毫无疑问，在线金融服务给用户带来的主要问题之一就是安全。 每个人都希望确保自己的资产不会被抢劫或封锁，并且交易能够顺利完成。
这就是为什么拥有发达的 AML 和 KYC 综合体的公司值得客户高度信任。 它已成为市场成功的标准之一。 尽管这些措施很重要，但许多人仍然混淆这些概念。 为了了解 AML 和 KYC 之间的根本区别，我们采访了金融科技公司 Hawex ，他向我们讲述了该公司如何在其活动中具体实施这些措施。
KYC 和 AML — 在线交易安全的基础
为了理解 AML 和 KYC 之间的根本区别，我们将考虑这些概念包含哪些内容。 AML（反洗钱）一词包括打击非法资金合法化、资助恐怖主义、逃避制裁和其他金融犯罪的原则。 反洗钱要求清单由监管机构和当地立法确定，但也有普遍接受的国际标准、建议和指南。
反过来，KYC（了解你的客户）是一套用户dent和验证的措施。 通常，个人客户会被要求使用护照或其他身份dent文件进行自拍。 法人实体的验证包括对公司文件、许可证和商业声誉进行更彻底的分析。 此外，在进行 KYC 时，可以消除客户出现在制裁名单或其他不需要的名单（例如恐怖分子名单）中的风险。 因此，保持匿名的愿望成为对 AML 员工进行更严格检查的原因。
因此，KYC 程序只是 AML 措施的第一阶段之一，所有金融组织都必须执行该措施。 综合体本身可能因公司而异。 他们根据当地立法的要求制定自己的反洗钱政策。 但有几件事没有改变——企业实施这些措施是强制性的，监管机构也有必要对其进行控制。
Hawex AML 和 KYC 复杂实施的主要原则
Hawex 多年来一直致力于金融科技市场，以先进的产品功能和用户友好的界面trac客户。 公司对用户资金的存储、处理和提取的安全负有重大责任，因此，高质量遵守 AML 措施和 KYC 执行是 Hawex 员工的首要任务。
维护有效的反洗钱系统是一个昂贵的过程，需要灵活性和方法的不断现代化。 为此，Hawex 使用国际公认的技术提供商提供的软件，并不断更新所使用的工具列表。 Hawex AML 团队完全由经过认证的专家组成，即 ACAMS（认证反洗钱专家协会）的活跃成员。 因此，Hawex AML 员工了解监管的所有变化，考虑到不同国家法律的差异，这反过来又使他们能够建立和维护可靠的内部控制体系。
我们非常重视人员的定期培训，包括不直接从事反洗钱工作的客户经理。 Hawex 认为，员工在沟通的初始阶段检查潜在用户非常重要。 此外，工作人员还对现有金融机构实践中的真实案例进行分析，以澄清某些规定的解释。
Hawex 员工深知采取措施打击洗钱和打击金融犯罪的重要性。 团队的良好协调工作以及在实施 AML 和 KYC 综合体中遵守高标准的文化帮助 Hawex 成功通过了内部控制系统的定期外部审计。 如果发现任何不一致之处，公司将根据审计师的建议立即实施改变现行程序的计划。 此外，为了最大限度地减少这种不一致，Hawex 使用四眼原则，即工作阶段由多名员工验证。
因此，彻底实施 Hawex AML 和 KYC 措施以及引入新的发展已成为塑造运营安全的关键。 Hawex 团队充分参与并有兴趣采取必要的措施，因此该公司仍然是tron科技市场最强大的竞争对手。
