如何投资加密货币（2023 年完整指南）

尽管存在风险，加密货币和区块链业务仍在增长强劲tron 随着做市商开发急需的金融基础设施，投资者正在获得机构级托管服务。 专业和私人投资者正在逐步获得管理和保护其加密资产所需的工具。

DeFi保持一致，许多公司正在直接接触加密货币。 像 PayPal 这样的金融巨头正在其著名的平台上促进加密货币的购买和销售。

尽管各种因素继续影响加密货币的风险，但采用率的加快是行业成熟的指标。 个人投资者和企业正在寻求直接接触加密货币，因为他们将其视为大规模投资的安全资产类别。

尽管投资加密资产有风险，但如果做得正确，也可能有利可图。 Bitcoin和山寨币的价格在过去曾大幅攀升，但自 2022 年以来一直在下跌。因此，睁大眼睛进行加密货币投资至关重要。

在关注加密货币投资细节之前，让我们先了解一些加密货币基础知识。

什么是加密货币？

加密货币具有与传统货币类似的特征，只不过它是纯数字化的。 加密货币和传统货币之间的另一个主要区别是去中心化。 这意味着加密货币直接在两个人之间进行交易，无需银行或第三方的参与。 没有地理或政治限制，所有加密货币所有者都可以将他们的数字货币存储在在线个人钱包中。

加密货币的类型

根据功能和配方，加密货币大约有八 (8) 种类型，包括实用型、交换型、支付型、证券型、稳定币、 DeFi代币、NFT 和资产支持代币。 我们可以通过将它们分为两大类来简化，并根据其公式或代码进行区分：硬币与代币。

1. 硬币

所有加密货币无一例外都在自己的区块链上运行。 在原始链及其分叉（由于协议的某些更改而创建的新链）上运行的本机加密货币被视为硬币。 硬币可以充当数字货币，因为它们具有传统货币的属性。 在大多数区块链中，新硬币是通过称为挖矿的过程发行的。

支付和实用加密货币包括Bitcoin作为主要加密货币的Bitcoin币相比，它们只是替代品 除了Ethereum，大多数最初的货币都是从Bitcoin，而一些山寨币，如 Wave、Omni、Ethereum和 NEO 都有自己的区块链。 这些公司的投资没有受到监管的支持或保证。

2. 代币

区块链中特定资源或实用程序的数字图像。 代币是代表资产或效用的数字价值单位。 与硬币不同，代币没有自己的区块链，而是在现有网络之上发行。 与硬币不同，代币不是在交易验证过程中开采的。 相反，它们是铸造的。

代币可用于筹集资金或提供特定服务。 有些代币甚至可以代表不同网络上的硬币。 此类代币称为“包装代币”，并遵循基础资产的价格。 代币的示例包括 Tether、美元硬币、 Binance USD、Dai Wrapped Bitcoin 、 Shib a Inu、 Chainlink等等。

2.1 价值代币

这些在结构和活动上与传统股票相似，只是所有权和交易以数字方式进行。 财务支持者有资格从行政和担保人的活动和选择中获取利润。 义务代币解决了传达预先确定的贷款费用的瞬时预付款问题。

2.2 资源支持的代币

这些都是由真正的土地、工艺、碳信用额或具有基本价值的物品支持的。 它们传达金、银、石油等的属性。 它们是可交易的，等等。

2.3. 稳定币

一种非常流行的代币类型是稳定币，例如跟随美元价格的代币。

什么是加密钱包？

您需要一个数字钱包来存储您的加密货币。 数字钱包是一个安全帐户，您可以通过加密货币交易所或支付服务提供商 (PSP) 设置该帐户，以保存您的加密数字货币。  

加密钱包可以采取多种形式，但其功能是购买和持有额外的加密货币，直接使用数字钱包的内容支付购买费用，或者出售您的加密货币并将其转换回传统货币，例如美元 (USD)。

投资加密货币之前需要了解什么

1. 深入研究加密货币市场

对于加密货币投资者和整个加密市场来说，2022 年将被视为最糟糕的一年之一。 尽管最近几周出现了一些小幅上涨，但整个加密货币市场基本停滞不前。 尽管没有人能确定，但​​一些专家认为，加密货币价格在可持续反弹之前可能会进一步大幅下跌。

人们对数字资产持续感兴趣，它已成为流行文化和投资者中的热门话题。 然而，加密货币市场仍然年轻并且不断变化。 这在很大程度上解释了为什么bitcoin的任何新高都会很快出现急剧下跌。

预测事件的长期方向需要专业技能和对行业的长期接触。 为了更深入地了解市场，专家们将在未来几个月密切关注加密支付的立法和机构接受度等问题。 基本面分析需要全面了解加密货币投资，并检查加密货币项目的全部范围，以形成更全面的前景。 让人们捐出辛苦赚来的钱是一件严肃的事情。

如果您决定投资加密货币，请根据事实而不是炒作做出决定——炒作有很多。 了解其中的危险可以帮助您在买卖之前确定投资数字货币对于您和您的个人财务是否是一个不错的选择。

2.了解如何保证您的加密货币安全 

多项指标表明，加密货币不一定是安全的投资。 英国央行表示，加密货币并不是一项好的投资。 州长安德鲁·贝利警告说，投资者必须做好失去全部积蓄的准备。 与此同时，在投资领域的另一个极端，一些指标表明加密货币将继续存在。

根据过去一年的事件，可以肯定地说密码学和区块链技术是有效的。 然而，投资者不能对中心化加密货币实体及其运营背后的面孔说同样的话。 在我们确定该行业的安全程度之前，先了解一下该行业的运作方式。 DYOR 或自己研究是目前最好的设备。

3.了解加密货币市场的运作

Bitcoin和山寨币（bitcoin替代品）使用区块链技术。 区块链是一种由矿工提供动力的分布式账本技术。 Bitcoin网络的处理能力大约是谷歌服务器的10到20倍。 这使其成为世界上最安全的网络之一。

有趣的是，区块链技术通过提供对篡改的经济抑制措施来实现如此高的安全级别。 为了确保安全性和功能性，区块链依赖于概率推理而不是绝对确定性。

要破解区块链，您需要同时控制网络中 51% 的矿工，这使得安全漏洞极不可能发生。 然而，加密货币交易所仍然容易受到黑客攻击。 如果您不将加密货币存储在硬件钱包。

尽管区块链几乎不可渗透，但Bitcoin和其他加密货币仍然是高风险的投资。 在熊市中，例如 2022 年观察到的熊市，Bitcoin下跌 80％ 至 90％ 的情况并不罕见。

Bitcoin在 2015 年损失了 84% 的价值，在 2018 年熊市中损失了近 85% 的价值。 然而，随着越来越多的机构和长期参与者进入市场，波动性预计将显着减少。

Ethereum的区块链安全性仅次于Bitcoin。 之后，事情变得更加复杂。 由于安全性与控制 51% 网络的能力成正比，因此较小的网络是较小的目标，但本质上安全性较低。 加密“安全”并不普遍。

4. 降低加密货币投资的风险

几乎每个国家的政府和银行监管机构都提醒投资者注意购买加密货币的相关风险。 这些警告如此强烈和普遍，部分原因是围绕数字货币的喧嚣。

当一项投资因回报暴涨而成为新闻、出现在广告中或被名人宣传为致富的一种方式时，它就被认为是快速致富的计划。 因此，投资者可以在不考虑预期影响的情况下进行投资。

数字货币被盗给资产被盗的投资者带来了巨大损失。 这促使许多交易所和第三方保险公司提供针对黑客攻击的保护。 此外，安全地持有加密货币比拥有股票或债券更困难。

在过去 12 个月中，加密货币的整体市值已降至dent水平。 加密货币交易所 FTX 最近的倒闭，暴露了加密货币交易的阴暗面。 加密货币投资已经经受了考验，并发现了不足。

随着加密货币交易所与黑客的斗争，以下是加密货币行业面临的一些安全和风险问题。

税法

加密货币的创建是为了去中心化，并且远远超出政府和金融监管机构的管辖范围。 然而，世界各地的中心化实体已经开始对加密货币征税。 由于加密货币被归类为资本资产，因此需要遵守与股票相同的税收要求。 这是一个来自美国的案例：

根据美国国税局的规定，当您使用加密货币购买商品和服务或将其兑换成其他货币时，您需要缴纳资本利得税。 此外，开采的任何bitcoin都需要纳税。

加密货币投资者必须将其利润作为收入纳入纳税申报表。 不过，并非所有加密货币交易都需要纳税。 交易所或钱包之间的bitcoin购买、存储和转移仍被排除在外。

市场波动

波动性是金融资产​​健康状况最基本的衡量标准之一，而加密货币是波动性最大的投资可能性之一。 极端波动性是加密货币的一个显着特征。 虽然你可能会获得巨大的收益，但你也可能会失去一切。

此外，对加密货币未来的疯狂投机也会导致价格上下波动。 加密货币市场是由投机驱动的，一些人在价格下跌的第一个迹象出现时就买卖其持有的资产。 一条负面推文或新闻报道可能会导致加密货币的价格急剧下跌。

尽管如此，有迹象表明加密市场正在控制其波动性。 最近，大型交易和投资公司已经大量持有大多数加密货币。 由于这些重要公司的稳定影响，这些加密货币的波动性可能开始接近健康水平。

地毯拉扯和诈骗

2022 年，加密货币欺诈案件达到历史最高水平。 在此基础上，美国证券交易委员会对金·卡戴珊 (Kim Kardashian) 等名人因宣传欺诈计划而处以罚款。 未来，加密货币欺诈的范围将大幅增加。 此外，加密货币交易所可能会夸大投资者通过投资加密货币可以获得的收益，同时淡化相关风险。

如何逐步投资加密货币

一开始，选择一小部分加密货币并长期持有它们确实是加密货币投资的绝妙规则。 事实上，一些新软件确实改变了加密货币的形象。 当您自己的研究表明某种特定的代币（或多种代币）确实可能很快就会体现出其价值时，主要的建议是继续持有它们，而不是关心其他发生的事情。

1. 制定您的投资计划

对于初学者来说，就像穿过繁忙的街道一样，最好的策略是停下来，看看并听一听。 虚张声势不会给你带来任何好处，但额外的预防措施可以让你避免未来的心痛。 因此，如果您避开最糟糕的建议，并且完成了前面提到的准备步骤，您就很清楚自己想要投资什么代币，那么您将是安全的。

2.决定启动投资多少等

首先，使用主要代币永远不会出错，但是当您的资本支出保守时，您可以使用山寨币，这些山寨币根据代币的效用、社区规模和市值表现出很大的前景。

保持较低的期望并设定可实现的目标。 您可以设定 20-25% 利润的目标，但如果达到 10%，则分散您的投资。 此外，还必须避免投资那些虚假承诺更高利润的股票。

在投资任何加密货币之前，请建立经过深思熟虑的威胁管理程序。 因此，一开始，你应该开始少量投资。 大多数交易所的最低初始存款为 50 美元，该功能帮助投资者避免大量投资，从而保护其资本。  

避免强迫性决策，制定更好的策略，并据此设定可实现的目标。 了解不同交易所提供的服务，并前往论坛提出您的疑问。 例如，知道什么是质押。 或者学习种田。 哪里的收益比较好？ 如果适合您的风险偏好，这些都值得研究。 作为初学者，您也可以考虑使用自动做市商

3. 如何选择合适的交易所

在选择最适合您需求的加密货币交易所时，请考虑社区对平台可靠性、平台费用、安全性、交易量、指导材料、支持以及交易所是否列出您有兴趣购买的加密货币的评论。

在各个交易所分散购买加密货币可以帮助您降低风险敞口。 或者，养成将加密货币资产从交易所的默认钱包转移到个人安全“冷”钱包的习惯。

仔细检查某个交易所上可用的加密货币。 您可能可以使用仅交易少量硬币的加密货币交易所。

顶级加密货币交易所列表，根据安全性、可用硬币、费用和使用说明进行区分。

Cardano的原生货币 ADA 为例：

如何购买Cardano（ADA）——简要步骤

1. 获取 ADA 钱包。
2. 记下您的Cardano钱包地址。
3. 查找提供 ADA 交易的交易所。
4. 购买艾达。
5. 将您的Cardano代币发送到您的钱包地址进行存储。

详细步骤请参阅此处。

加密货币投资的最佳形式是什么？

投资DeFi领域

许多投资者将加密货币视为长期投资。 一些投资者声称，他们永远不会出售加密货币，因为他们相信它们最终将取代黄金和法定货币。

然而，加密货币经历了多年的熊市，迫使数以万计的投资者损失了至少 70% 的投资组合。 无论如何，Bitcoin的价格已经多次突破历史高点。 然而，这里的推论是幸存者偏差会抬高bitcoin回报。

具体来说，投资者更愿意将Bitcoin和Ethereum（BTC and ETH）等现有加密货币的表现解读为具有代表性和详尽的样本，而忽略了数百种失败的加密货币。

另一方面，一些加密货币交易者将加密货币视为短期投资。 一些交易者会购买毫无价值的bitcoin代币，因为他们相信无论如何价格都会上涨。

短期投资的加密货币

短期投资加密货币的交易者更关心加密货币的价格历史，而不是其效用。 例如，许多短期加密货币投资者投资SHIB ，但与Bitcoin和其他较大的加密货币相比，SHIB 没有竞争优势。 为了快速产生回报，这些交易者购买了模因币，因为它们的波动性很高。

其他短期交易者在价格飙升期间购买Bitcoin，希望能够安然度过市场热情。 一些交易者可以通过这种方式获利，但大多数人最好只是长期购买并持有加密货币。

然而，分析师指出，长期投资通常比短期投资更有优势。 山寨币投资组合的根本目标是持有足够长的时间以经历市场异常波动。

长期投资的加密货币

如果您相信区块链技术，从长远来看，加密货币是一项出色的投资。 Bitcoin是唯一一个来源dent且有机增长的主要加密货币项目。 就市值而言，Ethereum是第二大加密货币。

然而，必须强调的是，Bitcoin和Ethereum投资并不是对区块链技术的直接投资。 区块链技术的未来迭代可能会主导市场，使Bitcoin和Ethereum变得过时。

在进行长期加密货币投资之前，了解您要投资的内容非常重要。评估加密货币试图解决什么问题，然后评估将区块链技术纳入解决方案是否有有意义的好处。

一些加密货币公司使用代币轻松地从未经认可的投资者那里获取资本，但是，在区块链上并没有为这些企业提供竞争优势。

加密行业的未来

尽管加密货币监管有时是一个有争议的问题，但许多专家认为这将使投资者和整个行业受益。 加强监管可能会导致以不稳定着称的加密货币市场更加稳定。

加密货币余额的透明度还可以有助于保护长期投资者，阻止加密货币生态系统内的欺诈行为，并提供明确的指导方针来鼓励该行业的业务创新。

在已经不可预测的市场中，监管公告可能会对加密货币的价格产生影响。 由于市场波动，专家建议将您的加密货币投资限制在整个投资组合的 5% 以内，并且切勿将资金置于风险之中。

加密货币历来都是一项出色的投资。 与股票、传统大宗商品和房地产等其他资产类别相比，加密货币投资本质上风险较高。

Ethereum可能会颠覆整个金融服务业，而Bitcoin渴望取代黄金作为价值储存手段。 加密货币的增长潜力与任何其他投资不同，尽管其雄心勃勃。

加密货币投资的优势

加密货币投资的最大好处是它的上涨潜力。 如果Bitcoin要取代黄金作为价值储存手段，那么每个比特币的价值将超过 50 万美元。 一些投资者希望Bitcoin能达到 100 万美元，他们认为届时它将成为比黄金更优越、更容易获得的价值储存手段。

Ethereum具有相当的上涨潜力。 任何想要使用DeFi进行金融交易的人都必须以以太币支付。 此外，投资者正在锁定他们的以太币，以便通过DeFi收取利息。 因此，随着新用例的开发，Ethereum代币的稀缺性将会增加。

加密货币投资的缺点

风险是你为获得回报而付出的代价。 加密货币是一种风险投资，每日百分比变化很容易达到两位数。 将会有一些加密货币失败，导致它们的代币毫无用处。 投资具有较高市值的代币（例如Bitcoin和Ethereum）通常比投资不太知名的代币更安全。

由于区块链技术仍处于起步阶段，许多加密货币不受控制。 在进行投资之前，请确保该货币有值得信赖的人员和tron的基础。

最终判决

如果您认为随着时间的推移，加密货币的使用将变得更加广泛，那么将一些加密货币纳入多元化的投资组合是有意义的。 确保对于您投资的任何加密货币，您都有可靠的投资论点来解释该货币为何能够持续存在。

你能通过加密货币致富吗？ 鉴于加密资产固有的波动性，大多数涉及高风险，而其他资产则需要领域知识或专业知识。 交易加密货币是如何用加密货币赚钱的答案之一。 所以，是的，与吸引更为trac的投资者的资产相比，由于价格快速上涨，你实际上可以在短时间内变得非常富有。

如果您自己进行研究并尽可能多地了解如何投资加密货币，您应该能够将投资风险作为整个投资组合的一部分进行管理。 如果购买加密货币看起来太危险，您可以考虑从加密货币市场的上涨中获利的其他机会。

由于客户对期货trac、托管服务、ETF 等加密产品的需求不断增长，许多大型金融机构现在都在涉足数字资产。 这将确保 2023 年加密货币的价格走势和市值稳定增长。