La ganancia de BNY aumenta un 21% en el tercer trimestre ya que el mercado bursátil alcista eleva los activos de los clientes a $57.8 billones

BNY reportó un aumento del 21% en las ganancias para el tercer trimestre de 2025, impulsado por un mercado bursátil en alza y una mayor actividad de los clientes que empujó los activos totales bajo custodia y administración a $57.8 billones.

Según el informe de ganancias del tercer trimestre de BNY, el ingreso neto aumentó a $1.34 mil millones, mientras que las ganancias por acción alcanzaron $1.88, un aumento del 25% respecto al año anterior.

El banco dijo que los ingresos totales alcanzaron un récord de $5.1 mil millones, un aumento del 9% respecto al año anterior, con tanto los Servicios de Valores como los Servicios de Mercado y Riqueza contribuyendo al crecimiento, mientras que el margen antes de impuestos fue del 36%, y el retorno sobre el capital común tangible (ROTCE) se disparó al 25.6%.

El director ejecutivo Robin Vince dijo que la estrategia de la compañía está dando resultados medibles. “BNY entregó otro trimestre de resultados sólidos”, dijo, añadiendo que los ingresos récord provenían de “un crecimiento generalizado en nuestras plataformas” y que sus dos programas de transformación centrales están “mostrando resultados.”

Robin señaló un nuevo modelo comercial que está ayudando a la firma a impulsar el impulso de ventas y expandir las soluciones para los clientes. También dijo que la compañía está integrando la inteligencia artificial en todas sus operaciones, describiendo la última versión de la plataforma de IA de BNY, Eliza, como “más inteligente, más rápida y más fácil de usar.”

BNY aumenta los ingresos e invierte en eficiencia

Comisión total ingresos alcanzó los 3.640 millones de dólares, un aumento del 7%, impulsado por flujos de clientes más sólidos, mayores valores de mercado y un dólar estadounidense más débil que benefició las operaciones internacionales. Los ingresos por inversiones y otros conceptos fueron de 208 millones de dólares, ayudados por ganancias por enajenaciones y otros beneficios de inversión.

El ingreso por intereses netos se disparó un 18% hasta $1.24 mil millones, respaldado por la reinversión de valores vencidos en activos de mayor rendimiento y el crecimiento del balance, aunque los cambios en la mezcla de depósitos compensaron parte de la ganancia.

El banco reportó un beneficio de $7 millones por pérdidas crediticias, impulsado por un panorama macroeconómico más favorable que superó a las mayores reservas vinculadas a la exposición a bienes raíces comerciales. Los gastos no financieros aumentaron un 4% hasta $3.24 mil millones, principalmente por aumentos salariales por mérito del personal, gastos de inversión y un dólar más débil. Estos gastos fueron parcialmente compensados por ahorros de eficiencia, y la tasa impositiva efectiva para el trimestre fue del 21.3%, dijo BNY.

Los depósitos promedio de BNY alcanzaron $299 mil millones, un aumento del 5% interanual, mientras que los niveles de capital se mantuvieron fuertes. El ratio de apalancamiento Tier 1 se mantuvo en 6.1%, y el ratio de Capital Común Tier 1 (CET1) se situó en 11.7%, en comparación con el 11.9% del año anterior. El banco devolvió $1.2 mil millones a los accionistas durante el trimestre, incluyendo $381 millones en dividendos y $849 millones en recompra de acciones, con una ratio de pago del 92% año a la fecha.

BNY enfrenta demanda por reclamos vinculados a Epstein

Los activos de BNY bajo custodia y administración aumentaron un 11%, mientras que los activos bajo gestión totalizaron $2.1 billones, planos respecto al año anterior ya que las entradas se compensaron con salidas.

El informe de ganancias afirma que la liquidez de BNY se mantiene estable, con una ratio de cobertura de liquidez promedio del 112% y una ratio de financiación neta estable del 130%, ambas superando los mínimos regulatorios.

Pero junto con el fuerte trimestre, BNY reconoció que ahora enfrenta nueva presión legal. Una mujer identificada como Jane Doe presentó una demanda contra BNY y Bank of America, alegando que proporcionaron conscientemente servicios financieros que permitieron la operación de trata de seres sexuales de Jeffrey Epstein.

Al hablar en Squawk on the Street de CNBC, Robin dijo: “No creemos que la demanda tenga mérito, y vamos a contestarla vigorosamente”. Jane Doe está representada por Boies Schiller y Edwards Henderson, las mismas firmas que anteriormente obtuvieron acuerdos de $75 millones y $290 millones de Deutsche Bank y JPMorgan, respectivamente, por reclamos similares.