BlockFi, una plataforma líder de préstamo y comercio de criptomonedas, acordó reembolsar más de $ 100,000 a clientes con sede en California. El anuncio fue hecho por el Departamento de Innovación y Protección Financiera de California (DFPI) a través de un tweet el 28 de marzo de 2022.
El DFPI inició una investigación sobre las prácticas de BlockFi en marzo de 2021. La investigación reveló que el criptoprestamista estaba ofreciendo valores sin licencia en California. La plataforma había estado promocionando y vendiendo cuentas de interés en criptomonedas que el DFPI consideraba valores. El DFPI se opuso a las cuentas de interés de BlockFi, alegando que constituyen valores no registrados. El departamento ordenó a la plataforma que dejara de ofrecer estas cuentas a los dent de California en julio de 2021.
BlockFi inicialmente rechazó la orden, pero luego acordó detener sus cuentas de interés en el estado. La plataforma ahora también acordó proporcionar más de $ 100,000 en reembolsos a los clientes de California que tuvieron cuentas desde julio de 2021 hasta octubre de 2021.
Ofertas de valores sin licencia de BlockFi
BlockFi había estado ofreciendo cuentas de interés de alto rendimiento que garantizaban el rendimiento de los depósitos de criptomonedas. Estas cuentas de interés se ofrecieron a inversores que poseían criptomonedas como Bitcoin , Ether y Litecoin . El prestamista estaba comercializando estas cuentas de interés como una forma de obtener ingresos pasivos en las tenencias de criptomonedas.
Sin embargo, la investigación del DFPI encontró que estas cuentas de intereses eran, de hecho, valores. BlockFi no había obtenido las licencias necesarias para ofrecer valores en California. El DFPI determinó que las ofertas de valores sin licencia del prestamista violaban la ley de California.
Acuerdo de reembolso de BlockFi
Como parte del acuerdo con el DFPI, BlockFi acordó reembolsar más de $100,000 a sus clientes con sede en California. El reembolso cubrirá las comisiones pagadas por los clientes por las cuentas de interés que se consideraron valores.
BlockFi también acordó modificar sus prácticas para cumplir con la ley de California. La plataforma ya no ofrecerá cuentas de interés que se clasifiquen como valores. En su lugar, ofrecerá un nuevo producto que cumpla con las leyes de valores de California.
BlockFi ha publicado una declaración en respuesta al acuerdo con el DFPI. La plataforma afirmó que se compromete a cumplir con todos los requisitos reglamentarios. BlockFi también señaló que ya ha implementado cambios en sus prácticas para cumplir con los requisitos de DFPI.
El acuerdo con el DFPI es un desarrollo significativo para BlockFi y la industria de criptomonedas en general. Destaca la necesidad de que las empresas de criptomonedas cumplan con los requisitos reglamentarios. El acuerdo también sirve como un recordatorio para que los inversores sean cautelosos al invertir en productos de criptomonedas.
¿Qué significa para la industria de las criptomonedas?
En los últimos años, la industria de las criptomonedas ha experimentado un crecimiento significativo. Sin embargo, este crecimiento ha estado acompañado de desafíos regulatorios. Las empresas de criptomonedas se han enfrentado a un mayor escrutinio por parte de los reguladores, que buscan proteger a los inversores y garantizar el cumplimiento de las leyes existentes.
El acuerdo con el DFPI es sólo un ejemplo de los desafíos regulatorios que enfrentan las empresas de criptomonedas. Otras empresas, como Coinbase y BitMEX, también se han enfrentado a medidas regulatorias en los últimos años.
A medida que la industria de las criptomonedas continúa evolucionando, es probable que persistan los desafíos regulatorios. Sin embargo, las empresas que están comprometidas con el cumplimiento y la transparencia estarán bien posicionadas para tener éxito.
Conclusión
En conclusión, el acuerdo entre BlockFi y DFPI sirve como un recordatorio de la importancia del cumplimiento en la industria de las criptomonedas. También destaca la necesidad de que los inversores sean cautelosos al invertir en productos de criptomonedas. A medida que la industria continúa evolucionando, las empresas que priorizan el cumplimiento y la transparencia estarán mejor posicionadas para tener éxito.
