英国金融监管机构正在追踪 FTX。 英国金融行为监管局表示，加密货币交易所 FTX 可能在未经许可的情况下在英国提供金融服务或产品。
FTX是全球最大的加密货币交易所之一。 今年，它通过帮助因加密货币价格下跌而陷入困境的数字资产平台提高了自己的形象。
虽然其他加密货币交易所已经感受到了当前加密货币寒冬的影响，但 FTX 却在持续增长。 事实上，据报道，他们 2021 年的收入增长了 1000%，达到 10.2 亿美元。 即使在当前的市场状况下，它们也没有表现出任何放缓的迹象。 第一季度结束时，他们的收入为 2.7 亿美元，预计 2022 年将实现 11 亿美元的收入。
监管机构仍在争论如何最好地监管加密货币业务。 FCA 在 7 月份表示，需要制定全球规则来管理国际加密货币公司并“保持市场清洁”。 FTX尚未对英国金融监管机构的指控做出回应。
几乎所有在英国提供、推广或销售金融服务或产品的公司和个人都必须获得我们的授权或注册[…]该公司未经我们授权，其目标客户是英国人。
英国金融行为监管局声明
此外，据英国《金融时报》报道，FTX 已停止为英国零售客户提供加密货币衍生品服务。 随后，FCA 禁止向零售交易商销售和分销加密货币衍生产品。
与此同时，FCA 对 FTX 的批评并不是第一次对加密货币公司发出警报。 去年，它批评了Binance，币安承诺因此遵守法律。
经监管部门批准，总部位于瑞士的 FTX 欧洲分公司于今年早些时候宣布了进军英国市场的雄心。 然而，目前的事态发展可能会取消FTX此前的扩张计划。
今年四月，英国将其加密资产永久注册。 这要求在该国境内开展加密货币活动的任何公司都必须符合 FCA 的反洗钱标准。 虽然 Gemini、Kraken 和 Crypto.com 等一些大型企业已经注册，但 FTX、Coinbase 和Binance等其他企业却没有注册，尽管所有这些企业仍然可供英国消费者使用。
FTX 受 FCA 加密货币监管
2020 年 1 月制定了以加密货币为重点的新法规，允许 FCA 监督该领域的企业运营，并执行反洗钱和反恐融资法规。 FCA 发言人在 8 月份对此进行了解释：
成功的注册取决于公司是否满足我们期望的防止洗钱和恐怖主义融资的最低标准，我们已经看到寻求注册的加密资产企业错过了太多的金融犯罪危险信号。
英国金融行为监管局
尽管未注册实体的直接影响尚不清楚，但 FCA 的执法不会手软。 英国最大的tron支付提供商之一的 ePayments 于 9 月 13 日关闭。这是在收到 FCA 由于金融犯罪控制薄弱而发出的命令后关闭的。
与其他公司一样，美国联邦贸易委员会 (FTC) 最近几周一直在密切关注该公司。 8 月 19 日，联邦存款保险公司 (FDIC) 向 FTX 发出执行信，指控其在 FDIC 承保的某些加密货币相关服务方面误导了客户。
根据 FCA 指南，如果加密货币交易所和钱包提供商的数字资产活动发生在英国，则必须向 FCA 进行反洗钱监管注册。
加密货币监管如何影响投资者？
FCA 和世界各地的其他金融监管机构一直在努力保护消费者并为加密货币市场制定标准。 然而，这一直很困难，因为许多最大的集团都位于离岸司法管辖区。 FTX 和在开曼岛注册的Binance已设立美国分支机构以安抚美国当局，但他们继续通过其国际基地提供服务。
如果英国客户与FTX 进行交易，他们将无法获得英国标准的相同消费者保护。 这包括金融监察员和金融服务补偿计划。 从本质上讲，如果出现问题，这些消费者不太可能拿回钱。
根据该国的加密货币法规，投资者可能会面临重大后果。 例如，一个拥有严格加密货币交易规则的国家可能会使加密货币交易变得更加困难。
或者，假设一个国家的加密规则薄弱或不存在。 在这种情况下，可能会导致狂野西部式的环境，投资者更有可能被欺骗或遭受其他负面后果。 简而言之，投资者在投入资金之前必须了解任何特定国家的加密货币监管环境。
