Kryptovalutor dent vanligtvis av många funktioner, såsom blockchain- teknik, ett decentraliserat nätverk och hög marknadsvolatilitet. Dessa digitala tillgångar är alltid i rörelse och genererar höga vinster för investerare såväl som allvarliga marknadsförluster på några dagar.
Stablecoins är en typ av digital tillgång skapad för att vara immun mot denna härjade volatilitet på kryptovalutamarknaden. Dessa mynt tillåter människor att enj nytta av fördelarna med kryptovaluta utan att oroa sig för eventuella prisförändringar – negativa eller positiva.
I det här stycket ska vi diskutera vad stablecoins är, typerna av stablecoins, för- och nackdelar med stablecoins och stablecoins-listan för 2023.
Vad är ett Stablecoin?
Ett stablecoin är en kryptovaluta, vars värde är knutet till en traditionell valuta, råvara eller finansiellt instrument. De är främst utformade för att begränsa volatiliteten på kryptomarknaden genom att ha ett fast marknadsvärde.
Kryptovolatilitet - Stablecoins till räddning
Kryptovalutamarknadens volatilitet är ingen nyhet för investerare och världen. Även om kryptovalutor har upplevt en utbredd användning under de senaste åren, finns det fortfarande en ihållande oro över den frekventa och oförutsägbara marknadsrörelsen för dessa tokens – vilket ibland resulterar i drastiska förluster för investerare. Detta dilemma ledde till skapandet av stablecoins.
Stablecoins är kryptovalutor med ett fast marknadspris. Dessa mynt har vanligtvis sitt värde kopplat till en fiat-valuta eller -vara. För att bibehålla detta fasta värde är de flesta stablecoins vanligtvis backade med säkerheter som kan vara nationella valutor, andra kryptotillgångar eller hårda tillgångar.
Sedan uppfinningen av den första stablecoin-krypteringsvalutan 2014, har denna unika kryptotillgång samlats mycket på trac och nått vansinniga adoptionsnivåer. För närvarande finns det cirka 200 stablecoins i kryptovärlden, med ett totalt börsvärde på 153,13 miljarder dollar, vilket motsvarar 14,68% av hela kryptovalutamarknaden.
Det finns många anledningar bakom stablecoins popularitet. Till exempel körs stablecoins på blockchain-teknik som andra kryptovalutor; sålunda presenterar de fördelar som hög transaktionshastighet, gränslösa betalningar, nätverksanonymitet, etc.
Deras prisstabilitet, i kombination med fördelarna med blockchain-teknik, gör dem till en föredragen tillgång till andra kryptovalutor för betalning av varor och tjänster i den verkliga världen.
Dessutom har många handlare antagit stablecoins som en säkerhetsåtgärd under extrem marknadsvolatilitet. De konverterar alla sina kryptotillgångar till stablecoins medan de väntar på att marknaden ska få lite stabilitet. Dessutom är stablecoins lönsamma utlåningstillgångar som kan generera räntor så höga som 20 % för investerare.
Typer av Stablecoins
Stablecoins grupperas i olika kategorier baserat på vilken typ av tillgång som stöder deras prisstabilitet. Följande är typerna av stablecoins:
Stablecoins med stöd av råvaror
Dessa är stablecoins vars värde är kopplat till hårda tillgångar som guld eller fastigheter. Guldmetall är den mest populära hårda tillgången som används som säkerhet för stablecoins. Andra ädelmetaller som fungerar som stöd för stablecoins inkluderar silver, platina och palladium.
Stablecoins med stöd av kryptotillgångar
Vissa stablecoins backas upp av kryptotillgångar. Säkerheten i dessa fall kan inkludera andra stablecoins såväl som vanliga volatila kryptovalutor. För att skydda sig mot förluster på grund av marknadsvolatilitet är de stabila mynten i denna kategori alltid översäkrade. Detta innebär att värdet på säkerhetstillgångarna alltid är högre än värdet av det cirkulerande utbudet av stablecoin.
Stablecoins med stöd av Fiat Currency
Detta är den mest populära typen av stablecoins på marknaden. Som namnet antyder, backas de upp av fiat-valutainsättningar som innehas i traditionella bankinstitut. Den amerikanska dollarn är den vanligaste fiatvalutan som används som säkerhet för stablecoins. Andra säkerhetsvalutor inkluderar euro och kinesiska yen.
Stablecoins med stöd av Seigniorage
Dessa är stablecoins vars prisstabilitet upprätthålls av en algoritm. I sin renaste form är dessa tokens utan säkerhet och är helt decentraliserade. Varje operation av stablecoin regleras av en algoritm som anger utbud, efterfrågan och riktpris.
Bästa Stablecoins
I kryptovalutornas rike står stablecoins som en hörnsten för tillförlitlighet. Stablecoins har en avgörande roll inom kryptovaluta-ekosystemet. Deras betydelse ligger i att tillhandahålla välbehövlig stabilitet. Till skillnad från många kryptovalutor, som kan uppvisa extrema prisfluktuationer, strävar stablecoins efter orubblig stabilitet, vilket ofta speglar värdet av etablerade fiat-valutor.
Stablecoins är en avgörande bro mellan den mycket volatila kryptovalutamarknaden och den konventionella finansvärlden. Deras primära syfte är att erbjuda ett säkert och förutsägbart värdelager, vilket gör det möjligt för användare att handla och investera utan de berg-och-dalbana-liknande prissvängningar som ofta förknippas med kryptovalutor.
Dessa digitala tillgångar uppnår stabilitet genom olika mekanismer, där den vanligaste är koppling till etablerade fiat-valutor som den amerikanska dollarn. Denna koppling säkerställer att värdet av stablecoins nära speglar värdet för fiatvalutan de är knutna till. Stablecoins kan också använda säkerhet, algoritmisk kontroll eller tillgångsstöd för att upprätthålla sitt stabila värde.
I huvudsak ger stablecoins:
- Ett pålitligt och säkert alternativ inom kryptovalutalandskapet.
- Gör dem lämpliga för vardagliga transaktioner.
- Säkring mot marknadsfluktuationer.
- Deltar i olika blockchain-baserade applikationer.
Deras förmåga att erbjuda stabilitet samtidigt som de utnyttjar fördelarna med blockchain-teknik gör dem till en viktig komponent i digital finansiering.
Stablecoins vitala roll i ekosystemet för kryptovaluta
Kryptovalutamarknaden, känd för sina vilda prisfluktuationer, finner en stabiliserande kraft i stablecoins. Dessa digitala tillgångar, explicit utformade för prisstabilitet, är avgörande i kryptovalutor.
Betydelsen av Stablecoins
På en marknad med extrem prisvolatilitet ger stablecoins ett pålitligt ankare. Deras primära betydelse ligger i att mildra de inneboende riskerna förknippade med kryptovalutor. Stablecoins erbjuder användare och investerare ett förutsägbart och konsekvent värde, till skillnad från deras flyktiga motsvarigheter. Denna stabilitet ingjuter förtroende och förtroende bland marknadsaktörer, vilket gör stablecoins till en viktig komponent i kryptoekosystemet.
Stabilitet mitt i turbulens
Betydelsen av stablecoins blir ännu mer uppenbar när man överväger den kaotiska karaktären på kryptomarknaden. Kryptovalutor kan uppleva snabba och oförutsägbara prissvängningar, vilket gör dem mindre lämpliga för vardagliga transaktioner, besparingar eller finansiell planering. Stablecoins löser detta problem genom att bibehålla ett stabilt värde, ofta kopplat till en fiat-valuta som den amerikanska dollarn.
En bro till traditionell finans
Stablecoins fungerar också som en brygga mellan krypto och traditionella finansiella system. De gör det möjligt för användare att gå in och ut ur kryptovalutor utan att utsätta sig för risken för plötsliga och betydande prisfluktuationer. Denna egenskap är värdefull för handlare, investerare och företag som söker stabilitet i sin finansiella verksamhet.
Hjärtat i DeFi
Utöver sin roll i vardagliga transaktioner är stablecoins livsnerven för decentraliserade finansplattformar ( DeFi) DeFi Dessa plattformar förlitar sig på stablecoins för att tillhandahålla den nödvändiga likviditeten och stabiliteten för utlåning, upplåning och avkastningsodling inom DeFi -ekosystemet. Med stablecoins DeFi -utrymmet kunna fungera effektivt.
Deras förmåga att tillhandahålla ett pålitligt värde mitt i kryptomarknadens turbulens gör dem till ett oumbärligt verktyg för alla som navigerar i världen av digitala tillgångar. I takt med att kryptoekosystemet utvecklas kommer stablecoins sannolikt att förbli en nyckel, vilket främjar en bredare adoption och möjliggör nya finansiella innovationer.
Utforska världen av Stablecoins
Stablecoins, grundstenen för stabilitet i kryptovalutavärlden, finns i olika former, som var och en utnyttjar en unik mekanism för att upprätthålla ett stabilt värde. Dessa digitala tillgångar utgör en viktig brygga mellan traditionell finans och den volatila kryptomarknaden. Låt oss dyka in i de fyra huvudtyperna av stablecoins:
Fiat-Collateralized Stablecoins
Fiat-collateralized stablecoins är fast bundna till konventionella valutor, med den amerikanska dollarn som det vanligaste ankaret. För varje enhet av stablecoin som ges ut, hålls ett motsvarande belopp i fiat-valuta säkert i reserv.
Detta säkerställer att stablecoins värde speglar den underliggande fiat-valutan och bibehåller ett värdeförhållande på 1:1. Framträdande exempel på denna kategori inkluderar Tether (USDT) och USD Coin (USDC).
Krypto-säkrade Stablecoins
Kryptosäkrade stablecoins får sin stabilitet från kryptovalutor låsta som säkerhet. Användare binder en specifik mängd kryptovaluta, såsom Ethereum (ETH) eller Bitcoin (BTC), till en smart trac . Denna säkerhet möjliggör emission av stabila mynt, och den smarta kontrakten trac självständigt utbudet för att bevara ett stabilt värde.
Även om de erbjuder decentralisering är dessa stabila mynt mottagliga för fluktuationer i de underliggande säkerheterna. Anmärkningsvärda exempel inkluderar DAI och sUSD (Synthetix USD).
Algoritmiska Stablecoins
Algoritmiska stabila mynt är beroende av invecklade algoritmer och smarta trac för att dynamiskt hantera utbud och efterfrågan. Istället för säkerheter använder de algoritmiska mekanismer för att utöka eller trac utbudet av stabila mynt, anpassa sig till marknadens dynamik för att upprätthålla prisstabilitet.
Till skillnad från fiat-stödda stablecoins, är dessa inte beroende av fysiska tillgångar eller valutor för stabilitet. Ampleforth (AMPL) är ett utmärkt exempel som justerar sitt utbud dagligen baserat på marknadsförhållanden.
Råvarusäkrade Stablecoins
Råvarusäkrade stabila mynt är förankrade till fysiska tillgångar som guld eller andra värdefulla råvaror. Dessa stabila mynt har en reserv av den valda varan, vilket säkerställer att deras värde nära trac varans pris.
Användare kan ofta lösa in dessa stablecoins för den underliggande varan, vilket lägger till ett extra lager av säkerhet. PAX Gold (PAXG) är en anmärkningsvärd instans, som backas upp av ett troy ounce guld per token.
Stablecoins ger olika alternativ för användare som söker stabilitet på den oförutsägbara kryptovalutamarknaden. Varje stablecoin-typ ger unika fördelar och överväganden, som tillgodoser distinkta användarpreferenser och krav.
Att förstå dessa kategorier är ytterst viktigt för individer som navigerar i kryptovalutalandskapet och väljer det stablecoin som passar deras finansiella mål.
Topplista över Stablecoins 2023
I den snabbt utvecklande kryptovalutans värld har stablecoins dykt upp som en pålitlig hörnsten, som erbjuder användarna en oas av prisstabilitet mitt i de ofta turbulenta kryptohaven. Dessa digitala tillgångar är knutna till verkliga tillgångar, vilket ger säkerhet och ett förutsägbart värdelager. År 2023 sticker fem stablecoins ut, var och en med unika egenskaper och marknadsposition.
Tether (USDT)
Tether är en av de första stablecoins och har varit en banbrytare i branschen. Dess livslängd och omfattande användning över börser gör det till ett bra val. USDT används för handel och överföring av värde över olika blockchain-nätverk, vilket gör det mångsidigt. Tether genomgår regelbundna tredjepartsrevisioner för att säkerställa att dess reserver matchar det cirkulerande utbudet, vilket ökar transparensen och förtroendet.
USD Coin (USDC)
USDC är ett stabilt mynt kopplat till den amerikanska dollarn, med ett värdeförhållande på 1:1. Det är känt för sin strikta regelefterlevnad, vilket lägger till ett extra lager av säkerhet för användarna. Den är sömlöst integrerad i olika blockchain-plattformar, vilket gör den tillgänglig för utvecklare och applikationer. USDC används flitigt internationellt och ger användarna en stabil och allmänt erkänd digital dollar.
Dai (DAI)
Till skillnad från andra stablecoins är DAI decentraliserad och stöds inte av en enda enhet. Den bibehåller sin stabilitet genom smarta trac på Ethereum blockchain. Användare kan låsa olika kryptovalutor, inklusive Ethereum (ETH), för att generera DAI, vilket ger flexibilitet och diversifiering. DAI-innehavare har att säga till om styrningen av stablecoin-systemet, vilket lägger till ett demokratiskt element till dess drift.
Sann USD (TUSD)
True USD är känt för sin strikta efterlevnad av regulatoriska standarder och granskas regelbundet av tredje part. Användare kan verifiera mängden TUSD i omlopp genom realtidsbevis på reserver, vilket förbättrar transparensen. TUSD används i stor utsträckning inom decentraliserad finans ( DeFi ), och erbjuder stabilitet inom det flyktiga DeFi -ekosystemet. TrueUSD är ett annat fiat-collateralized stablecoin som erbjuder stabilitet och transparens. Det revideras regelbundet för att säkerställa att USD-reserverna täcker det fullt ut.
Binance USD (BUSD)
BUSD utfärdas av Binance, en av de största och mest välrenommerade kryptovalutabörserna globalt, vilket skapar användarförtroende. Det erbjuder snabba transaktionshastigheter och låga avgifter inom Binance -ekosystemet, vilket gör det idealiskt för handlare. BUSD kan överföras över olika blockchain-nätverk, vilket erbjuder flexibilitet för användarna.
Användning av Stablecoins
Handel
Stablecoins spelar en avgörande roll i ekosystemet för handel med kryptovalutor. Handlare använder ofta stablecoins som ett tillflyktsort för att mildra risker under marknadsvolatilitet. Istället för att konvertera sina tillgångar till traditionella fiat-valutor kan handlare snabbt byta till stablecoins för att skydda sina innehav. Denna strategi tillåter handlare att stanna kvar på kryptomarknaden samtidigt som exponeringen för prisfluktuationer minimeras.
Investeringar
Stablecoins överbryggar kryptovärlden och den traditionella finansiella världen, vilket gör dem till ett trac alternativ för investerare. De kan snabbt flytta pengar in och ut ur kryptoinvesteringar utan betydande prisrisk. Investerare kan parkera sitt kapital i stablecoins i väntan på gynnsamma marknadsförhållanden, vilket ger en strategisk fördel för långsiktig portföljförvaltning.
Remitteringar
Stablecoins erbjuder en kostnadseffektiv och effektiv lösning för gränsöverskridande överföringar. Traditionella internationella penningöverföringar innebär ofta höga avgifter och långa handläggningstider. Stablecoins, å andra sidan, möjliggör nästan omedelbara och billiga gränsöverskridande transaktioner, vilket gör dem till ett föredraget val för remitteringstjänster. Användare kan skicka stablecoins globalt med minimala avgifter, vilket säkerställer att den avsedda mottagaren får det totala värdet av överföringen.
Decentraliserad ekonomi ( DeFi )
Stablecoins är livsnerven i det spirande DeFi ekosystemet. De fungerar som det primära mediet för utlåning, upplåning, avkastningsodling och likviditetsförsörjning inom DeFi protokoll. Användare kan sätta in stablecoins på DeFi plattformar för att tjäna ränta eller säkerheter för lån.
Stabiliteten hos dessa mynt säkerställer att användare kan engagera sig i DeFi aktiviteter utan att oroa sig för betydande värdefluktuationer.
Säkring
Krypto-entusiaster och företag använder ofta stablecoins som en säkringsmekanism. I tider av osäkerhet på marknaden kan de tillfälligt konvertera sina kryptoinnehav till stablecoins för att låsa in deras värde. Detta skydd gör att de kan navigera på björnmarknader eller potentiella nedåtgående trender med tillförsikt.
Risker och utmaningar i Stablecoins-världen
Stablecoins erbjuder flera fördelar, men är inte utan sin del av risker och utmaningar. Det är viktigt att förstå dessa potentiella fallgropar innan du engagerar dig med stablecoins:
Regulatoriska problem: En av de främsta utmaningarna som stablecoins står inför är regulatorisk granskning. Regeringar och finansiella myndigheter oroar sig alltmer över det potentiella missbruket av stablecoins för illegala aktiviteter, inklusive penningtvätt och bedrägeri.
Följaktligen arbetar de aktivt med att implementera förordningar för att styra utgivning och användning av stablecoin. Dessa regler varierar stort mellan länder, vilket skapar ett komplext efterlevnadslandskap för stablecoin-projekt.
Centralisering: Vissa stablecoins kan uppvisa centraliseringstendenser, vilket kan undergräva de decentraliserade principerna för kryptovalutor. Centraliserad kontroll över utgivning av stablecoin, reserver eller styrning kan leda till censur, bristande transparens och motpartsrisk. Användare kan bli utsatta för en central myndighets beslut och sårbarheter.
Motpartsrisk: När det gäller fiat-collateralized stablecoins litar användare på emittentens förmåga att upprätthålla en motsvarande reserv av fiat-valuta. Om emittenten står inför ekonomiska svårigheter eller misskötsel kan det påverka stablecoins stabilitet och inlösenmöjligheter. Denna motpartsrisk är ett problem som användare måste bedöma när de väljer ett stablecoin.
Sårbarheter i smarta kontrakt trac Kryptosäkrade och algoritmiska stabila mynt förlitar sig ofta på smarta kontrakt trac att bibehålla sin stabilitet. Dessa trac kan vara sårbara för buggar, utnyttjande eller hack, vilket kan resultera i förlust av användarmedel. Användare måste genomföra due diligence och säkerställa säkerheten för de underliggande smarta trac .
Marknadsvolatilitet: Även om stablecoins strävar efter att bibehålla ett stabilt värde, kan de bara ibland lyckas, särskilt under extrema marknadsförhållanden. En plötslig förlust av förtroende för en stablecoins peg eller en betydande marknadschock kan leda till prisfluktuationer. Användare bör vara medvetna om att stablecoins inte är helt immuna mot volatilitet.
Brist på transparens: Vissa stablecoin-projekt kan behöva tillhandahålla mer transparens angående sina reserver, revisionsrapporter eller styrelsebeslut. Användare kan behöva hjälp med att bedöma legitimiteten och stabiliteten hos sådana stablecoins.
Framtida trender
Framtiden för stablecoins har löften och innovation:
Olika Stablecoin-typer: Stablecoin-landskapet kommer sannolikt att diversifieras ytterligare, med nya typer som dyker upp, var och en tillgodoser olika behov och preferenser. Detta inkluderar hybrid stablecoins som kombinerar egenskaper hos befintliga typer.
Integration i traditionell finans: Stablecoins är redo att bli mer integrerade med traditionella finansiella system, vilket potentiellt kan överbrygga traditionella och kryptomarknader.
Förbättrade integritetsfunktioner: Vissa stablecoins kan innehålla avancerade sekretessfunktioner, som tar itu med oro för transparens samtidigt som stabiliteten bibehålls.
Global adoption: Stablecoins förväntas bevittna en ökad global användning, särskilt i regioner med volatila lokala valutor, som ett pålitligt värdelager och växlingsmedium.
Fördelar med Stablecoins
Digital valuta
Stablecoins är kryptovalutor med de fulla fördelarna med blockchain-teknik. Dessa mynt har snabba avvecklingstider och kan användas för gränsöverskridande transaktioner. De är också lätta att komma åt, som de traditionella kryptovalutorna på börser, och lagras med kryptoplånböcker.
Ingen marknadsvolatilitet
Den viktigaste fördelen med stablecoins är deras förmåga att hålla en fast prisnivå (allt annat lika). Denna speciella funktion är viktig för de många investerare över hela världen som vill ha kryptoinvesteringar säkra från marknadsvolatilitet.
Säkra sig mot fallande marknader
På grund av stablecoins natur använder marknadshandlare dem vanligtvis för att säkra sig mot andra kryptovalutor på en fallande prismarknad.
Nackdelar med Stablecoins
Centralisering
Till skillnad från de flesta vanliga kryptovalutor som är helt decentraliserade, utfärdas de flesta stablecoins av en centraliserad organisation som uppvisar betydande kontroll över valutan. De flesta stablecoins har också sina säkerhetstillgångar förvaltade av en enda myndighet.
Ingen pristillväxt
Med stablecoins finns det ingen förväntad pristillväxt. Investerare noterar ingen vinst genom att behålla stablecoins i sin portfölj på grund av deras prisbundna natur.
Rädsla för förlust av tillgångar
Detta förknippas främst med mynt med stöd av Seigniorage. Som upplevt tidigare i år med TerraUSD(UST), kan algoritmiska mynt kollapsa. I sådana scenarier kommer investerare sannolikt att förlora sin investering eftersom det vanligtvis inte finns någon säkerhet för sådana mynt.
Slutsats
Stablecoins spelar en central roll i kryptovalutans ekosystem genom att tillhandahålla en pålitlig och stabil digital tillgång. De erbjuder användarna ett säkert sätt att lagra värde och handla på den ofta flyktiga kryptomarknaden. När kryptovalutalandskapet fortsätter att utvecklas kommer stablecoins sannolikt att behålla sin betydelse och användbarhet. För dem som utforskar kryptomarknaden är stablecoins avgörande för att mildra prisvolatilitet och underlätta olika finansiella aktiviteter, från handel till remitteringar. De erbjuder en stabil ingångspunkt till kryptovalutor, vilket gör det möjligt för användare att navigera på marknaden med dent .
Till sist är det ganska tydligt att stablecoins är här för att stanna. Dessa digitala tillgångar har en enorm potential att påskynda användningen av kryptovaluta eftersom de tillåter individer att utforska marknaden utan rädsla för prisvolatilitet. Man kunde redan tro att de har fiat USD lagrat i sina plånböcker. Med sin "stabilitet" och ständigt växande efterfrågan ser stablecoins ut att spela en viktig roll för att överbrygga gapet mellan kryptovaluta och den traditionella ekonomin.
