Die Tokenisierung steht im Mittelpunkt der Finanzstrategie „Fintech 2030“ der HKMA

Die Hong Kong Monetary Authority (HKMA) hat „Fintech 2030“, eine fünfjährige, zukunftsorientierte Strategie zur Verbesserung der Finanzinnovationen in der chinesischen Sonderjurisdiktion durch Tokenisierung und künstliche Intelligenz.

Eddie Yue, Geschäftsführer der HKMA, sagte, dass Fintech 2030 auf vier Säulen beruhen wird, die zusammen als DART (Data, Artificial Intelligence, Resilience, and Tokenization) bekannt sind und mehr als 40 Initiativen umfassen, die zusammen die finanzielle Infrastruktur und Wettbewerbsfähigkeit Hongkongs stärken sollen.

Yue sagte, die Initiative sei eine natürliche Weiterentwicklung der Fintech-Entwicklung der Stadt von „Fintech 2.0“, bei dem der Fokus auf Zahlungen und Transaktionen lag, hin zu „Fintech 3.0“, das auf Widerstandsfähigkeit und Zukunftsfähigkeit ausgerichtet sei.

„In den nächsten fünf Jahren werden wir 40 Maßnahmen in vier Bereichen umsetzen, um sicherzustellen, dass Hongkong eine tiefgreifendere Entwicklung erfährt, widerstandsfähiger wird und, was am wichtigsten ist, dass wir für die Zukunft gerüstet sind“, sagte den Delegierten.

Daten- und Zahlungsinfrastruktur für ein vernetztes Finanzökosystem

Laut Yues Rede, die vom offiziellen Medienkanal der Regierung aufgezeichnet wurde, besteht eine der Säulen darin, eine Daten- und Zahlungsinfrastruktur der nächsten Generation aufzubauen. Die HKMA plant, ein sicheres und skalierbares System für den Datenaustausch, schnelle und sichere grenzüberschreitende Zahlungen sowie neue Möglichkeiten in der Handelsfinanzierung und beim Kreditzugang für Unternehmen zu schaffen.

Die zweite Säule, die sogenannte „AI²-Strategie“ (ein Akronym für Künstliche Intelligenz x Autorisierte Institutionen), zielt darauf ab, die verantwortungsvolle und umfassende Einführung von KI im Finanzsektor Hongkongs zu fördern. Die HKMA strebt den Aufbau einer gemeinsamen, finanzspezifischen KI-Infrastruktur an und plant die Zusammenarbeit mit Banken und Technologiepartnern zur Entwicklung branchenüblicher Modelle.

Laut Yue wird die Integration von KI den Banken helfen, Reaktionsfähigkeit, Zugänglichkeit und Kundenindividualisierung zu verbessern – und zwar alles durch Transparenz und Verantwortlichkeit.

Der dritte Schwerpunkt liegt auf Cybersicherheit, technologischer Zuverlässigkeit und der Vorbereitung auf Bedrohungen durch Quantencomputer. Die HKMA kündigte die Einführung eines speziell auf Fintechs zugeschnittenen Zertifizierungsrahmens für Cybersicherheit sowie von Echtzeit-Bedrohungserkennungssystemen an, um künftigen Risiken für die Blockchain, wie beispielsweise der viel befürchteten Quantentechnologie,.

Tokenisierung in Hongkongs Fintech-Strategie

Die Tokenisierung, also die Umwandlung realer Vermögenswerte in digitale Token, war die letzte, aber wichtigste Säule des neuen Fahrplans, die am Montag diskutiert wurde. Die HKMA erläuterte ihre Vision, die Tokenisierung realer Vermögenswerte und Finanzinstrumente zu beschleunigen, um eine dynamische tokenisierte Wirtschaft in Hongkong aufzubauen.

Gemäß dem Plan wird die HKMA die Ausgabe tokenisierter Staatsanleihen und die Tokenisierung der Exchange Fund Papers regularisieren, wobei die Abwicklung über Blockchain-Netzwerke unter Verwendung neuer Formen digitalen Geldes erfolgen soll, darunter der e-HKD, tokenisierte Einlagen und regulierte Stablecoins.

Die Regulierungsbehörde kündigte an, in Kürze das Projekt Ensemble zu starten, ein Pilotprogramm zum Testen von Transaktionen mit realem Wert durch tokenisiertes Geld, und weiterhin in Zusammenarbeit mit Finanzinstituten und anderen Zentralbanken neue Anwendungsfälle zu entwickeln.

„Mit einem klaren Fokus auf die DART-Strategie wollen wir gemeinsam die Zukunft des Finanzwesens neu gestalten, ein neues Kapitel aufschlagen und die Grenzen hin zu einem nachhaltigeren und integrativeren Fintech-Ökosystem erweitern“, sagte Yue.

In Hongkong sind mehr als 1.200 Fintech-Unternehmen ansässig, ein Anstieg um 10 % gegenüber dem Vorjahr. Laut Schätzungen der Regierung wird der Umsatz des Sektors bis 2032 voraussichtlich 600 Milliarden US-Dollar übersteigen.

Die neuen Regeln der SFC sollen den Zugang zum Markt für virtuelle Vermögenswerte erweitern

Parallel zur Ankündigung der HKMA führte die Securities and Futures Commission (SFC) von Hongkong Maßnahmen ein, um die Liquidität und die globale Wettbewerbsfähigkeit von Handelsplattformen für virtuelle Vermögenswerte (VATPs) zu steigern.

Die Aufsichtsbehörde teilte mit, dass lizenzierte virtuelle Handelsplattformen (VATPs) künftig einheitliche Orderbücher mit verbundenen ausländischen Plattformen nutzen dürfen. Zudem wird es ihnen gestattet, professionellen Anlegern neue Produkte für virtuelle Vermögenswerte anzubieten, darunter digitale Vermögenswerte ohne 12-monatige tracund von der HKMA lizenzierte Stablecoins.

„Wir fördern zwar Innovationen, müssen aber auch deren praktische Anwendbarkeit, den Anlegerschutz und die Auswirkungen auf die Finanzstabilität gewährleisten. Ich bin überzeugt, dass Hongkongtronzu einem dynamischen, zukunftsfähigen Zentrum für herausragende Fintech-Leistungen entwickeln wird“, sagte Finanzsekretär Paul Chan Mo-po.