DeFi Kreditvergabe befindet sich in einem neuen Stadium, in dem die Gebühreneinnahmen trotz relativ niedriger Token-Preise steigen. Der Kreditsektor erholt sich nach zwei Jahren eines Bärenmarktes, abgesehen von den Folgen der FTX-Börse und dem Schaden durch das Terra (LUNA)-Protokoll. Jetzt sorgt eine neue Auswahl an Projekten für höhere Einnahmen.
DeFi Kreditvergabe zeigt Anzeichen von Wachstum und Entwicklung, verstärkt durch das Interesse am Ethereum Ökosystem. Auch die Leistung der DeFi Blue-Chips, darunter Uniswap und MakerDAO, trägt den Sektor voran.
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DeFi -Protokolle weisen außerdem steigende Gebühren, ein Zeichen des Benutzerinteresses und erhebliche Werttransfers auf. die beiden führenden Protokolle Aave und MakerDAO verzeichneten in den letzten sechs Monaten positive Nettoumsätze. Kurzfristig schwankt die Leistung der Kreditprotokolle, aber 2024 zeigt einen insgesamt positiven Trend. DeFi Kreditvergabe schneidet während eines Bullenmarktes besser ab und könnte über eine Rückkehr risikofreudiger Menschen enj
Einige DeFi und Kreditprotokolle bieten Tools, um Einnahmen mit Token-Inhabern zu teilen. Die Gesamtmarktkapitalisierung der Lending-Token beträgt etwa 9,7 Milliarden US-Dollar oder 10 % der Bewertung aller DeFi Vermögenswerte.
Trotz der Anwendungsfälle und Erträge müssen kleinere Protokolle die Marktkapitalisierungsgrenze von 1 Milliarde US-Dollar noch durchbrechen. Einige Lending-Token gelten im Vergleich zu kleineren Projekten, Meme-Tokens oder weniger aktiven Protokollen als unterbewertet . DeFi Token müssen sich noch von ihren Höchstständen in früheren Bullenmärkten erholen.
DeFi Kredite zielen darauf ab, Vertrauen zurückzugewinnen
DeFi Kreditvergabe wird immertrac, da mehrere Faktoren zusammenwirken, um ihre Zuverlässigkeit zu erhöhen. Das System birgt immer noch Risiken, die jedoch durch die Verwendung von Stablecoins für die Kreditvergabe verringert werden können. Der relativ stabile Marktpreis Ethereum (ETH) hilft auch, Liquidationen zu vermeiden.
Durch die Kreditvergabe können Inhaber ihre Kryptowährungen nutzen, während Kreditnehmer das Risiko reinvestieren können. Das Vorhandensein wertvoller Sicherheiten erhöht den Umfang der Kreditvergabe weiter und macht sie zu einem der Wachstumssektoren von DeFi.
Im Jahr 2024 ist die Rede vom „ Bitcoin DeFi Sommer“ nicht zustande gekommen. Bitcoin beherbergte immer noch einige DeFi Protokolle, machte aber nur 1 % von DeFi . Ethereum hat sich auf mehr als 61 % aller DeFi Aktivitäten ausgeweitet, wobei der Wert fast 62 Milliarden US-Dollar beträgt. DeFi Wert für die führenden Blockchains gesperrt. Ethereum dominiert immer noch den DeFi Markt und konnte seinen Anteil im Juni ausbauen, wie die folgende Grafik zeigt.
Ethereum ist immer noch das Schwergewicht im DeFi Wert, aber Base ist die am aktivsten wachsende Kette für DeFi Apps. Quelle: DeFi Llama
TRON hat BSC und Solana in Bezug auf den gemeldeten DeFi Wert übertroffen. Base ist der am schnellsten wachsende Anbieter von DeFi und DEX-Apps, macht aber bisher nur 1,63 % des Branchenwerts aus.
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Base möchte die Nutzung von USDC fördern und sicherstellen, dass seine DeFi Kreditprotokolle risikoarm sind. USDC bietet die zusätzliche Sicherheit, dass es nicht ausgenutzt werden kann, da der Token bei einem Hack oder Diebstahl eingefroren werden kann.
DeFi Kredite bergen immer noch Risiken
Der Anstieg der DeFi Kreditvergabe geht auch mit neuen Angeboten von Hochzinsprodukten einher. Hochzinsprodukte sind von Natur aus riskanter und können selbst bei einem geringfügigen Marktabschwung in Mitleidenschaft gezogen werden.
Dasmatic Protokoll bei DeFi Kreditvergabe bleibt Curve Finance, da die geringe Liquidität des CRV-Tokens bei Verwendung als Sicherheit die Liquidation erschwert. Trotzdem findet Curve immer noch Benutzer und generiert Gebühren. Curve bleibt eines der Top-Protokolle in Bezug auf Benutzer und versucht, seine Liquidationsprobleme zu lösen.
Durch die Kreditvergabe wird auch Liquidität generiert, die in DEX-Strukturen fließt. Projekte wie Fluid Protocol bieten Kredite an, die in gehebelte Liquiditätspositionen umgewandelt werden. Dieser Ansatz kann zwar den ausgewiesenen Wert erhöhen, verursacht aber auch Abhängigkeiten und zusätzliche Risiken bei Kreditabwicklungen.
Auf dem Fluid Protocol können Kreditnehmer ihre Sicherheiten hinterlegen und diese auch als Liquidität in automatisierten Handelspaaren verwenden. Dieser Ansatz überlässt es Fluid Protocol jedoch, sich mit dem Risiko sowohl eines Liquiditätsverlusts als auch einer Kreditliquidation auseinanderzusetzen.
Kryptopolitische Berichterstattung von Hristina Vasileva
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