加密货币法规：FinCEN 提出新的 KYC 规则

• FinCEN 提出新的加密货币法规，以强制执行 KYC 规则 

• 拟议规则符合 FATF 的旅行规则 

美国最高金融监管机构之一金融犯罪执法网络（FinCEN）提出了一套新的加密货币法规，要求加密货币钱包执行“了解你的客户”（KYC）规则。

这项新的 KYC 规则预计将使银行和加密钱包等金融机构保留更好的记录，并报告其可能参与的任何交易的要求。这将导致自托管钱包在出现问题时具有更高的反洗钱标准。已颁布。

新的加密货币法规的标题是“涉及可兑换虚拟货币或数字资产的某些交易的要求”。 该法规还可能导致目前加密货币领域常见的匿名交易的结束。

FinCEN 提议，价值超过 3,000 美元的交易应采用新提议的 KYC 规则。 而价值超过 10,000 美元的则应直接向监管机构报告。 新规定将要求参与交易的机构核实交易各方的dent。  

验证必须确认双方的姓名和实际地址。 

应该指出的是，这项新提议的加密货币法规将损害加密货币交易往往赋予用户的隐私。

FinCEN 提议的加密货币监管与 FATF 的旅行规则相呼应

金融行动特别工作组（FATF）提出了一项旅行规则，要求交易场所向当局提供超过 10,000 美元交易的发起者和接收者的信息。

根据这一旅行规则，主要涵盖在美国进行的兑换交易。

FinCEN 新提出的加密货币法规也遵循 FATF 规则。 该机构还进一步提出规则，禁止将交易分解为更小的单位，以蒙蔽该机构的眼睛。

简而言之，美国金融当局正在尽可能避免任何人进行匿名交易。