El repentino cierre de Signature Bank ha conmocionado a toda la industria financiera. Se hizo evidente que los reguladores de EE. UU. estaban investigando los tratos del banco con los clientes de criptomonedas antes de que fuera incautado durante el fin de semana.
Fuentes anónimas familiarizadas con el asunto dicen que el Departamento de Justicia y la Comisión de Bolsa y Valores estaban investigando si el banco con sede en Nueva York había tomado las medidas adecuadas para prevenir el posible lavado de dinero al examinar las aperturas de cuentas y monitorear las transacciones en busca de signos de delincuencia.
Investigaciones sobre la supuesta mala conducta de Signature Bank
Signature Bank era conocido por su enfoque amigable con las criptomonedas, prestando dinero a empresas en el espacio de activos digitales y facilitando transacciones de criptomonedas a fiduciarias a través de su red Signet.
Sin embargo, su supuesta mala conducta había estado bajo investigación antes de su cierre repentino, lo que lo convirtió en el tercer banco en cerrar en una semana y la tercera quiebra bancaria más grande en la historia de EE. UU.
A pesar de las investigaciones, Signature Bank, su personal y ejecutivos no han sido acusados de ningún delito. Se presentó una demanda colectiva contra el banco y sus ex ejecutivos, alegando que afirmaron que el banco era financieramente tron solo unos días antes de su cierre.
Los reguladores niegan el acceso bancario a las criptoempresas
Los expertos de la industria sugieren que el cierre de Signature Bank es parte de una tendencia de los reguladores que niegan el acceso bancario a las empresas de criptomonedas.
Aunque el Departamento de Servicios Financieros de Nueva York negó que la decisión de cerrar el banco tuviera algo que ver con las criptomonedas, los expertos señalan declaraciones recientes de los reguladores que indican una prohibición de facto de tratar con todas las empresas de criptomonedas.
El cierre de Signature Bank tomó a muchos por sorpresa, incluidos los que trabajaban allí. Su enfoque amigable con las criptomonedas le había ganado una reputación como líder en el espacio.
Sin embargo, las investigaciones y el cierre posterior han puesto de relieve los desafíos que enfrentan las empresas de criptomonedas para acceder a los servicios financieros tradicionales.
No está claro cuándo comenzaron las investigaciones y qué efecto, si es que hubo alguno, tuvieron en la reciente decisión de los reguladores del estado de Nueva York de cerrar el banco.
A pesar de la incertidumbre, el cierre de Signature Bank ha enviado un mensaje claro de que los reguladores están analizando más de cerca las actividades relacionadas con las criptomonedas y están dispuestos a tomar medidas si creen que existen riesgos de lavado de dinero u otros delitos financieros.
El cierre de Signature Bank ha generado preocupaciones sobre el acceso que tienen las empresas de criptomonedas a los servicios financieros tradicionales. Queda por ver si otros bancos seguirán el destino de Signature Bank, pero está claro que los reguladores están examinando de cerca la industria y están dispuestos a tomar medidas si es necesario.
