compañía forense de blockchain Cipher Trac e , dijo en un informe reciente que las instituciones financieras de todo el mundo pudieron informar 134,500 transacciones criptográficas sospechosas en los últimos dos años. Sin embargo, es posible que los casos denunciados no cubran por completo la totalidad de las transacciones ilícitas realizadas con monedas virtuales. Cipher Trac e afirma que un porcentaje significativo de transacciones criptográficas sospechosas aún pasan por alto el radar de los bancos.
Los bancos deberían regular las criptotransacciones sospechosas
En el informe publicado el miércoles, Cipher Trac e comenzó citando la regulación de la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) que dice que es el deber principal de las instituciones financieras detectar e informar actividades sospechosas relacionadas con malos actores. Los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) tampoco se quedan fuera de la tarea de regulación. Sin embargo, todas estas entidades utilizan herramientas trac
Varias instituciones financieras han implementado sistemas propios para detectar cuentas relacionadas con criptomonedas y criptotransacciones sospechosas. La mayoría de los sistemas lo hacen tratando de hacer coincidir el nombre de ciertas monedas digitales, intercambios criptográficos y otros VASP, comenzando desde el punto en el que los fondos se envían o reciben entre los clientes y las empresas criptográficas.
Los bancos lo están haciendo mal
Según la compañía forense de blockchain, lo más probable es que este enfoque devuelva falsos positivos, lo que permite que pasen continuamente grandes transacciones criptográficas sospechosas. Esto se debe en gran parte a que hay casos en los que esas máquinas de comparación de nombres pueden confundir un nombre relacionado con criptomonedas como un nombre no relacionado con criptomonedas, y viceversa.
“Esto se vuelve obvio si tomas un intercambio como “Gemini”, que no solo está asociado con el famoso intercambio dirigido por los gemelos Wink elvoss, sino también con todo, desde Gemini Middle School en Maine hasta Gemini, el revestimiento de madera interior y exterior de élite. fabricante.'"
Al respecto, Cipher Trac e dijo que hasta el 90 por ciento de las transacciones sospechosas pasan desapercibidas por los bancos debido a la ineficiencia de las máquinas trac La compañía señaló precisamente:
"Un sistema típico basado en nombres puede pasar por alto hasta el 70 % o más de los intercambios de criptomonedas que existen, y hasta el 90 % del volumen real de transacciones".
