazo, especialmente después de algunos choques económicos en algunos países específicos. Por otro lado, el oro puede ganar valor debido a una combinación de gobiernos que lo usan para protegerse del dominio del dólar estadounidense y el efecto de los aranceles.
Usar oro y plata como activos de cobertura
La inversión directa en metales físicos como el oro y la plata es una de las formas más conocidas de introducirlos en una cartera. Estos metales tradicionalmente tienen su valor con el tiempo, proporcionando efectivamente un contrapeso durante los períodos de devaluación de la moneda y la incertidumbre económica.
El oro es la opción preferida para muchos inversores que buscan protegerse contra los riesgos de inflación, y las inversiones físicas están disponibles comúnmente en forma de monedas o barras. Sin embargo, la plata es principalmente industrial, y está muy ponderada por los gobiernos, los fabricantes y los mercados bursátiles que desean mantener su valor bajo.
El doble papel del oro como protección de inflación y salvaguardia de deflación lo hace único resistente. El oro demostró un rendimiento superior constante durante la agitación económica, con grandes brotes que ocurren junto con las recesiones en los años 90, 2000 y 2020.
El precioso metal amarillo aumentó un 25% durante la crisis financiera de 2008, mientras que el S&P 500 se desplomó del 38%, destacando el atractivo anticíclico del oro. Del mismo modo, los precios del oro aumentaron un 24% a medida que las acciones enfrentaron una volatilidad extrema durante la recesión 2020 Covid-19. Anteriormente, Gold devolvió un 35% anual durante la estanflación de la década de 1970, eclipsando las existencias y los bonos. Estos patrones enfatizan el papel del oro como un activo de refugio confiable y seguro durante el estrés sistémico.
El capital fluye a los ETF respaldados por oro alcanzaron los $ 12 mil millones en el primer trimestre de 2025, el más alto desde 2020, ya que los inversores buscaron refugio de la volatilidad de la equidad. Las asignaciones de ETF de oro actualmente son del 2,3% de los activos del ETF global, por debajo del pico Covid-19 de 3.8% y lejos del 5,2% observado durante el mercado alcista de 2011. La brecha implica un potencial ascendente significativo, por el cual una reversión a los niveles de 2011 requeriría aproximadamente $ 230 mil millones en entradas adicionales.
Invertir en Bitcoin (o cripto) como activos de cobertura
Bitcoin se ha convertido en el activo criptográfico más popular, y muchas empresas lo aceptan como una forma de pago. Además, la percepción de que Bitcoin puede usarse como una reserva de valor como el oro ha contribuido a su popularidad actual. Sin embargo, a pesar de que Bitcoin a menudo se ve de la misma manera que una tarjeta de débito, no es de curso legal y la mayoría de las agencias gubernamentales no se aceptan como pago, incluido el Servicio de Impuestos Internos (IRS) de los Estados Unidos. Por lo tanto, es importante comprender las características y características únicas de Bitcoin.
Esencialmente, el suministro total de por vida de Bitcoin está limitado a 21 millones de monedas, y casi 20 millones de monedas ya han sido acuñadas. Teóricamente, eso significa que Bitcoin tiene una enorme escasez ya que casi todo el Bitcoin que existirá ya está en circulación. Los inversores Bitcoin almacenan sus monedas en billeteras digitales, que pueden estar en línea (billeteras calientes) o en discos duros portátiles (billeteras en frío).
Bitcoin está completamente descentralizado, lo que significa que ningún banco central, gobierno soberano o banco de inversión de Wall Street puede alterar su algoritmo. El token también es muy resistente a la expropiación del gobierno u otras formas de incautación de activos debido a la naturaleza criptográfica de la tecnología blockchain.
Otra característica única del algoritmo de Bitcoines el mecanismo de reducción a la mitad, donde la tasa de suministro nuevo Bitcoin se reduce en la mitad cada cuatro años, lo que lo convierte en un activo desinflacionario a largo plazo. Muchas personas creen que esta es una de las razones clave por las cuales Bitcoin puede ser una poderosa cobertura contra la inflación.
Sin embargo, cubrir una cartera de criptográficas no es tan sin duda como otras estrategias de comercio de criptografía como el método HODL. Los comerciantes deben sentirse cómodos monitoreando el mercado de cifrado y ajustar sus posiciones con frecuencia. Para protegerse de manera efectiva, los titulares deben comprender las herramientas disponibles y las correlaciones entre los activos. Los intercambios como BTCC ofrecen a los comerciantes una forma simple de cubrir sus posiciones con los derivados de Bitcoin y Altcoin.
Herramientas BTCC para diversificación de cartera de cripto y cobertura segura
El BTCC comenzó a operar en 2011 como uno de los intercambios más establecidos. BTCC también está registrado y regulado en los EE. UU. Por la Red de Control de Delitos Financieros ( FINCEN ), en Canadá por el Centro de Análisis de Transacciones e Informes Financieros de Canadá ( FIN TRAC ), y en Europa por el Registro de Entidades Legales de Lituania.
BTCC ofrece una plataforma acogedora respaldada por StronG Security, Strápido Atención al Cliente y bonificaciones regulares para usuarios nuevos y activos, ya sea que busque oportunidades de comercio diarias o simplemente comience con Crypto. Hasta ahora, el intercambio tiene más de 6.8 millones de usuarios registrados con un promedio de más de $ 28 mil millones en volumen de negociación las 24 horas, más de 600,000 comerciantes de copias totales, más de 220 millones de operaciones exitosas de copias, y ha generado más de $ 420 millones en ganancias.
Combinando una variedad de productos comerciales diseñados para atender tanto a los principiantes como a los comerciantes profesionales, BTCC ofrece flexibilidad y oportunidades para obtener ganancias y cobertura segura. La plataforma presenta más de 370 futuros perpetuos, más de 250 pares de puntos y 37 acciones y productos tokenizados (incluyendo oro, plata, acciones estadounidenses e índices).
A pesar de no ser un corredor típico, BTCC permite a los usuarios acceder tanto a los mercados financieros de cripto y tradicionales a través de activos tokenizados. Los usuarios pueden intercambiar acciones populares como Intel, Microsoft, Apple y Amazon con un apalancamiento de hasta 20X, mientras que productos como oro y plata se pueden negociar con un apalancamiento de hasta 150x. BTCC también ofrece el comercio de copias, lo que permite a los inversores menos experimentados reflejar estrategias de negociación exitosas.
BTCC proporciona herramientas de análisis y datos de mercado en tiempo real que pueden ayudar a los usuarios a tomar decisiones informadas. Los usuarios pueden ajustar sus estrategias de cobertura según sea necesario al vigilar de cerca los movimientos del mercado para responder a las condiciones cambiantes. Mantenerse informado sobre las tendencias del mercado es crucial para cobertura efectiva.
La gestión efectiva de riesgos está en el corazón de la cobertura exitosa, y BTCC ofrece una gama de herramientas y características que pueden ayudar a los usuarios a administrar su riesgo de manera efectiva. Sin embargo, la clave para cobertura exitosa es no eliminar el riesgo por completo, sino administrarlo de una manera que se alinee con sus objetivos de inversión y la tolerancia al riesgo.
La cobertura con activos criptográficos puede ser un proceso complejo, pero con las herramientas y estrategias BTCC correctas, puede ser una forma valiosa de proteger sus inversiones.
