Las pérdidas no realizadas del Bank of America alcanzaron los 131.600 millones de dólares en valores

Una de las instituciones financieras más grandes del mundo, Bank of America, informó recientemente de pérdidas no realizadas que ascienden a la asombrosa cifra de 131.600 millones de dólares en valores. Este récord ha conmocionado al sector financiero, a medida que los inversores se muestran cautelosos y preocupados. 

Según datos recientes, la cantidad está aumentando. Sin embargo, Bank of America sigue liderando las ganancias gracias a sus altas tasas de interés. Ha registrado un aumento en su margen de beneficio desde el año pasado. 

Bank of America lucha contra la inflación y las pérdidas

Tras registrar un del 10% en sus beneficios, Bank of America contabilizó una pérdida no realizada de 131.600 millones de dólares en valores. Esto se produjo después de registrar pérdidas contables de 106.000 millones de dólares en el segundo trimestre. Sin embargo, Bank of America afirmó que los resultados a largo plazo no serían tan negativos y aseguró que las pérdidas se mitigarían.  

Las pérdidas no realizadas se producen cuando el valor de la inversión de un activo cae por debajo de su precio de compra inicial. En cualquier caso, se registran cuando los inversores no han vendido sus activos. Por lo tanto, las pérdidas se consideran "no realizadas", ya que las inversiones no se han vendido. En ese momento, las pérdidas se realizan. 

Estas pérdidas no realizadas son comunes en el mercado financiero cuando el valor de los valores fluctúa por razones específicas. Entre los factores que las provocan se encuentran la volatilidad del mercado global y la fluctuación de los tipos de interés. 

El gigante financiero reveló recientemente que tenía 603 000 millones de dólares en valores pendientes de vencimiento. Esto también representó una disminución de 11 000 millones de dólares respecto a los 614 000 millones de dólares de 2022. Los valores se mantuvieron hasta su vencimiento para que el banco pudiera mitigar las pérdidas de mercado a mercado y tener flexibilidad. 

Además, se empleó la estrategia de "mantener hasta el vencimiento" para ayudar al banco a adquirir valores más seguros. Esto se hace principalmente para evitar invertir en valores que podrían presentar pérdidas futuras. 

Esto tiene una desventaja: a medida que suben los tipos de interés, las posibilidades de obtener ganancias sustanciales son limitadas. Aun así, las pérdidas no realizadas en valores han aumentado un 24,4 % durante el último trimestre. 

Sentimientos en torno al reciente informe

Considerando la gran liquidez del banco, la estrategia a largo plazo no implicaría el riesgo de una pérdida no realizada en la venta de valores. Es muy improbable que el banco pueda vender los valores con pérdidas, ya que Bank of America cuenta con una sólida financiación basada en el capital y los depósitos de sus clientes. 

Además, sus inversiones específicas no podrían cubrir las pérdidas de los valores si se vendieran. En total, Bank of America cuenta con activos por la friolera de 2,5 billones de dólares.

Entre los problemas que contribuyen a las enormes pérdidas no realizadas está el colapso de varios bancos estadounidenses que cayeron a principios de año desde marzo y que ha puesto al BoA bajo escrutinio. 

Silicon Valley Bank se encuentra entre estas instituciones donde la firma vendió algunos de sus activos con pérdidas. El ripple de esto fue una caída devastadora que haripplela industria financiera desde la crisis financiera de 2008. 

Sin embargo, considerando la publicación del informe de ganancias del tercer trimestre esta semana, es probable que la institución financiera genere ganancias a largo plazo, desestimando los hallazgos de los datos actuales como alarmantes. 

Según el inversor en oro Peter Schiff, sus comentarios sobre el reciente crecimiento de las pérdidas no realizadas del Bank of America fueron una dura realidad. 

Durante el primer semestre del año, Bank of America reportó ingresos antes de impuestos de $48.1 mil millones, pero ignoró una pérdida adicional de $95.9 mil millones en sus valores mantenidos hasta el vencimiento. Por lo tanto, el banco perdió $47.8 mil millones. Su situación actual es peor que cuando fue rescatado en 2008.

Peter Schiff

Teniendo en cuenta que el año apenas ha terminado, las pérdidas del último trimestre podrían ser mucho mayores. Se estima que rondarán los 650 000 millones de dólares, considerando la tendencia a la baja del valor de los valores. Sin embargo, incluso con el aumento de 7800 millones de dólares en pérdidas no realizadas desde el segundo trimestre, es probable que el Banco de Australia las corrija en el futuro.