El banco más grande de Australia, Commonwealth Bank (CBA), ha anunciado que rechazará o retrasará temporalmente ciertos pagos a los intercambios de criptomonedas debido a las preocupaciones sobre el riesgo de estafas. Esta decisión sigue a los desafíos legales recientes que enfrentaron dos importantes bolsas globales a manos del regulador de valores de los Estados Unidos. Además, se produce poco después de que otro destacado banco australiano, Westpac, prohibiera a sus clientes realizar transacciones con el intercambio de criptomonedas Binance .
CBA reveló el 8 de junio que rechazaría o impondría una retención de 24 horas en "ciertos pagos a intercambios de criptomonedas". Sin embargo, el banco no especificó qué intercambios o tipos de pago se verían afectados por estas nuevas medidas.
En un comunicado, CBA mencionó que había introducido estas medidas para proteger a los clientes de los riesgos relacionados con estafas asociados con la realización de pagos en intercambios de criptomonedas. Indicó además que en los próximos meses, introduciría un límite mensual de AUD 10 000 ($6 650) para los clientes que envían fondos a intercambios de criptomonedas para comprar criptomonedas.
Acción de Australia para proteger a los clientes contra los estafadores
James Roberts, gerente general de los servicios de gestión de fraudes de la CBA de Australia, enfatizó que los estafadores de todo el mundo se estaban aprovechando del creciente interés en las criptomonedas. Estos estafadores a menudo se hacen pasar por oportunidades de inversión legítimas o desvían fondos a los intercambios de criptomonedas. La decisión de CBA de imponer restricciones tiene como objetivo proteger a sus clientes de ser víctimas de tales esquemas fraudulentos.
El banco indicó que estas medidas estarían sujetas a evaluación continua, con un seguimiento continuo de su impacto. Al implementar estos controles, CBA tiene la intención de mitigar los riesgos asociados con las transacciones de criptomonedas y garantizar la seguridad de los activos financieros de sus clientes.
Vale la pena señalar que las criptomonedas han ganado una popularidad significativa en los últimos años, trac tanto a inversores legítimos como a estafadores . Los reguladores y las instituciones financieras de todo el mundo han estado lidiando con el desafío de proteger a las personas y las empresas de las actividades fraudulentas en el criptoespacio. El movimiento de CBA se alinea con su compromiso con la protección del cliente, pero queda por ver cómo la comunidad de criptomonedas recibirá estas medidas y si otras instituciones financieras adoptarán estrategias similares.
