FinCEN 和美联储收紧加密货币交易

• FinCEN 要求加密货币交易公司收集更多用户信息 

• 价值超过 250 美元的交易需接受审查 

美国金融犯罪执法网络（FinCEN）和美联储周五发布了一份新通知 他们表示希望将国际交易的门槛降低至 250 美元。

这些新法规要求所有金融组织共享其客户的信息以及所有超过 250 美元的加密交易，其中大部分是在美国开始或结束的交易。

金融行动特别工作组 (FATF) 提出了一项新的旅行规则，要求金融机构与联邦机构交换此类数据，即使是小额交易。

FinCEN 及其姊妹机构美联储将要求该机构共享信息，例如发起交易的人的姓名和地址、交易金额以及付款执行日期。 金融机构所需的其他信息是付款指令和收款银行所附的任何说明。  

根据这项新规则，FINCEN 确保加密货币交易公司在其数据库中存储大量有关其用户的信息。

FinCEN 希望执行新法规。 

FATF 正在考虑在加密货币交易争议较多的国家/地区执行这些新准则或类似准则的可能性。

Bitcoin白皮书所提议的内容是极端的。 Bitcoin白皮书原本希望保持用户的隐私并远离聚光灯，但这项新规定将迫使交易所公司收集有关其用户的信息。

尽管目前该指导方针仍处于拟议阶段，但 FINCEN 及其姐妹机构正在向公众咨询，并征求所有可能受到这一新规则影响的人的意见。 咨询将在接下来的 30 天内开放。