- FinCEN 文件显示，一些大银行在预防金融犯罪方面做得不够
- BuzzFeed News 报道称，一些银行的管理层充分了解犯罪活动及其掩盖情况
- 该报告描绘了传统银行的现实比公众对加密货币交易所的看法糟糕得多
这一次的不法行为来自于大银行，而不是来自加密货币交易所。 9 月 20 日， BuzzFeed News 发表了一篇文章，揭露了一些意想不到的细节。
在过去的几年里，犯罪分子在大多数情况下利用腐败的小企业主转移他们的脏钱。 换句话说，他们在帮助犯罪分子洗钱，而美国金融犯罪执法网络（FinCEN）却对此无能为力。
该媒体指出了一些涉及的名字，如罗伯特·梅尔策、马克·吉卢拉和莫林·沙利文。 他们都与这起金融丑闻有关，但他们声称对此一无所知。 通过这一臭名昭著的计划，洗钱金额已超过 100 亿美元。
FinCEN 文件显示，德意志银行经理充分意识到这些黑暗行动的掩盖情况。 有趣的是，当丑闻曝光时，德意志银行将莫斯科分行的几名中层官员追究责任。 德意志银行支付了罚款并继续照常营业。
美国金融犯罪执法网络 (FinCEN) 获悉美国银行的可疑操作。 由于存在明显的问题，美国银行向 FinCEN 提交了大量可疑活动报告表 (SAR) 。 此外，他们的代表一直在访问德意志银行伦敦分行，讨论这个令人不安的问题。 令人难以置信的转折发生了：德意志银行的经理要求美国银行的代表离开伦敦办事处。
根据美国银行的一份文件，德意志银行的问题促使美国银行将问题一直升级到当时的德意志银行董事长保罗·阿赫莱特纳 (Paul M. Achleitner)。
FinCEN 调查
BuzzFeed 的报道基于泄露的文件，其中包括美国财政部的dent文件和各家银行的文件。 这份文件也称为 FinCEN 文件，已与国际调查记者联盟的成员共享。
FinCEN 依靠 SAR 作为识别和trac非法交易的重要工具。 现在，财政部内部越来越多的人担心，此次泄密事件将导致 FinCEN 失去这一防止洗钱和其他形式的资助犯罪活动的重要工具。
公众过去常常看到有关加密货币交易所被指控存在未知和隐藏cash流的新闻。 这个案例表明，大银行是这一领域更突出的参与者。
FinCEN 的责任
最近出现了一些关于 FinCEN 涉嫌有罪的争议。 据 BuzzFeed News 报道，该新闻媒体获得了 2000 年至 2017 年间银行提交的数千份 FinCEN 文件，其中大部分是 SAR。
大量机密政府文件显示，西方银行业通过可疑活动进行了数十亿美元的交易。 越来越多的问题是美国政府为何未能结束它。
FinCEN 文件揭示了全球金融违法行为的一个可怕方面，银行允许这种行为发生，而政府机构却未能阻止。
洗钱是一种犯罪活动。 法律的首要作用是阻止它。 问题是仅仅填写通知是不够的。 这只是对银行的全面保护，使其免于承担制止犯罪活动和避免起诉的实际责任。 只要银行发出通知，他们就可以收取费用，而无需采取任何有用的措施来阻止洗钱，金融违规行为的数量将会增加。
可疑活动警报有效地为他们提供了继续转移资金和收取费用的免费通行证。 穿白衬衫的人们应该更加重视，停止他们针对加密货币交易所的脏话。 否则，他们就会助长全球贫困，让脏钱进入合法行业或资助非法活动。
