马萨诸塞州监管机构对第一共和银行 (FRC.N) 高管在最近席卷全球银行业的银行业动荡前几周出售公司股票的行为展开调查。
马萨诸塞州联邦部长威廉·高尔文 (William Galvin) 告诉路透社，他的办公室已向第一共和银行发出传票，要求了解该公司的内幕交易政策以及官员自 1 月 1 日起如何处理股票销售的详细信息。第一共和银行的发言人拒绝就此事发表评论。事情。
加尔文作为证券监管机构以严厉执法而闻名，他表示，他的办公室特别有兴趣调查导致银行业动荡的内部人士交易活动。
由于监管异常，没有控股公司的银行高管向银行监管机构而不是证券交易委员会提交交易表格。
硅谷银行 (SVB) 倒闭后，人们从小型银行撤走存款，第一共和国股价 3 月份暴跌近 90%。
第一共和国以优惠的抵押贷款和贷款利率吸引高净值客户，这一策略也使其比拥有不太富裕客户的地区贷款机构更容易受到攻击，因为美国存款保险只为每个储蓄账户提供 25 万美元的担保。
马萨诸塞州对第一共和国的调查尚处于早期阶段，可能不会导致监管行动。 公司内部人士可以买卖其公司的股票。
高管和董事就尚未公开的重要信息进行交易是违法的。 今年，第一共和的几位高管已出售股票，其中包括创始人兼执行董事长詹姆斯·赫伯特 (James Herbert)。
根据第一共和网站上公布的联邦存款保险公司文件显示，赫伯特今年迄今为止已出售了价值 450 万美元的股票。
第一共和国的高管并不孤单
高尔文表示，他的办公室还对硅谷银行金融集团(SVB Financial Group)高管的内幕交易展开了类似的调查，该金融集团在硅谷银行倒闭之前一直拥有该集团。
《华尔街日报》此前报道了这项调查。 两家银行在马萨诸塞州均设有分行。 加州监管机构于 3 月 10 日接管了硅谷银行。
像高尔文这样的调查凸显了在最近的银行业危机中对银行高管及其风险管理的日益严格的审查。 银行监管机构、联邦检察官和美国证券交易委员会都在调查硅谷银行的倒闭。
“这两个实体——他们的银行策略都是有风险的。 这是一个公平的说法。 风险已经显现出来，”高尔文说。
马萨诸塞州不关心该州的其他银行
加尔文表示，他还不担心在他所在州运营的其他银行，尽管他知道它们仍然面临着巨大的压力。
“我们没有理由相信他们投资了类似的策略，”高尔文说。
随着调查的继续，第一共和国和 SVB 金融集团将受到高度关注，监管机构、投资者和客户将密切关注事态发展。
马萨诸塞州监管机构对第一共和国股票销售和内幕交易政策的调查使该银行受到严格审查。
该银行以优惠抵押贷款和贷款利率来吸引高净值客户，这使其比地区银行更容易受到攻击，随着调查的继续，这可能会给该银行带来麻烦。
