Schweizer Regulierer hebt wachsende Geldwäsche-Risiken durch Krypto hervor
- Schweizer Aufsichtsbehörde warnt vor Geldwäsche-Risiken durch Kryptowährungen.
- Stablecoins rücken zunehmend wegen ihrer Nutzung für illegale Aktivitäten in den Fokus.
- Nepals FIU identifiziert steigende kryptobe zogene Geldwäsche aufgrund zunehmender Betrugsfälle.
Der Schweizer Finanzmarktaufsichtsbehörde (FINMA) sind die Risiken der Nutzung von Kryptowährungen zur Geldwäsche ein Anliegen. Der Regulierer erwähnte dies in seinem Risikobericht 2024 und wies auf die wachsende Akzeptanz von Krypto, insbesondere Stablecoins, für illegale Aktivitäten hin.
Laut dem Regulierer macht der Status der Schweiz als wichtiger Wealth-Management-Hub für Privatkunden sie anfällig für Geldwäsche-Risiken, die im Berichtsjahr besonders hoch waren. Während sie einige Risiken identifizierte, wie die Nichteinhaltung von Sorgfaltspflichten und Meldepflichten, insbesondere beim grenzüberschreitenden Wealth-Management, identifizierte die FINMA Kryptowährungen als Hauptrisikofaktoren.
Es heißt:
„Risiken im Krypto-Bereich werden zunehmend offensichtlich. Kryptowährungen werden oft bei Cyberangriffen oder als Zahlungsmittel für illegale Handelsgeschäfte im Darknet verwendet.“
Der Regulierer bemerkte weiter, dass Stablecoins häufig zur Umgehung von Sanktionen verwendet wurden, und fügte hinzu, dass Finanzintermediäre, die kryptobezogene Dienste anbieten, am stärksten gefährdet sind. Daher forderte er solche Finanzinstitute auf, Geldwäsche-Risiken angemessen zu verwalten, die den Ruf des Landes schädigen könnten.
Krypto-Assets unterliegen zunehmender regulatorischer Aufsicht
Obwohl der Bericht breit über verschiedene Geldwäsche-Risiken spricht, ist die Erwähnung von Krypto und Stablecoins nicht zufällig. Der Regulierer hatte Anfang des Jahres neue Leitlinien zu Stablecoin-Risiken veröffentlicht, die Emittenten verpflichten, die Identität der Token-Inhaber und der begünstigten Eigentümer zu bestätigen.
Der Fokus auf Krypto-Unternehmen ist nicht nur auf die Schweiz beschränkt. Regulierer in anderen Ländern haben ebenfalls Kryptowährungen und Stablecoins als anfällig für Geldwäsche markiert. In Nigeria haben Behörden behauptet, dass Krypto-Börsen, insbesondere Binance, Geldwäsche ermöglichen. Auch die britische Financial Conduct Authority hat Unternehmen für virtuelle Vermögenswerte als anfällig für Geldwäsche-Verstöße eingestuft.
Es gibt auch Berichte, dass der Stablecoin-Emittent Tether vom US-Justizministerium (DOJ) wegen Verstoßes gegen Anti-Geldwäsche-Vorschriften durch die USDT-Stablecoins untersucht wird. Das Unternehmen wies dies jedoch zurück, wobei CEO Paolo Ardoino betonte, dass es ein aktiver Partner der Strafverfolgungsbehörden weltweit sei und es bemerken würde, wenn es vom US-DOJ untersucht würde.
Bisher scheinen Behörden weltweit konzertierte Anstrengungen zu unternehmen, um die Nutzung von Stablecoins zu regulieren. In Europa bietet das Gesetz über Märkte für Krypto-Assets (MiCA) spezifische Vorschriften für Stablecoins, denen sich mehrere Börsen jetzt anzupassen versuchen, da die Regeln bis Ende des Jahres in Kraft treten werden.
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