全球加密货币巨头币Binance因被指控不当处理客户资金而陷入困境，为围绕该公司复杂的金融业务的传奇故事增添了新的篇章。
这些指控围绕着该交易所为在全球范围内转移和管理客户和公司资金而建立的复杂网络展开。
阴暗的金融网络
在Binance迷宫般的金融网络中，少数实体拥有重大影响力。 其中包括Key Vision Development，这是一家在塞舌尔注册成立、由首席执行官赵长鹏控制的公司。
这些实体与 Merit Peak 和Binance控股一起构成了公司国际业务的支点。
这场争议的核心参与者之一是 Silvergate，这是一家总部位于圣地亚哥的小型银行，于 2019 年开始为Binance提供服务。从传统的房地产贷款转向为加密货币公司提供服务，Silvergate 很快成为该公司金融网络的重要组成部分。
然而，2021年中期，Silvergate关闭了Key Vision账户，引发了交易所财务运营的进一步洗牌。
这种转变以及流经 Silvergate 账户的交易的不透明性一直是争论的主要焦点，导致了对用户资金不当行为的指控。 它强调了不断发展的加密金融世界中的问责制和透明度问题。
与传统银行规范不同的是，客户被指示将美元直接存入 Key Vision 账户。 然后，客户将收到Binance发送的一封确认存款的电子邮件，这是一种非正统的方法，引发了人们对透明度和问责制的担忧。
据称，这些账户中的资金以不透明的方式在网络上转移，加剧了持续的争议。
一位熟悉该公司财务实践的人士透露，Binance安控股账户和 Key Vision 客户资金账户的盈余会定期转移到 Merit Peak 账户。
随后，Merit Peak 账户中的资金被用来购买该公司自己的 BUSD 稳定币。 该系统允许资金以循环方式流动，引起了监管机构和前高管等人的关注。
Binance安全球网络中的立陶宛链接
Binance在欧洲的业务围绕一家位于立陶宛的公司展开，该公司最初名为BinanceUAB，后来更名为 Bifinity。
Bifinity 作为官方的法币到加密货币支付提供商，在这家加密巨头的运营中发挥着关键作用，将欧盟的金融网络与Binance的全球业务连接起来。
该公司在 2021 年向一位未透露姓名的关联方支付了超过 4.2 亿欧元，后来我dent为Binance控股。 虽然 Bifinity 的业务增加了立陶宛的税收收入，使其成为该国最大的企业纳税人之一，但该公司的财务操纵引起了人们的担忧。
Binance及其关联实体为管理纳税义务而采用的复杂的金融网络和策略引起了观察家的密切关注。
该公司的业务虽然复杂且分布在多个实体和司法管辖区，但凸显了监管机构在管理全球加密货币公司时面临的挑战。
在这些担忧之中，问题仍然是Binance及其复杂的金融实践网络能否经受住监管审查的考验。 随着这一传奇故事的展开，它对加密货币很大程度上不受监管的环境所固有的风险和挑战起到了警示作用。
**本文内容取自路透社近期的一份调查报告。
