Die Bedeutung von „Geld“ in den USA steht vor einem grundlegenden Wandel, und das ist keine bloße bürokratische Spielerei. Laut Finanzministerium ist die Regierung fest entschlossen, Kryptowährungen den gleichen Regeln wie traditionelles cashzu unterstellen.
Es geht darum sicherzustellen, dass für Kryptowährungen dieselben Regeln gelten wie für Fiatwährungen – ohne Ausnahmen. Berichten zufolge ist dies alles Teil eines umfassenderen Plans zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung.
Das harte Durchgreifen
Das US-Finanzministerium arbeitet nicht allein. Größen wie FinCEN (Financial Crimes Enforcement Network) engagieren sich, um sicherzustellen, dass diese Änderungen nicht nur auf dem Papier bleiben, sondern auch flächendeckend umgesetzt werden.
FinCEN hat bereits eine Reihe von Regelvorschlägen vorgelegt. Eine der wichtigsten Maßnahmen betrifft eine neue Regelung im Rahmen des Geldwäschegesetzes von 2020. Außerdem werden die Sorgfaltspflichten gegenüber Kunden überarbeitet.
Dies steht im Zusammenhang mit dem Corporate Transparency Act, der von Finanzinstituten verlangt, ihre Bemühungen zurdentihrer Geschäftspartner zu verstärken.
Aber Moment mal, da ist noch mehr. Die US-Behörden haben nicht nur Kryptowährungen im Visier. Sie weiten ihren Fokus auch auf andere Sektoren aus. FinCEN plant die Einführung neuer Regeln für Immobilientransaktionendent, die insbesondere nicht finanzierte Übertragungen vondentan juristische Personen oder Trusts ins Visier nehmen.
Das bedeutet: Wer Geld über Immobilien transferiert, muss jeden Schritt melden können. Auch Anlageberater sind nicht aus der Verantwortung. FinCEN arbeitet an einer endgültigen Regelung, die Mindeststandards für Geldwäschebekämpfungsprogramme bestimmter Anlageberater festlegt.
Diese Berater müssen verdächtige Aktivitäten künftig direkt an FinCEN melden, genau wie Banken und andere Finanzinstitute. FinCEN aktualisiert außerdem seine defi, um auch Crowdfunding-Portale einzubeziehen.
Krypto im Fadenkreuz
Kommen wir zurück zum Hauptthema: Kryptowährungen. Der Verwaltungsrat des Federal Reserve Systems und FinCEN arbeiten zusammen, um sicherzustellen, dass die defivon „Geld“ im Bank Secrecy Act auch Kryptowährungen umfasst.
Sie planen, einen überarbeiteten Vorschlag zu veröffentlichen, der es ganz klar macht: Inländische und grenzüberschreitende Transaktionen mit „konvertierbarer virtueller Währung“ werden genauso behandelt wie herkömmliche Geldtransfers.
Doch das ist noch nicht alles. Diese neue defiumfasst auch digitale Vermögenswerte mit gesetzlichem Zahlungsmittelstatus. Ob Ihr digitales cash also den Dollar ersetzen oder lediglich als Ersatz für Fiatgeld dienen soll – die Behörden werden Sie im Auge behalten.
Zu allem Überfluss führt FinCEN eine Regelung , die sich gegen Personen richtet, die mit Antiquitäten handeln. Jeder, der mit Antiquitäten handelt, gilt nun gemäß dem Bankgeheimnisgesetz als Finanzinstitut und unterliegt denselben strengen Regeln.
