كشفت شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN) مؤخرًا أنها شهدت ارتفاعًا كبيرًا في تقارير الأنشطة المشبوهة (SARs) منذ أن أصدرت توجيهات وإرشادات لتسليط الضوء على كيفية الامتثال للوائح مع مواكبة وتيرة الابتكارات في مجال التكنولوجيا المالية في شهر مايو.
يُعدّ تقرير النشاط المشبوه (SAR)، defi، بمثابة تنبيه تُصدره المؤسسات المالية والشركات التي تتعامل بالعملات الرقمية القابلة للتحويل (CVC) عند رصد أي نشاط محتمل لغسل الأموال أو الاحتيال. تُسهم تقارير النشاط المشبوه في تحسين جودة أدوات tracالجرائم الإلكترونية ومراقبة الأحداث المالية في هذا المجال عن كثب.
في وقت سابق من شهر مايو، قامت شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) بتجميع وثيقة موحدة تتكون من لوائح FinCEN الحالية بهدف مساعدة الشركات المرتبطة بالمجال التجاري في تطبيق قواعد وتفسيرات FinCEN على نماذج أعمالها.
أدى التنبيه الصادر عن شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) في مايو إلى إطلاق تقارير عن أنشطة مشبوهة
منذ ذلك الحين، ووفقًا لمدير شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN)، كينيث بلانكو، الذي تحدث في اجتماع جمعية المصرفيين الأمريكيين يوم الثلاثاء، سجلت المنظمة أكثر من أحد عشر ألف تقرير عن أنشطة مشبوهة، منها حوالي سبعة آلاف ومئة تقرير صادرة عن شركات مرتبطة بالعملات المشفرة، مثل منصات تداول العملات المشفرة، وأكشاك الخدمة الذاتية، ومنصات التبادل المباشر. وأشار أيضًا إلى أنه قبل صدور التوجيه في مايو، كان أكثر من نصف التقارير المتعلقة برأس المال الاستثماري المشفر (CVC) صادرًا عن كيانات CVC، إلا أنه اعتبارًا من نوفمبر 2019، أشار أكثر من ألفي جهة مختلفة إلى هذا التوجيه بشكل مباشر.
تشير الاستجابة الواسعة إلى أن وكالات رأس المال الاستثماري أصبحت أكثر وعياً وإدراكاً لتأثير أعمالها من أي وقت مضى. وأشار بلانكو إلى أننا رصدنا اثنتي عشرة جهة جديدة من جهات رأس المال الاستثماري تُبلغنا عن أنشطة مشبوهة.
دخول عملة بترو الرقمية المدعومة من الدولة . إلى جانب ذلك، أوضح بلانكو أن الشركات في الداخل أظهرت وعياً متزايداً بشأن معاملات الإنترنت المظلم، وعمليات الاحتيال بالعملات الرقمية، والأنشطة المشبوهة التي تستهدف كبار السن.
واختتم بلانكو خطابه بمطالبة الشركات بأخذ الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة على محمل الجد، وحث الشركات الجديدة التي لم تثير أي شكوك لدى شبكة مكافحة الجرائم المالية حتى الآن، على إعادة تقييم نموذج أعمالها وتعزيز جهودها في مكافحة الجرائم المالية.
الصورة الرئيسية من موقع Pixabay
