监管机构周五提议审查加密货币交易的反洗钱规则后，FINMA 反洗钱规则将变得更加严格.
根据该提案，客户将被要求为超过 1,000 瑞士法郎的加密货币交易提供dent验证方式，这与之前超过 5,000 瑞士法郎的交易需要客户dent验证不同。
FINMA 表示，由于加密货币领域存在洗钱活动的脆弱性，因此必须制定新规则。 新提议的 FINMA 反洗钱规则将与 2019 年中期批准的“国际标准”保持一致，表明金融行动特别工作组 (FATF) 去年 6 月的指令。
此外，机构的金融行动特别工作组dent进行不超过 1,000 美元的加密货币交易。 这意味着加密货币交易公司将被要求记录想要完成 1,000 美元以上加密货币交易的人的详细信息，就像接收者一样。
为了讨论这一进展，将于 2020 年晚些时候就新的 1,000 美元加密货币交易限额举行公众咨询。
FINMA 反洗钱规则类似于 AMLD5
欧盟于 1 月份开始实施自己的第五号反洗钱指令 (AMLD5)，要求加密货币公司遵循强化的了解你的客户 (KYC) 计划和报告义务.
该指令于 1 月 10 日开始实施，要求加密货币公司、托管钱包实施基线反洗钱程序，据说它们正在填补所谓的监管空白。
然而，不同的国家正在尝试不同的方法来加大反洗钱力度，这给在不同司法管辖区开展业务的加密货币公司带来了许多问题。 欧洲正开始为严格的加密货币监管空间做好准备，因为公司在该法律实施之前就已经倒闭了。
洗钱和加密货币
由于加密货币的特性，它可以被用来帮助各国和利益相关者认为针对数字资产的非法活动。 然而，与cash交易相比，加密货币对洗钱的总体影响微乎其微。
据报道，2019 年，暗网上花费了微薄的 8.29 亿美元比特bitcoin，占所有Bitcoin交易 。 使用区块链技术详细公开每笔交易的记录，有助于管理和遏制包括比特币Bitcoin。
根据FINMA反洗钱规则，现在将对加密货币的流动进行更严格的监管，并有望提高其来源和使用的透明度。 该行业的发展部分取决于安全、公平和可靠的市场条件的建立。
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