- FinCEN 主任表示，银行还应该考虑加密货币风险敞口。
- 银行和加密货币交易所必须采取有效的反洗钱政策。
- FinCEN 在评估银行反洗钱计划时将检查其有效性
洗钱活动正在利用数字货币进行，这已成为世界各地许多监管机构和当局的主要关注点。 美国金融犯罪执法网络（FinCEN）的一位官员在强调需要打击加密货币洗钱活动的同时，敦促银行认真考虑与数字货币相关的风险敞口。
FinCEN 警告银行注意加密货币风险
该机构负责人肯尼思·布兰科提醒金融机构，他们也有义务适当的反洗钱措施cash套现受到控制。 布兰科最近在拉斯维加斯举行的虚拟会议上宣布了这一点，该会议的重点是解决洗钱挑战。
FinCEN 主任的声明符合该机构的规则 (FIN-2019-A003)。 该法律规定，每家银行和金融机构都有义务监控和报告与洗钱和其他非法活动（包括逃避制裁的交易）相关的可疑交易。
银行和加密货币交易所需要有效的反洗钱政策
特别是对于加密货币，FinCEN 主任敦促金融机构审查其反洗钱政策和措施。 然而，许多银行机构似乎仍然不知道数字货币如何影响它们，因此可能会放松采取有效的反洗钱策略。 布兰科表示，无论何时检查，银行机构都可以很容易地看出它们忽视了这些风险。
布兰科认为，加密货币交易所并不是唯一应该关注与数字货币相关风险敞口的。 银行机构还需要考虑加密货币风险。 Blanco 表示，FinCEN 和其他审查人员将严格评估银行如何通过反洗钱政策有效管理风险
据报道，零售银行与非法货币服务企业（MSB）将加密货币兑换成cash。 值得注意的是，美国当局并没有放松对此类交易的积极监管。 Cryptopolitan 报告了司法部指控几家与加密货币相关的洗钱企业。 最近，一名保加利亚国民因涉嫌通过其名为RG Coin 加密货币交易所的加密货币交易所便利洗钱。
