TL;DR 细分
- 尼日利亚中央银行（CBN）因违反加密货币交易指令而对三家商业银行处以罚款。
- 受到制裁的银行包括 Access Bank、Stanbic IBTC Bank 和 UBA。
- CBN 不支持加密货币。
尼日利亚中央银行 (CBN) 对该国三家商业银行实施了制裁，因为它们未能遵守其指令——CBN 的一项规定禁止银行系统帮助客户进行加密货币交易。 涉及的商业银行包括Access Bank、Stanbic IBTC（标准银行集团有限公司的尼日利亚子公司）和非洲联合银行（UBA）。 这三家金融机构被责令缴纳总计8亿韩元的罚款。
2021 年 2 月 5 日，Apex 银行发布通知，指示所有银行关闭用于任何形式的加密货币交易的客户账户。
根据向尼日利亚交易所有限公司提交的一份文件，Access Bank 遭受了大部分罚款，因为他们因没有关闭大量从事虚拟资产交易的客户账户而被要求支付 5 亿英镑。同时，CBN 发现UBA 系统内进行加密货币交易，导致银行被勒令支付 1 亿₦亿英镑。
当两个账户被指控参与加密货币交易时，标准 IBTC 也因违反同一指令而被罚款 2 亿₦。 Stanbic IBTC 首席执行官 Wole Adeniyi 在与银行投资者举行的电话会议上宣布了这一消息。 不过，他表示，该银行已完全遵守中央银行的指示，这些交易很可能未被发现。
CBN 继续打击加密货币。
与其他对加密货币实施绝对或隐性禁令的金融机构一样，CBN 将加密货币系统的匿名性作为颁布此类指令的原因之一。 据apex银行称，这一特性使得数字资产成为洗钱和资助恐怖主义行为等犯罪活动的合适媒介。
确实，尼日利亚中央银行从来都不热衷于加密货币。 2017年，APEX银行禁止银行机构持有、使用或交易任何形式的数字货币。 此外，CBN 还向公民发出了关于投资加密货币的警告 它表示此类投资不受法律保护，并进一步表示投资加密货币的公民“自行承担风险”。 央行采取这些行动三年后，禁止银行为加密货币交易的支付提供便利。 为了强制执行这一规定，CBN 指示关闭加密货币交易账户。
然而，加密货币在尼日利亚并不违法。 央行指令仅限制银行进行与加密货币相关的资金转移。 公民仍然可以拥有加密货币，加密货币交易所继续在该国运营。
