Maxim Kurbangaleev 解释说，从存在之初，加密货币市场就假定独立于国家机构和分散的信息存储，这反过来又意味着使用加密货币进行操作的人是匿名的。
2020-2021年，一切都发生了变化：国家及其监管机构无法再远离这个价值数十亿美元的行业。 一些司法管辖区（例如中国）已采取积极措施禁止加密货币以保护其金融体系； 相反，其他人则将加密货币本身及其使用交易合法化，使其达到合法支付手段的水平。
2021 年 9 月，第一起针对加密货币公司——场外经纪商，或者简单地说，加密货币交易所——SUEX 的制裁案被曝光。 美国外国资产控制办公室（OFAC）和Chainaanalysis（一家提供区块链验证服务的公司）参与了调查。 据他们称，SUEX从事洗钱活动，非法经营额超过4.8亿美元。
大规模检查和制裁的趋势仍在继续。 一些加密货币交易所和交易平台被封锁。 然而，这并不是 2022 年加密货币市场的唯一问题。金融专家 Maxim Kurbanaliev 就加密货币领域目前正在发生的事情、导致当前低迷的原因以及稳定局势的因素分享了他的看法。
加密市场出了什么问题？ ——马克西姆·库尔班加耶夫
加密货币市场目前正处于所谓的“看跌趋势”，即货币价格不断下跌。 一些市场分析师将这一时期称为“加密货币冬天”：随着价格的上涨，市值也在下降，交易量也在下降，操作参与者情绪悲观。
其他专家预测，区块链技术将崩溃，只保留少数最著名的加密货币。 宏观经济形势困难、全球通胀和经济总体放缓不利于企业发展。 Maxim Kurbangaleev 认为，加密货币市场存在一些自身的具体问题，引发了今年的下跌：
“毫无疑问，世界形势对加密货币活动产生影响。 这些都是很难影响的因素； 但也有一些是可以解决的。 我认为缺乏对该领域的监管是一个巨大的缺点，这会导致许多问题。 如果没有控制，市场可能会trac不道德的参与者：诈骗项目、金字塔、洗钱者等。 如果监管机构没有defi要求dent和监控操作，就很难消除此类非法计划。 反过来，这又会给在加密货币交易所或交易平台购买加密货币的无辜用户带来玷污其加密货币的风险。 现在是如何发生的：即使区块链中的第一个区块包含加密货币通过已被禁止的项目的信息，用户的钱包也会收到一个特殊的标签。 钱包功能可能会受到限制，甚至资金可能会被冻结。 事实上，用户对其他人的行为负责。 这个问题与缺乏立法有关，因为钱包所有者的责任不受限制。”Maxim Kurbangaleev 说道。
出于同样的原因，非法加密货币活动仍然具有高风险。 加密货币的价值并没有受到有序的监管，因此任何事件（甚至社交网络上的帖子）都可能导致特定加密货币的上涨或下跌。 “市场的调控会给一定的稳定性和保障。 最初，人们认为加密货币的价值将由用户自己调节：需求越大，价格就越高。 保留这一定价原则非常重要，它trac了如此多的参与者，我们只需要对其进行立法，”马克西姆·库尔班加耶夫（Maxim Kurbangaleev）认为。
Maxim Kurbangaleev：加密货币公司有未来吗？
和许多分析师一样，Maxim Kurbangaleev 并不急于放弃加密货币市场。 专家将其与自然法则进行了类比：
“‘加密货币冬天’过后，‘加密货币解冻’必然到来。 投资者再次将注意力转向加密货币，以低价买入并将资金返还市场。 由于许多国家的监管机构已经对加密货币公司进行大规模检查，因此有机会将欺诈计划从流通中trac。 但与此同时，那些根本“没有猜到”AML（反洗钱）内部控制措施的数量和强度的随机“白”公司不应该受到影响。 在我看来，正确的解决方案将是该行业的全球合法化，届时市场领导者将与国家机构一起制定该活动的立法框架：许可、dent客户和合作伙伴的要求、监控标准、以及经营活动合法或非法的迹象。 我认为在这种情况下，加密货币行业将会重获新生。”
我们还与受邀专家讨论了加密货币公司应采取哪些保护措施免受制裁。 许多加密货币交易所和交易平台为其客户执行KYC（了解您的客户）程序，并使用扫描和分析区块链的程序（前面提到的Chainaanalysis、Elliptic等）。
马克西姆·库尔班加耶夫 (Maxim Kurbangaleev) 认为，在这种情况下，这可能还不够：“我认为最好还是谨慎行事。 我们有一个银行业的例子，它建立了反洗钱程序，多年来已证明其有效性。 我认为加密货币市场的公司应该使用这些程序来dent和监控交易，以便当地监管机构无法发现其活动中的非法行为。 公司需要dent客户的身份，并确保文件确实属于此人或公司； 检查是否在制裁名单上以及商业信誉。 这是度过这段不确定时期的唯一途径。”专家总结道。
